Мани менеджмент в трейдинге как составить

Мани менеджмент очень важен в трейдинге. Без него вы, скорее всего, потерпите неудачу в своей торговле. Я сам регулярно пишу свой план управления капиталом и в сегодняшней статьей поделюсь с вами, как можно его составить. Хороший план мани менеджмента должен быть кратким и содержать в себе все необходимое для системного подхода к вашей торговли.

Грамотный мани менеджмент и риск-менеджмент не должны быть трудной задачей. Фактически, это самая простая и важная вещь, которую вы можете сделать, чтобы защитить свой торговый капитал. Однако многие трейдеры не придают этому слишком большого значения. И это огромная ошибка.

Если у вас нет грамотного плана по контролю за рисками, рано или поздно вы столкнетесь с просадкой, которая может стоить вам потери всего депозита. Кроме того, даже самая лучшая торговая стратегия в мире не будет приносить вам стабильную прибыль без четкого плана управления капиталом.

Мани менеджмент: план торговли

Напишите примерный размер вашего тейк-профита и стоп-лосса, которые вы используете в вашей торговой стратегии. Не стоит придерживаться фиксированных значений для ваших тейков и стопов. Это глупо, потому что цель и стоп должны основываться на самом движении валютной пары исходя из конкретной рыночной ситуации.

К примеру, когда я торгую валютной парой GBP/JPY по моей торговой стратегии, я ожидаю движения в среднем на 80 пунктов. Если мой прогноз не оправдывается, я даю цене пойти против меня не на более, чем 70 пунктов. Поэтому моя цель — 80 пунктов, а мой стоп — 70 пунктов. Эти расчеты основаны на моей торговли за последний год по паре GBP/JPY.

В качестве примера мы будем использовать счет в 10 000 долларов США. Валютной парой будет GBP/USD, и мы будем торговать мини-лотами с кредитным плечом 1:100. Это означает, что каждый мини-лот будет иметь стоимость 100$, а каждый пункт — примерно 1$ за мини-лот. Таким образом, если вы торгуете 2 мини-лотами, каждый пункт будет стоить 2$, а если вы торгуете 17 мини-лотами, стоимость каждого пункта будет 17$.

В зависимости от стоимости пункта, сумма риска будет варьироваться. Некоторые валютные пары имеют стоимость 1,07$ за пункт, а некоторые — 0,97$. Обычно разница достаточно мала, так что ее можно не принимать в расчет.

Ваш план управления капиталом должен строиться вокруг ваших целей и стопов. В нашем примере мы можем выбрать размер тейка — 50 пунктов, размер стопа — 35 пунктов. Поэтому, мы можем написать что-то вроде:

• Валютная пара = GBP/USD
• Цель = 50 пунктов
• Стоп = 35 пунктов

Ваши цели

Запишите цели, которые вы хотите достигнуть. К примеру:

Моя цель — зарабатывать от 10 до 20 тысяч долларов за год. В идеале я хотел бы достичь этой цели через 6 месяцев, но скорее всего, на этот потребуется как минимум 9 месяцев. До этого времени я не хочу снимать деньги со своего счета.

Ваши правила

Здесь вы можете включить в свой мани менеджмент дополнительные правила. К примеру, размер максимальной просадки.

Я использую правило трех убыточных сделок. Когда я совершаю три убыточные сделки подряд, я делаю перерыв в своей торговле.

Размер риска на одну сделку

Существует несколько мнений о том, каким должен быть максимальный размер риска на одну сделку. Это напрямую зависит от размера вашего торговго счета. В настоящее время я рискую 0,5%, но мой депозит довольно большой. Если у вас торговый счет совсем небольшой, все равно старайтесь не рисковать более чем 5%.

Вообще, вы должны рисковать не более чем 3% на сделку и ни при каких обстоятельствах не должны превышать размер своего риска более чем на 5%. В нашем примере мы будем придерживаться 3% риска. Так как наш депозит составляет 10 000$, размер риска составит:

3% от 10 000$ = 300$

Также мы знаем, что при использовании нашей торговой стратегии мы не рискуем более чем 35 пунктами. Теперь вам нужно использовать эти два числа, чтобы определить максимальный размер лота, которым мы можем торговать.

Максимальное количество лотов

В нашем примере при торговле одним мини-лотом мы зарабатываем 1 доллар за пункт. Теперь вам нужно посчитать, сколько должен стоить каждый пункт в долларах, чтобы мы оставались в пределах максимального риска 3% с максимальной просадкой 35 пунктов.

Риск в 3% примерно составит 300$. Поделим 300$ на 35 пунктов:

300$ / 35$ = 8,57$

Это означает, что когда мы заключаем сделку, каждый пункт должен стоить 8,57$. Лучше всего будет округлить это число до 8:

8 х 35 = 280$

Вписывается в ваш риск 3%. Если бы округлите до 9 лотов, вы наш риск был бы слишком велик:

9 х 35 = 315$

Таким образом, мы можем использовать максимум 8 мини-лотов, чтобы оставаться в пределах допустимого риска в 3%.

Масштабирование торговли

Теперь пришло время составить план того, когда мы можем начать торговать большим количеством лотов. Чем больше будет размер нашего торгового счета, тем большим количеством лотов вы можем начать торговать при прежнем риске. Каждый раз, когда мы будем увеличивать размер своего депозита на 10% -20%, мы можем пересчитывать количество торгуемых лотов.

К примеру:

• Размер депозита — 11 000 $
• 3% от 11 000 $ = 330$
• 330$ / 35$ = 9,42$
• Торгуем 9 лотами

Все это гораздо проще представить в таблице:

Данная таблица позволит нам определить, сколько пунктов нам нужно заработать, прежде чем начать торговать большим количеством лотов.

Когда у нас 10 000$, мы торгуем 8 лотами. Нам нужно заработать 1000$, чтобы увеличить размер нашего счета на 10%. При 8 лотах мы зарабатываем 8 долларов за пункт. Поэтому поделим 1000$ на 8$:

1 000$ / 8 = 125$ или 125 пунктов

Значит нам придется заработать всего 125 пунктов, чтобы начать торговать 9 лотами. Когда размер нашего депозита составит 11 000$, тогда нам придется заработать:

1 000$ / 9$ = 111,11$ или округлим до 112 пунктов

Чтобы заработать еще 1000$.

Составим еще одну таблицу:

Теперь вы знаете, сколько вам нужно заработать пунктов, чтобы начать торговать большим количеством лотов.

Представьте, что вам нужно заработать 125 пунктов, чтобы достичь следующей цели. Если вы потеряете 35 пунктов на убыточной сделке, теперь вам приедтся заработать 160 пунктов. Если у вас будут 3 прибыльные сделки подряд (+150 пунктов), тогда вам останется заработать только 10 пунктов. Поэтому неплохим правилом будет ориентироваться только на пункты.

