Как составить заявку на счет

Как выглядит образец заявления на открытие счета, какая информация в нем отражается. Все банки на Бробанк.ру предлагают гражданам и компаниям открытие счетов, выдачу кредитов, открытие вкладов, карт. И каждая услуга сопровождается заведением реквизитов.

Будем рассматривать процедуру и ее документальное сопровождение в случае регистрации простого счета для проведения стандартных расчетов. При открытии кредитных линий алгоритм действий и сами бланки заявлений будет совершенно разные.

Как физлицу выбрать банк

Прежде чем заполнять заявление на открытие, нужно определиться с обслуживающим банком. В России сотни банков федерального и регионального уровня предлагают физическим лицам свои услуги, открытие счетов разного вида с разными целями.

При выборе нужно опираться на следующие критерии:

• какие дебетовые карты можно привязать к счету, чтобы обслуживание было максимально удобным Желательно, чтобы карта была бесплатной в обслуживании, плюс к ней подключена какая-то бонусная программа, например, кэшбэк;
• доступное расположение банкоматов и отделений. Они в любом случае понадобятся в процессе обслуживания;
• репутация банка. Лучше не доверять свои деньги компаниям, которые фигурируют в новостных лентах в негативном свете.

Открытие и обслуживание текущих счетов физических лиц традиционно бесплатные.

О заявлении на открытие расчетного счета

Любое сотрудничество начинается с написания заявления. Это документ, где клиент выражает намерение получить услугу, в данном случае — банковское сопровождение в виде обслуживания счета.

Нет единой формы заявления, у каждого банка она своя. Вы можете сначала выбрать банк, а после поискать на его сайте образец заявления. Но по факту крайне мало компаний предоставляют такой документ для скачивания. Обычно же клиент получает бланк при посещении офиса, там его и заполняет.

А чаще всего заявитель уже получает готовый заполненный бланк, который просто нужно подписать. Менеджер заполняет заявку в программе, она по итогу и выдает готовый к подписанию документ. В итоге клиенту ничего заполнять не нужно — так работают большинство банков.

Образец заявления на открытие расчетного счета

Для примера рассмотрим образец, предлагаемый Россельхозбанком. Если вы придете в этот банк, вам дадут для заполнения бланк, состоящий их двух страниц.

Первая страница:

Здесь клиент вписывает ключевую информацию о себе, которая необходима для регистрации реквизитов. Что обязательно указывается в заявлении:

• ФИО, место рождения и гражданство заявителя;
• паспортные данные, номер ИНН (обычно физлица могут его не указывать, он обязателен только для организаций);
• адрес регистрации. Если место проживание другое, нужно указать сведения и о нем;
• контактная информация: мобильный телефон, адрес электронной почты;
• если открытие ведется по доверенности, то вторая часть документа — данные о доверенном лице. Если такого нет, заполнять здесь ничего не нужно;
• валюта необходимого к открытию счета, его вид.

Многие банки сразу в заявлении создают поля для подключения дополнительных услуг. Это может быть мобильный банк, СМС-информирование, интернет-банкинг. То есть можно сразу инициировать подключение удобных опций. После не придется бегать за ними, писать заявления. Если опции нужны, если они представлены в заявлении, проставляйте соответствующие галочки.

Вторая страница образца заявления:

Здесь клиент подтверждает, что ознакомился с условиями обслуживания счета, с тарифами банка, с критериями получения дополнительных услуг. Все это заявитель подтверждает подписью и проставляет дату.

Последнее поле — это уже техническая документация для банка. Здесь по итогу появятся реквизиты открытого счета, печати и подписи уполномоченных лиц. Эта информация останется в экземпляре банка, будет храниться в его архиве.

Получение договора на обслуживание

Услуга оказывается в тот же день, когда клиент заполнил бланк заявления на открытие счета. То есть после подписи документа сразу идет регистрация реквизитов и выдача договора с уже внесенными параметрами обслуживания.

Здесь прописывается ключевая информация об условиях обслуживания, реквизиты сторон. Если применяется процент на остаток клиентских средств, это отражается в договоре:

В завершении проставляется отметка о банке, где зарегистрированы реквизиты, ставятся подписи сторон. В самом договоре реквизитов может не быть: если они нужны, попросите менеджера сразу их распечатать.