Мани менеджмент и ожидемая доходность

Ожидаемая торговля — это один из самых важных показателей, о которых должен знать трейдер. Но что это означает? Это средняя прибыль или убыток, которые можно ожидать от каждой сделки на основе вашего процента прибыльных сделок, среднего размера прибыли и среднего размера убытка.

Вот математическая формула для ожидаемой доходности:

(Процент прибыльных сделок x средний размер прибыли) — (Процент убыточных сделок x средний размер убытка)

Давайте рассмотрим это более подробно, используя стратегию торговли по тренду. Обычно системы следования за трендом обычно имеют низкий процент выигрышей, однако при этом они имеют относительно большие средние прибыли по сравнению со средними убытками.

• Процент прибыльных сделок: 35%.
• Средняя прибыльная сделка: 1200$.
• Средняя убыточная сделка: 400$.

Ожидаемая доходность = (35 x 1200) — (65 x 350) = 192$

Таким образом, данная система следования за трендом имеет ожидаемую доходностью в 192 доллара, что является средней прибылью от каждой сделки.

Теперь давайте посмотрим на еще один пример. На этот раз мы рассмотрим стратегию торговли на разворот тренда. Данные разворотные стратегии, как правило, имеют более высокий процент прибыльных сделок, а средние прибыли и убытки примерно одинаковы.

• Процент прибыльных сделок: 60%.
• Средняя прибыльная сделка: 575$.
• Средняя убыточная сделка: 525$.

Ожидаемая доходность = (60 x 575) — (40 x 525) = 135$

Многие трейдеры совершают ошибку, когда полагаются только на процент прибыли при оценке торговых систем. Как вы можете видеть, исходя из математики, процент прибыльных сделок является лишь частью уравнения, и вы также должны принимать во внимание среднее количество прибылей и убытков, чтобы по-настоящему оценить преимущества, которые предоставляет ваша торговая система.

Определите свою терпимость к риску в конкретной сумме

Какую денежную сумму вы готовы потерять за одну сделку? Очень важно, чтобы у вас был честный ответ на этот вопрос.

Одна из главных причин, по которой большинство трейдеров терпят неудачу, заключается в завышенных рисках. Чаще всего они даже не обращают внимания на размер риска в своих сделках.

Однако недостаточно просто определить размер своего риска на сделку в процентах. Утверждение, что вы будете рисковать только 1% или 2% от баланса своего счета, является распространенным, но не совсем правильным подходом в мани менеджменте.

Если вы определяете размер своего риска только в процентах, вы не сможете адекватно воспринимать конкретную сумму денег, которой вы рискуете. Вы скажете, что рискуете только 2% от своего депозита, но что если эта сумма будет составлять 100$?

Для большинства трейдеров конкретная сумма денег является более сильным эмоциональным триггером, чем количество процентов. И это важно принимать во внимание. Если вы не определяете конкретную денежную сумму, которой вы рискуете, это может обернуться для вас проблемой.

Предположим, что вы получили наследство в размере 10 000$ и решили внести половину этой суммы на свой торговый счет. Вы занимаетесь трейдингом уже несколько лет и, наконец, начали получать стабильную прибыль в последние шесть месяцев. До момента получения наследства размер вашего торгового счета составлял 1000$. Сейчас он увеличился до 6000$.

Используя мани менеджмент, вы определили свой риск на сделку как 2% от депозита. Таким образом, раньше вы рисковали около 20$ в одной сделке. Однако после добавления 5000$ на ваш счет, ваш 2% риск увеличился с 20 до 120 долларов. Готовы ли вы потерять 120$ в следующей сделке? Вероятней всего, вы не будете готовы к подобному риску. Конечно, вы можете сказать, что если бы вы постепенно увеличивали размер своего счета до 10 000$, риск в 120$ не показался бы таким пугающим.

Почему профессиональные трейдеры используют традиционное правило 2%? Чаще всего потому, что у них значительный размер капитала и поэтому им не нужно сильно рисковать для получения существенной прибыли.

Всегда важно определять размер своего риска как помощью фиксированного процента, так и денежной стоимости. В этом случае вы всегда будете осознавать конкретную величину риска, и вам будет проще контролировать свои убытки.

Планируйте свою торговлю и мани менеджмент

Лучшая стратегия мани-менеджмента не принесет вам пользы, если у вас не будет конкретного торгового плана.

Ваш торговый план не должен быть слишком сложным. В большинстве случаев достаточно просто обозначить свою стратегию входа и выхода из сделки. Данная стратегия должна включать в себя место для постановки стоп-лосса, а также цели по взятию прибыли. Если вы планируете использовать пирамидинг, важно также обозначить критические уровни, на которых вы будете добавляться в открытую позицию.

После того, как вы определили для себя все важные уровни, важно, чтобы вы не изменяли их ни при каких обстоятельствах. Как только вы находитесь в рынке, вы теряете объективное восприятие текущей ситуации. Поэтому важно не поддаваться своим эмоциям и принимать все важные решения заранее.

Прекращайте свою торговлю в случае череды убытков

Теперь, когда вы определили размер своего риска для каждой сделки и у вас есть конкретный план торговли, пришло время определиться, когда стоит прекратить свою торговлю в случае череды убытков.

Предположим, вы только что совершили четыре убыточные сделки. Если вы рисковали 2% от своего депозита в каждой сделке, это означает, что вы потеряли 8% своего капитала.

Не важно, насколько вы хороший трейдер. Такого рода потери всегда будут задевать ваши нервы. Они могут заставить вас усомниться в своих способностях, что неизбежно приведет к еще большим убыткам. Это порочный круг, но его можно избежать, если вы вовремя прекратите свою торговлю.

К примеру, вы можете установить себе ограничение на прекращение торговли в 10%. Это означает, что вы можете потерять 10% от своего торгового счета, прежде чем вы должны будете сделать перерыв. Возвращаясь к нашему примеру: после четырех убыточных сделок вы все еще не достигли своего предела, потому что пока ваши потери составили 8%. Но если вы проиграете в следующей сделке, не окупив предыдущих убытков, ваше ограничение вступит в силу и, следовательно, вам нужно будет прекратить свою торговлю и сделать перерыв.

Как долго должен длится этот перерыв, решаете вы сами. Возвращайтесь в трейдинг, когда станете совершенно спокойны и уверенны в себе.

Помните, что чем меньше размер вашего риска на сделку, тем больше у вас будет пространства для убытков. Процент допустимых убытков может варьироваться от трейдера к трейдеру. По моему опыту, приемлемый диапазон составляет где-то между 5% и 10%. Это позволит вам учитывать несколько последовательных потерь, но также даст вам возможность не потерять слишком много своих средств.

Заключение

Мани менеджмент и разработка эффективной стратегии надлежащего контроля рисков — это достаточно простой процесс, когда вы знаете, что нужно делать.

Точно так же, как и в стратегии прайс экшен, здесь лучше всего придерживаться простого подхода. Делая свою торговлю максимально простой, вы с большей вероятностью сможете соблюдать заранее установленные правила.

Также важно иметь торговый план, который будет для вас понятен и которому вы cможете ежедневно следовать. В конце концов, не план делает вас успешным, а ваша способность следовать ему.

Мани менеджмент в трейдинге

26.01.2023

Опубликовано 26.01.2023Последнее обновление 21.05.2023 168 Просмотров

Всем привет! В этой статье мы разберем мани менеджмент в трейдинге. Поговорим о том, как управлять своим торговым капиталом. Как поступать с полученной прибылью в сделках и что делать, когда вы получаете убыток. А самое главное, что делать, чтобы не потерять весь свой капитал.

Основа мани менеджмента в трейдинге

Всем понятно, что мани менеджмент это управление деньгами. Так вот, наша главная задача с его помощью грамотно управлять своим торговым банком, чтобы денежки не уходили к другим участникам рынка. Необходимо всегда оставаться в стартовой точке торгового дня. Получив прибыль не отдать её обратно рынку. А при реализации негативного сценария быть готовым к этому и не паниковать!😎

На рисунке изображено два варианта управления вашим капиталом. Красная линия — без управления торговым капиталом. Зеленая линия с использованием мани менеджмент в трейдинге.

Главное правило. Совершив прибыльную сделку вы не должны опуститься ниже нуля. Или так сказать — стартовой точки дня. Последующие сделки приносящие убыток уже идут не в урон вашему банку и это главное.

Соблюдая это правило вы станете стабильно зарабатывающим трейдером. А не следуя этому правилу ваша торговля будет похожа на американские горки, как на красной линии. Так как же нам добиться таких результатов? Сейчас будем разбираться.

Исходные данные

Чтобы начать проработку, нам понадобится статистика торговой системы. В нашей прошлой статье, про риск менеджмент в трейдинге, мы взяли следующие данные: вероятность совершения прибыльной сделки 40%, МО 1 к 2, убыточных сделок подряд четыре, риск на одну сделку 3%, торговый банк 10 000 рублей. Для получения статистики торговой системы необходимо вести свой дневник трейдера.

Как видите понятия мани менеджмента и риск менеджмента в трейдинге тесно взаимосвязаны. Одного без другого не существует. Но их часто путают.

Составляем свой план по управлению капиталом

В первую очередь мы берем нашу статистику, что у нас может быть 4 убыточных сделки подряд. Далее мы решаем, что будем делать? Останавливаем торговлю до следующего дня или недели, или пока не пополним банк до первоначального уровня?

Начальные условия

Моделируем ситуацию. Иногда рынок бывает в движении, иногда стоит в диапазоне весь день. Также и мы бываем с разным настроением каждый день! Поэтому строго соблюдаем свою торговую систему, а это самое главное! Мы можем просто оказаться в той фазе рынка, когда заработать крайне сложно, а вот получить 4 убытка подряд легко.

Для себя мы устанавливаем такое правило: если в начале торгового дня две убыточных сделки подряд, то на сегодня торговля прекращается. А если завтра повторяется тоже самое, то на этой торговой неделе мы больше не торгуем! На начало торговой недели у нас всего 4 сделки или 12% от банка в деле. Опционально можно добавить, что необходимо пополнить торговый банк для продолжения торговли.

Правила устанавливаете вы сами и раскручиваете их так, чтобы ваша математика из статистики срослась!

Первая сделка

Если первая сделка приносит нам прибыль. Что будем делать с прибылью? К нашим 12% прибавляется еще 6%. Верно? МО наших сделок согласно статистики 1 к 2, значит верно. Профит в 3% отложим в торговый банк, а 15% оставить на неделю.

Вторая сделка

Если только вторая сделка принесла прибыль, а первая минус, то в банке на эту торговую неделю будет 15%. Минус 3% от первой сделки и +6% от второй сделки. В банк ничего не откладываем, но остаемся все равно с 15%.

Последующие сделки

Соблюдая наши установленные правила продолжаем торговый день. Если получим две подряд убыточные сделки, то торговля останавливается. Если сделки будут профитными, то 50% идет в банк, а 50% на торговый риск на неделю. И так пока наш алгоритм не выдаст 4 убыточных подряд, тогда торговля на этой неделе останавливается.

Ниже вы можете посмотреть блок схему нашего мани менеджмента, как на уроках информатики. Наглядно и понятно. А самое главное вы получите результат, как на картинке с зеленой линией.😉

Математика риска и мани менеджмента

Посчитаем наши расклады. Когда первая сделка плюсует мы имеем 15% риска на неделю и 3% в банке. По алгоритму, до остановки торгов, можем сделать 4 подряд минусовых сделки. Тогда получается 3% в банке и 3% останется неизрасходованными. Значит торговая неделя принесет убыток в 6% при 5 сделках. 🤔 Как нам этого избежать?

Если уменьшим риск в процентах, то ничего не поменяется. Тогда делать 3 убыточных сделки подряд и остановка торгов? Считаем. Первая +6% и три убыточных сделки -9%. Итого остаток 9% из 12% на неделю, при условии, что первой мы заработали, а наша задача не отдавать прибыль рынку назад! Что делать?

Значит, с нашим МО необходимо сделать только две убыточных сделки подряд и стоп торгам на неделю. Тогда мы не будем терять свои деньги. Чтобы зарабатывать с таким процентом (40%) прибыльных сделок, нам крайне необходимо поднять МО в сделке до трех.

Поднять МО в сделке вы сможете улучшив свое сопровождение открытой позиции в торговой системе.

Пересчитываем! Первая сделка +9%, три подряд убыточных -9%. В итоге мы остались при своих. А главное в рынке это как можно дольше оставаться в игре! Так, а теперь посчитаем для 40% профитных сделок из 10. Получим 4 сделки принесут нам по 9% итого 36%, а 6 убыточных 18% минуса. Итого 18% профита за неделю. Но тут уже важно в какой последовательности у вас будут убыточные сделки.

А теперь прокрутите такой же расклад, если первая сделка убыточная, а вторая профитная. Также сделайте для случая, когда первые две убыточные. В процессе таких расчётов вы поймете, что вам необходимо «подкрутить» в мани менеджменте. Но обычно это количество убыточных сделок подряд! После чего вы останавливаете торговлю. С увеличением вашего МО в сделках вы можете больше делать попыток для входа в рынок.

Заключение

Надеемся, вы уловили смысл составления плана по управлению капиталом. И как уже поняли, что мани менеджмент в трейдинге играет большую роль, как и риск менеджмент. Эти два исполина трейдинга опираются на вашу торговую систему, которая у вас есть. А любая система должна собирать статистику из которой вы потом выстраиваете свой прибыльный бизнес на финансовом рынке.

Чтобы не пропустить новые статьи, подпишитесь на Telegram канал. Есть вопросы? Задайте их в комментариях. Мы также представлены в социальных сетях VK и OK.

Мани-менеджмент и риск-менеджмент описан в этой статье.

Содержание статьи:

✅ Часть 1

Введение

Не покупайте на весь депозит

О контроле рисков

Как использовать стоп-лосс?

Что такое соотношение прибыли и риска?

Используйте стратегию

О самых разрушительных эмоциях

🔒 Часть 2

Какова цель в трейдинге?

После чего нужно использовать «остановку»?

На какие деньги противопоказано торговать?

Как укрепить свой результат?

Для чего нужно вести «Дневник трейдера»?

Что делать тем, кому всегда везет?

✅ Часть 1

Введение

Мани-менеджмент(ММ)- это управление деньгами таким образом, чтобы стабильно преумножать их и полностью убрать вероятность слива депозита или сильные потери. С англ. так и переводится — управление деньгами.

Эта тема рассматривается теоретиками очень глубоко, и возможно мой материал покажется не интересным для теоретика-писателя или критика. Но я и вы ПРАКТИКИ и единственной нашей целью является стабильное преумножение средств на бирже в долгосрочной перспективе. Поэтому в своем материале я рассмотрю только практический подход и опишу его простыми словами, которые поймет каждый.

Эта тема очень проста, когда читаешь или слушаешь — с ней согласны 99% аудитории. Но когда доходит до дела, человек видит (если он наблюдательный), что ему не так-то просто соблюдать правила мани-менеджмента. Торгуя или инвестируя, вы сталкиваетесь с двумя самыми сильными эмоциями -страх и жадность, когда речь касается денег. Я заметил, что страх потерять деньги или жадность их заработать оказывает самое сильное эмоциональное влияние на большинство людей.

Поэтому профессия трейдер- одна из самых сложных, если не самая сложная. Здесь вы остаетесь со страхом/жадностью один на один каждый раз когда собираетесь совершить сделку. Главная сложность в трейдинге — эмоции, а не точки входа в сделки и это заключение результат опроса среди 350 трейдеров.

Если вы читаете эту статью — значит вы хотите стать трейдером и я знаю, что никакие доводы о том, насколько это сложно вас не остановят, потому что эмоция «жадность» переборет эту остановку. Вы хотите заработать деньги и зарабатывать деньги стабильно на этом деле поэтому вы тут. Поэтому изучите и ПОЙМИТЕ то, что я хочу сказать и самое главное примените это на практике! Мы здесь играем в долгосрочную игру и строим долгосрочный бизнес, если вы здесь за разовой прибылью, то лучше идите в казино, там вы хотя бы получите другие эмоции кроме разочарования.

Результаты опроса

Мной были проведены опросы, чтобы выяснить сколько трейдеров теряет, а сколько зарабатывает.

Не покупайте на весь депозит

В трейдинге.

Закончим лирику.. Выше писал — «управление деньгами таким образом, чтобы стабильно преумножать их и полностью убрать вероятность слива депозита или сильные потери» и для этого есть первый шаг — не завышать риск на одну сделку. Это значит что открывая одну сделку вы рискуете максимум 1-5% от своего торгового депозита. Шаг ноль здесь не хранить все деньги на одной бирже или кошельке. Например, я торгую на двух биржах, держу деньги на двух кошельках, использую два обменика.. И в случае если вдруг биржа BitMEX скажет что я больше никогда не увижу своих денег (я готов к этому), то я знаю, что у меня есть деньги на Binance. Также я отдельно храню USDT (аналог USD, только на рынке криптовалют) на случай если он мне понадобится для покупок, когда рынок обвалится. Я всегда держу USDT и скорее всего всегда буду держать его.

Первый принцип мани-менеджмента — «не храните все яйца в одной корзине». Открыть сделку на весь депозит будет означать, что вы положили все яйца в одну корзину, у которой может оторваться дно. Положив яйца в две корзины вы тоже себя не застрахуете. Используйте 20 корзин. Идея понятна? Вы можете начинать делать заметки для себя.

Поэтому главное правило — открывайте не более 1-5% от депозита на одну сделку. Я знаю, что кто-то из вас догадается открыть 20 позиций разом на рост на каждую по 5% от депозита и будет думать, что соблюдает ММ. НЕТ! Это тоже самое, что открыть сделку на весь депозит. Если вы открываете 3 сделки на рост, то вы также должны их распределить между собой, чтобы задействовать 1-5% от депозита.

Об инвестировании.
С инвестициями принцип тот же, но звучит иначе. Не покупайте один актив или два, формируйте инвестиции из разных активов. Но лично я не занимаюсь инвестициями вообще, мое дело — трейдинг. Я торгую краткосрочные и среднесрочные движения и постоянно фиксирую прибыль. Я считаю что в криптовалютах при текущих реалиях инвестиции не работают, максимум это покупка на полгода-год. Если вы посмотрите на график, то убедитесь в этом. 2017 год ушел и не вернется больше никогда, чтобы вам не обещали аналитики. Максимум что подходит для инвестиций это топ 5 монет, поэтому если вы хотите стать инвестором в криптовалюты, то рассмотрите только ТОП монеты и делайте это когда биткоин будет стоить ниже 6 000 $. Другого сценария нет, если биткоин дороже, то ждите когда подешевеет — он вернется на эти значения так или иначе. Если вы хотите купить по 10 000$, то осознайте что вам придется вытерпеть просадку на 6 000$, а потом возврат.

В общем, я не инвестор в криптовалюты. Вы можете принимать свое решения, но никогда не формируйте портфель их альткоинов второго и ниже эшелона (ниже ТОП 10 на coinmarketcap.com).

ПРАВИЛО № 1 Не покупайте на весь депозит, используйте только 1-5% от своего депозита в одну сделку.

О контроле рисков

Биржи криптовалют (и не только) предоставляют инструмент повышения рисков — кредитное плечо. Кредитное плечо это биржевой инструмент, который позволяет увеличить потенциальную прибыль и убыток соответственно за счет, того что биржа дает вам деньги в долг под обеспечение суммы на вашем балансе. Полагаю, что термин «плечо» происходит от «рычага», который в привычной жизни дает преимущество тому кто его использует.

Вы можете иметь только 1 BTC, а открывать сделку и получать прибыль будто у вас их 10, 20 или 100 в зависимости от того, что вы выберете (плечо бывает от 2х до 125х на рынке криптовалют). Фактически вы можете повысить свою прибыль многократно, но пропорционально вы увеличиваете потенциальные убытки.

Технические детали.

Кредитное плечо размером 10х дает 10% прибыль к сделке при движении актива на 1%. Но вы теряете 10% при движении цены на 1% в противоположную сторону.

Главное отличие от простой торговли (где, например, вы купили актив за 100 условных единиц и вы можете продать его даже за 10 условных единиц и потерять 90%) торговля с кредитным плечом подразумевает ЛИКВИДАЦИЮ, которая определена заранее и вы увидите ее при открытии сделки или можете рассчитать заранее.

Например, при покупке биткоина по 7000$ с плечом 10х на 1 биткоин ваших денег вы получите ликвидацию примерно на 6 300$, а 100% прибыли, то есть 7 000$ на 7 700$. Когда вы зафиксируете прибыль по указанной цене, то у вас на счету будет уже 14 000$ (если изначально было только 7 000$ и вы открыли сделку на весь депозит с плечом 10х). Но если цена придет на 6300$, то вы станете «счастливым» обладателем нулевого баланса, потому что биржа ликвидирует вашу позицию. Как я сказал, ликвидации не бывает при обычной торговле без плеча и вы можете зафиксировать хоть 95% убытка (на криптовалютах это обычное дело и я знаю людей чей портфель в минусе на 95%).
Вывод — не завышайте кредитное плечо выше 10х-15х и всегда ставьте стоп-лосс (ограничитель убытков, о нем поговорим ниже). Когда вы открываете сделку — то обеспечивайте ее не более 1-5% от депозита и тогда вы не сольете деньги. И не открывайте несколько сделок на рост по разным активам одновременно, а если открываете то сумма сделок не должна превышать стандартный риск. Потерять проще, чем вернуть обратно. Не завышайте риски.

ПРАВИЛО № 2 Не используйте большое кредитное плечо.

Как использовать стоп-лосс?

Стоп-лосс — это ордер (заявка на сделку) на бирже, которая ограничит ваши убытки от сильных потерь, но используя стоп-лосс вы все равно получаете убыток, хоть и меньший чем ликвидация позиции или фиксация после сильного движения против вас. С англ. переводится как «остановить потерю».

Пример, вы покупаете актив за 100 условных единиц и рассчитываете его продать по цене 130 у.е, но цена идет против вас и на следующий день этот актив стоит уже 70 у.е и вы в убытке на 30%. Вы можете поставить стоп-лосс на цену в 90 у.е, тогда биржа автоматически зафиксирует вам убыток в 10% от сделки, даже если вы будете находиться вне биржи. Плюс очевиден — меньший убыток и возможность войти в новую сделку, а не сидеть с замороженными деньгами.

Здесь есть и минус, цена может дойти до цены в 90 у.е и вернуться обратно и вовсе пойти наверх, но по моим наблюдениям статистики в 80% случаев цена упадет дальше после достижения стоп-лосса и спасет вас от убытка.

Есть одно НО, теоретически вы можете получить и 20 и 30 стоп-лоссов подряд и будут убытки. Стоп-лосс нужно уметь правильно ставить, но самое главное здесь это правильная точка входа. При правильной точке входа ваш стоп-лосс будет в выгодной для вас зоне, он должен располагаться близко, а потенциальная прибыль далеко, но если вы будете входить в сделки неправильно, то столкнетесь с постоянным срабатыванием стопов, поэтому важнее всего это выбор точки входа. Как входить в сделки — это другая тема. Я частично затрону эту тему дальше.

Вывод — всегда страхуйте свои сделки стоп-лоссом.

Стоп-лосс в безубыток.

Как только цена идет в вашу сторону вы должны передвинуть стоп-лосс в безубыток (далее БУ). Я делаю это обычно после 1-2% движения цены в мою сторону и я знаю, что с этого момента я 100% останусь при своих, что бы не произошло.

Момент передвижения стоп-лосса в БУ (когда вы автоматически выйдите из сделки в точке, где зашли в нее, в случае движения против вас) это то, что нарабатывается с опытом. Наблюдайте за движением цены и выбирайте момент передвижения стопа в БУ! Всегда делайте это при первой возможности и даже если вас выбьет из сделки вы всегда сможете зайти по более выгодной цене. И при таком подходе вы сильно уменьшите свои убытки. Есть минус — вас выбьет и цена резко вернется назад, но исходя из статистики это случается реже, чем вы используете эту «функцию» ограничив свои убытки.
Вывод — всегда двигайте стоп-лосс в БУ, как только рынок дает возможность.

ПРАВИЛО № 3 Всегда используйте рыночный стоп-лосс.

Что такое соотношение прибыли и риска?

Продолжая тему стоп-лосса скажу, что вы должны видеть уровень потенциальной фиксации прибыли и убытка заранее и он должен быть минимум 2 к 1, а желательно выше. Это значит, что вы получите прибыль, например 500$, а убыток только 250$ (при соотношении прибыли и риска 2 к 1) или 166$ (при соотношении прибыли и риска 3 к 1). Так же вы можете позволить две убыточных сделки и одну прибыльную и вы останетесь при своих, а если у вас будет из 10-ти сделок 5 убыточных, то вы все равно будете зарабатывать. Такая вот магия!

Вы не можете придумывать себе прибыли и риски, вы должны опираться на стратегию поиска точки входа и ваша прибыль должна быть реально достижимой, а не выдуманной. Тоесть у цены должен быть реальный потенциал для движения! Это имеет прямое отношение к точкам входа и нужно знать когда покупать и когда продавать. Это целая наука, которой вы можете научиться у меня.

Если исходить исключительно из определения, то кажется, что высокое значение коэффициента прибыль/риск, такие как 10 или 5, более предпочтительны. Но это не всегда так. Во время торговли вы также должны принимать во внимание вероятность того, что точка фиксации прибыли будет достигнута, перед тем как сработает стоп-лосс. Каждая сделка может казаться привлекательной, если мы наметим точку прибыли очень далеко от точки входа. Но где уверенность, что цена достигнет такой далекой цели раньше, чем коснется расположенного ближе уровня стопового ордера?
Вывод — ищите сделки с соотношением прибыли и риска от 2 к 1 (в сторону прибыли). Для этого вам нужно изучить точки входа в сделки и торговые стратегии.

Немного статистики.

Воспользуемся главной наукой трейдера — статистикой. Ниже приведена таблица с вероятностью полностью потерять свой депозит используя то или иное соотношение:

В таблице показана зависимость вероятности потерять депозит от процента профитных сделок в вашей стратегии и соотношения прибыль/риск в каждой сделке. Если ваша стратегия работает в 60% случаев, и соотношение прибыль/риск держится на уровне 1,5 к 1, вы можете быть уверены, что не потеряете весь депозит. А при соотношении прибыли к риску 1 к 1, при 60% профитных сделок есть вероятность потерять все деньги при серии убыточных сделок уже 12%.

Минимальные характеристики хорошей стратегии — 50% профитных сделок при соотношении прибыль/риск 2 к 1. Тогда вероятность слива депозита будет стремиться к нуль, конечно при условии соблюдения всех правил мани-менеджмента.

ПРАВИЛО № 4 Держитесь соотношения прибыли и риска со значением от 2 к 1. Такой подход позволит сам совершать 50% прибыльных сделок и стабильно зарабатывать.

Какова цель в трейдинге?

Для многих вполне логичная цель трейдинга — заработок/доход и это естественно. Когда вы ориентируетесь на это в первую очередь вы смотрите на потенциальную прибыль и стремитесь к ней и это тоже правильно. Но я заметил, что это работает, как перепрыгивание через ступеньку.

Основной целью, особенно в начале должно быть — не потерять. В первую очередь я смотрю на то, как мне не потерять на сделке и как свести убыток к нулю. И в первую очередь я отталкиваюсь от потерь, а не от прибыли. Как только вы начнете делать также и будете сокращать убытки вы магическим способом обнаружите что вы начали зарабатывать. Одно выходит из другого.

Помните, что эмоционально и технически сложно возвращать потери и попадая в минус у вас появляется больше страха и больше жадности, а это ловушка. О страхе и жадности я расскажу дальше. Вернемся к потерям! Продумывайте свой торговый план так, чтобы не терять и СМОТРИТЕ в первую очередь на потенциальный убыток, и мы опять вернулись к точкам входа! Нужно знать когда и где входить в сделки ожидая рост/снижение. Пока вы возвращаете убыток, другой трейдер уже выходит в плюс и выводит прибыль.

Потеряв 50% депозита (очень легко), вам придется сделать 100% прибыли чтобы вернуть свои. Потеряв 75% депозита, вам нужно будет сделать 400% прибыли! Поверьте мне на слово — это сложная задача. Поэтому планируйте заранее свои действия, чтобы они не привели к убыткам и держите в голове именно их в первую очередь.
Вывод — отталкивайтесь о того, как меньше терять и вы магическим образом начнете больше зарабатывать.

ПРАВИЛО № 5 Берите в первую очередь в расчет потенциальные убытки, а не прибыль. Сокращайте свои убытки.

Используйте стратегию

Наличие Стратегии — означает, что вы знаете когда вам входить в сделку, когда из нее выходить и где в случае чего фиксировать убыток. Хорошая стратегия — это когда вы зарабатываете на долгой дистанции. Технически Стратегию (когда покупать/продавать) мы не будем тут обсуждать. Здесь обсудим ее важность в сочетании с ММ.

Запомните, 100% прибыльных сделок — невозможно, как бы вам не говорил маркетинг некоторых мошенников. Не верьте в 100% прибыльных сделок! В каждой торговой стратегии есть места убыткам и вам нужно это понимать и ставить в приоритет минимизацию этих убытков (обсуждали выше). Минимизации вы добьетесь если будете «выжидать» свою сделку. Находиться все время в сделке — это большая ошибка новичков, которые хотят поймать каждое движение. Возможно от любой точки и можно прогнозировать движение, но лично я так не умею. Я не знаю каждую минуту куда пойдет цена и не буду знать! Но я знаю моменты входа в сделки по моей стратегии! И правильно подбирая точку входа я по ней зарабатываю.

Сравните себя с охотником или рыбаком! Рыбак тащит удочку только в момент когда она дает признаки что на крючке есть рыба. Да, иногда бывает ложный сигнал, но редко. Рыбак не тащит удочку каждые 3 минуты из воды в надежде увидеть там рыбу! Рыбак выбирает хороший водоем, ждет момент, сидит тихо и «подкармливает» рыбу.
Вывод — стратегия это важная часть трейдинга и вместе с мани-менеджментом образует прибыльную торговлю в долгосрочной перспективе.

ПРАВИЛО № 6 Знайте когда покупать, когда продавать. Никогда не находитесь все время в сделке и не стремитесь это делать.

О самых разрушительных эмоциях

Как я говорил, страх и жадность — это самые сильные эмоции для человека, которые приводят к неправильным действиям. Поэтому многие продают в самом низу рынка, а покупают на самом пике.

Я проводил опрос в начале 2019 года, когда рынок почти год был красным, а в итоге упал еще на 50% от дна. И результат опроса — 3% новичков на рынке, кто пришел за последние 2 месяца. Кому нужно покупать биткоин за 3500$, потому что это дешевый актив который падает. К сожалению я не проводил такой опрос в момент, когда за 2 месяца после этого он вырос на 350%, но я проводил опрос в конце 2019 на цене в 10 000$ и выяснил, что в тот момент было 20% новичков! А затем биткоин стал стоить на самом минимуме опять 3600$ (12 марта 2020). И там многие продавали от страха, что он будет стоить 500-1000-2000$. Но увы, через месяц он вырос на 100% и те, кто продал на дне покупают его из жадности упустить прибыль. И так по кругу, финансовые рынки работают исключительно на этих эмоциях и будут работать всегда, забирая деньги у толпы, падкой на эмоции.

Человеку свойственно покупать дорого в надежде на дальнейший рост и продавать дешево из страха еще бОльших потерь. Поэтому всегда покупайте дешево (ниже 6000$ за биткоин, если говорить о фактических инвестиционных решения на момент написания материала) и продавайте дорого, а не наоборот.

Эти же эмоции используют мошенники и использовали во все времена, поэтому есть пословица «лох не мамонт». Любой человек всегда будет жаден до денег! Я видел как люди отправляли последние деньги мошенникам в надежде заработать и я могу догадаться, что в момент отправки они уже думали как им потратить будущую прибыль, а возможно и сразу тратили ее, залезая в долги в надежде их отдать с прибыли. Все те же эмоции.

Как понять что вами руководит жадность в трейдинге?

Отследите момент когда вы открываете сделку, что вы делаете? Если вы считаете ТОЛЬКО прибыль и сколько заработаете если цена пойдет вверх, а особенно когда вы считаете что будет если цена пойдет с вами очень высоко. Вы уже считаете прибыль и вообще не обращаете внимание на потенциальные убытки. ПОЗДРАВЛЯЮ! Вас охватила жадность и вы принимаете неправильное решение! Узнали себя??Поэтому в первую очередь вы считаете потенциальный убыток и смотрите нужно вам это или нет. Затем вы считаете реальную потенциальную прибыль и не строите надежды на сверх цели. И делаете все исходя из своей стратегии.

Также рекомендую вам прислушиваться к эмоциям и делать наоборот! Если цена на низах (ниже 6000$ за биткоин) и вам приходит мысль все продать и купить ниже — то лучше купите еще прямо сейчас не смотря на то, что вам СТРАШНО. Вероятно вы заработаете в ближайшие месяцы. Как только цена находится на верхах (выше 10 000$ за биткоин) и вам кажется, что если вы сейчас не купите то совершите самую большую ошибку и не сможете реализовать на эти деньги свои мечты — не покупайте, а ждите падения рынка.
Вывод — вами руководят самые сильные эмоции для человека — страх и жадность. Трейдинг — самая ложная профессия с этой точки зрения. Откуда я это знаю? Я тоже человек и я испытаю эмоции, но я научился их контролировать!

Дополнение. Страх и жадность имеют одну суть в корне — чувство потери. Вероятно чувство потери одна из самых сильных эмоций для человека. Страх — потерять деньги, жадность — потерять упущенную прибыль. И как бы это безвыходно не звучало — у нас есть решение, которое звучит как ДИСЦИПЛИНА. Чтобы узнать как внедрить дисциплину, найдите в этом блоге статью «Дневник трейдера».

ПРАВИЛО № 7 Не покупайте на пике и не продавайте на дне. Когда страшно — покупайте. Когда хочется вложить все и цена BTC находится выше на 100% чем пару месяцев назад — присматривайтесь к продажам. Действуйте наоборот, против своих эмоций.

Часть 2

Часть 2 в этой статье не доступна.

В ней мы говорим о:

После чего нужно использовать «остановку»?

На какие деньги противопоказано торговать?

Как укрепить свой результат?

Для чего нужно вести «Дневник трейдера»?

Что делать тем, кому всегда везет?

Вторая часть доступна на моем обучающем курсе. Когда я публиковал в блог мои наработки о мани-менеджменте, которую взял из курса, я подумал что будет не честно по отношению к 70 ученикам, которые прямо сейчас проходят это обучение. Поэтому я решил, что в блоге будет только часть, а остальное только на курсе. Изучите ниже информацию про обучение.

Пройдите профессиональное обучение трейдингу

Обучение проходит на специальной платформе для онлайн курсов.

ЭКСПРЕСС КУРС

5 дней на прохождение ⏱

— 3 урока по 2 часа каждый;

— Бонусом подписка с торговыми рекомендациями на 2 недели;

— Практическое задание с обратной связью;

— Стоимость от 0.007 BTC;

ПРОДВИНУТЫЙ КУРС

Месяц на прохождение ⏱

— 10 блоков с полным описанием криптотрейдинга;

— Бонусом подписка на месяц;

— Множество практики и заданий с проверкой;

— Стоимость от 0,04 BTC;

Основные моменты:

• Насколько сложен грамотный манименеджмент
• Мани менеджмент в трейдинге
• Чем грозят трейдеру ошибки мани-менеджмента
• Правила мани менеджмента
• Мани менеджмент на форекс
• Заключение 

На финансовые рынки приходят толпы людей, одурманенных рекламой, которые не имеют ни малейшего представления о принципах управления капиталом в условиях рыночного хаоса. И только после слива депозита единицы из них начинают понимать,что нужна система и какие-то правила. Они начинают искать информацию о том, как грамотно распоряжаться деньгами, чтобы сохранить их и преуспеть на бирже. Иными словами, им нужен мани-менеджмент.

Это что еще за зверь?

Мани-менеджмент — это умение распределять средства для инвестиций таким образом, чтобы минимизировать риски, сохранить капитал и приумножить. 

Это также и способность оставаться в прибылях при наличии убыточных сделок. 

Успешно торгующие трейдеры именно этим и отличаются — они постоянно используют мани-менеджмент для того, чтобы их торговля была профессиональной, стабильной и давала устойчивый рост. 

Другими словами — это набор четких правил, которые максимально снижают риск просадки и потерю депозита. Их мы сейчас и рассмотрим.

Насколько сложен грамотный манименеджмент 

Он на самом деле может быть максимально простым и удобным. 

Его задачи

• сделать торговлю комфортной, насколько это в принципе возможно в условиях хаотичного рынка
• защитить капитал от слива
• обеспечить ему «платформу» для стабильного роста.

Причина плохой репутации трейдинга на постсоветском пространстве в том, что в него ломятся люди без малейшего понятия об элементарных вещах, о закономерностях, терминах, сути происходящего на финансовых рынках. Толпы новичков вообще не задумываются об этом — они не придают значения архиважным вещам. И это их системная ошибка. 

Победить хаос рынка можно только с помощью порядка. И то не навсегда. Это можно сравнить с кораблем в бушующем океане, который действует по правилам, из-за шторма иногда сбивается с курса, но при малейшей возможности тут же корректирует его, поправляет паруса и движется дальше. Примерно таким же образом действует и трейдер — он корректирует стратегию (паруса), крепко держится за штурвал (прописанный алгоритм), после сильного шторма (серии убыточных сделок) дотягивает до ближайшего порта (трейдерского клуба морских волков), чтобы заняться кораблем, подлатать, подремонтировать, привести его в надлежащую форму.

Аналогия слишком очевидна, чтоб выдавать подсказки, но вы уже догадались — это про управление капиталом, анализ сделок и докрутку стратегии. 

И кстати, вы что-нибудь слышали о кораблях, где не ведут бортовой журнал? 

А у вас он есть?

А как же вы собираетесь бороздить океан?

Все, хватит метафор, переходим к делу.

Мани менеджмент в трейдинге

В управлении рисками надо учитывать сразу два фактора — риск как таковой и вознаграждение за него. Большинство новичков фокусируются только на одном из них, что само по себе ведет к закономерному провалу. Надо учиться соотносить одно с другим, принимать во внимание и процент прибыльных сделок, и убыточных, постоянно поддерживать пропорцию, чтобы прибыль перекрывала убытки.

Первейшая задача мани менеджмента — обеспечить инвестору выживание на бирже, чтобы он мог избежать крупного риска, который потенциально может привести к краху. 

Другая цель — обеспечить пусть небольшой, но устойчивый поток прибыли.

Третья — привести трейдера к сверхдоходам.

Если не всегда получается то, что связано со вторым и третьим, то за первым пунктом надо следить в оба! Из этого логично вытекает главный принцип мани-менеджмента:

Трейдеры становятся неудачниками только потому, что нарушают это ключевое правило, ставя весь депозит на одну сделку. А окончательное разорение настигает тех, кто пытается компенсировать кучу убытков одним махом. 

Есть рабочая схема, которая позволяет свести риски к минимуму и нарастить прибыль:

1. установить приемлемый размер позиции
2. рассчитать максимально приемлемую сумму убытков на одну позицию
3. проанализировать и оценить потенциал сделки — какое примерное соотношение риска и прибыли она несет
4. выработать решение — каким образом данный риск ограничить
5. принимать такие решения на регулярной основе.

Чем грозят трейдеру ошибки мани-менеджмента

1. Эмоциональная торговля 

Кураж от больших сумм или отчаяние при тильте одинаково быстро помогают потерять бдительность и увеличивать объем сделок вплоть до слива депозита.

2. Торговля более чем 25% от депозита

Все просто — при потере 10% надо сделать как минимум 12% прибыли, чтобы покрыть убыток и выйти в плюс. Потеряли 25% — значит, надо сделать 30. Дальше уже ситуация в разы критичнее. Слили 40% — шансов на то, что вы сумеете сделать 70, еще меньше. При сливе половины депозита нужна 100% прибыли, чтобы хотя бы выйти в ноль.

Опасность в том, что когда убытки увеличиваются в арифметической прогрессии, то сумма прибыли, которая нужна для их покрытия, растет в геометрической.  

3. Выведение всего депозита на биржу

Грозит тем, что вы попросту не сможете вовремя остановиться. К тому же возможны взломы биржи и увод всех денег.

4. Поиск грааля

Подавляющее число новичков ничем другим заниматься не хочет. Они заранее обрекают себя на провал, потому что стратегий, гарантированно приносящих 90 или 100 % прибыли в природе не существует. 

Профессионалы рынка используют стратегии, дающие 60-70% и это предел возможного. Поэтому пока одни годами мечутся в поисках грааля, другие спокойно и стабильно зарабатывают. 

Правила мани менеджмента

Если вам мало всего вышеизложенного, подумайте о том, что при отсутствии элементарных правил в трейдинге вы станете легкой добычей для нечистоплотных брокерских контор. А уж они-то умеют играть на страстях своих жертв.

Надо сказать, что одни и те же правила манименеджмента одинаково подходят Форексу, и фондовым рынкам и крипте. 

Они универсальны.

1. Про яйца и разные корзины не знает только ленивый

Есть еще одна версия того же постулата — не держите весь депозит у одного брокера. Слегка неожиданно, правда? Выбирайте нескольких и очень грамотно — иначе не сможете вывести заработанное, а компания исчезнет вместе с вашими деньгами.

Но даже у нормального порядочного брокера может сложиться нештатная ситуация, из-за чего вы рискуете потерять свой единственный депозит, который имели. Чтобы этого не случилось, распределите сумму на несколько депозитов и открывайте счета у разных брокеров по тому же принципу — убытки у одного перекроют прибыли от других.

2. Сочетайте несколько разных стратегий

Заведите привычку пользоваться несколькими инструментами, но не слишком увлекайтесь — трейдеру не обязательно быть универсальным солдатом. Тем более, что чем больше инструментов, тем больше денег для этого надо. И знаний, кстати, тоже.

Торговать только одним инструментов невыгодно еще и из-за того, что волатильность рынка может резко измениться. И тот актив, который вы досконально изучили вчера, сегодня не принесет ничего, кроме убытков.

Если говорить о форексе, то надо уметь лавировать между несколькими валютными парами, чтобы как-то диверсифицировать риски.

3. В умелых руках любая стратегия может быть прибыльной

Самый частый вопрос новичков — какая из стратегия наиболее прибыльная и надежная. Правильный ответ — все стратегии хороши, если они соответствуют вашему характеру, стилю торговли, особенностям психики и вы их хорошо отработали «в полях», извлекаете пусть небольшую, но стабильную прибыль.

Привязываться только к одной — некорректно, ведь рынок изменчив. Сегодня у вас была прибыльной одна стратегия, а что будет завтра — неизвестно. Торговля только одной стратегией делает вас уязвимым. А когда есть хотя бы 2-3, их можно применять как на одном депозите, так и на нескольких у разных брокеров.

4. Убытки не должны выходить за пределы, которые вы заранее обозначили

Всеми силами избавляйтесь от желания отыграться. Здесь важно иметь два весла — прорабатывать эмоции самому или с психологом, плюс заранее обозначить и соблюдать пределы допустимого убытка на каждой сделке, на каждый день/неделю/месяц.

В блоге есть другие материалы, где этот вопрос рассмотрен более подробно, здесь же напомним лишь, что новичок должен остановиться после трех убыточных сделках подряд, профессионал может допустить и больше, но в пределах, заранее установленных.

5. Не заходите в терминал без конкретной четкой цели 

Просто заработать денег — не цель. Когда хочется просто заработать, то за один торговый день вы три раза заработаете, пять раз сольете и даже не заметите этого. 

На какую сумму прибыли вы сегодня хотите выйти?

Или сколько процентов к депозиту получить? 

Запланируйте любую адекватную для вас сумму.

Если к обеду вы получили 100 долларов прибыли, как планировали, — выключайте технику и идите отдыхать. Добавили 5% к депозиту, а планировали 3%? Тогда почему ваш компьютер еще включен? Оторвитесь от него, прогуляйтесь с женой. Сходите в магазин, проверьте уроки у сына — переключайтесь любыми способами.

Мани менеджмент на форекс

Ваша торговля на рынке форекс должна быть защищена хотя бы относительно. 

Что здесь важно соблюдать:

• Приемлемый для вас размер стопа и профита рассчитайте в процентах, а не в сумме — вы не знаете заранее, как будут двигаться валютные пары и какой будет конкретная рыночная ситуация.
• Следите, чтобы риск просадки капитала оставался в пределах до 5%. 
• Используйте динамический стоп-лосс — когда цена пойдет вверх, стоп можно будет подвинуть на соответствующее количество пунктов. Если актив двинется вниз, то он наткнется на обновленный уровень, потери будут значительно меньшими.
• Кредитным плечом пользуйтесь с умом — обычно достаточно иметь 1:100. Если брокеры предлагают больше — откажитесь, у вас и так сумма кредитных денег в 100 раз больше депозита, поэтому не рискуйте.
• Не гонитесь за толпой зайцев — не открывайте сразу по 5 и больше сделок, вы физически за ними не уследите и рискуете потерять все деньги.
• Грамотно выбирайте валютные пары — берите более-менее спокойные и предсказуемые, но точно не экзотические.
• Регулярно выводите какие-то суммы с биржи, чтобы явно видеть свои доходы и понимать, что не зря затеяли все это. Не соблазняйтесь на более крупные сделки, пока вы к ним не готовы морально и финансово.
• Если вам комфортно торговать днем — то не торгуйте ночью. И наоборот. Учитывайте свой режим.

Мани менеджмент на фондовом рынке, бинарных опционах или для скальпинга также требует соблюдения почти всех этих пунктов.

Заключение 

Разработать грамотную систему управления рисками просто — достаточно прописать свои правила, рассчитать приемлемые суммы убытков и ограничение по прибыли. Сложнее ее придерживаться, но и тут все поправимо, если вовремя замечать отклонения от курса и возвращаться на утраченную позицию.Помните метафору с кораблем и штормом.

Чем проще правила, тем легче их соблюдать. Ведь успешным вас делают не сами правила, а способность им следовать. 

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Курсе: «Трейдинг Основы»