Если параллельно оформляется доступ в онлайн-банк, реквизиты в любой момент можно взять там.

Открытие счета юридического лица

Процесс открытия в этом случае происходит совершенно по-другому, так как потребности у этого клиента иные. Счет необходим для проведения расчетов с партнерами, для бюджетных платежей (налоги, в ПФР), подключения эквайринга и пр. Если гражданин может простой прийти в банк и ввести реквизиты, предоставив только паспорт, юрлицо так сделать не может.

Как выбрать банк для обслуживания:

• он должен предлагает выгодные тарифы, которые смогут удовлетворить потребности компании;
• функциональный банкинг, возможность его интеграции с различными онлайн-сервисами бухгалтерии;
• выдача бизнес-карты на хороших условиях, с оптимальными тарифами;
• обязательно нужно смотреть на набор сопутствующих услуг: кредиты, эквайринг, зарплатные проекты и пр.

Если банк выбран, нужно собрать требуемый им пакет документов. От ИП часто достаточно паспорта и налоговой отчетности (при наличии). От компании потребуют учредительную документацию, паспорта директора и уполномоченных управлять счетом лиц.

Открытие счета юрлица проводится за 2-3 рабочих дня. Если реквизиты нужны срочно, выбирайте банк с услугой моментального бронирования счета.

Образец заявления юрлица

Здесь заявление будет уже более объемным. Заполнение также стандартно ведется автоматически, менеджер банка сам введет нужны данные, система сформирует документ, готовый для подписания.

Для примера приведем образец заполнения заявление на открытие счета в Сбербанке — посмотреть его можно здесь.

Здесь содержится следующая информация:

• наименование клиента (ИП, ООО);
• юридический адрес, контактные данные;
• ИНН, КПП, ОКАТО, ОКПО;
• указание валюты необходимого счета;
• данные о доверенности и доверенном лице, если оно применяется;
• опись документов, приложенных клиентом к заявлению.

После передачи заявления банк проводит проверку компании. Если никаких нареканий нет, все честно, преступную деятельность клиент не ведет, ему одобряют открытие счета. Останется только прийти в офис и подписать договор на обслуживание.

Многие банки предлагают юридическим лицам дистанционное подключение к РКО, что значительно упрощает весь процесс. Заявку на открытие счета клиент подает онлайн, после с ним связывается представитель банка. Если по электронному заявлению принято положительное решение, комплект документов для подписания может быть доставлен курьером. Или же нужно будет посетить отделение банка.

Источники информации:

1. Сайт Россельхозбанка: Условия открытия и обслуживания счетов физических лиц
2. Сайт Сбербанка: Текущий счет

0

В своей деятельности организациям приходится производить ту или иную оплату по счетам, например, оплату поставщикам, арендодателям и т.д. Основанием для платежа может стать служебная записка на оплату счета. Кроме того, на основании служебной записки на оплату может производиться оплата в различные госорганы. В нашей консультации расскажем о служебной записке на оплату на примере необходимости уплаты госпошлины.

За что может оплачиваться госпошлина

Государственная пошлина уплачивается, в частности (ст. 333.18 НК РФ):

• при обращении в Конституционный суд, Верховный суд, суды общей юрисдикции, а также арбитражные суды или к мировым судьям;
• при обращении за совершением нотариальных действий;
• при обращении в госорганы за выдачей документов (их дубликатов) и т.д.

Служебная записка на оплату госпошлины

Служебная записка на оплату не имеет унифицированной формы, поэтому составляется в произвольном виде. Служебная записка пишется на имя руководителя организации. И после его одобрения передается в бухгалтерию для того, чтобы была произведена соответствующая оплата.

В служебной записке на оплату госпошлины нужно указать вид уплачиваемой госпошлины, а также причину, по которой возникла необходимость ее уплаты.

Служебная записка об оплате госпошлины: образец

Приведем образец служебной записки.

Другие виды служебной записки на оплату

К числу распространенных служебных записок на оплату можно отнести:

• служебную записку на оплату проезда;
• служебную записку на оплату командировочных расходов;
• служебную записку на оплату проживания за другого человека (например, за сотрудника организации-контрагента, привлеченного для выполнения какого-либо задания).

Данные служебные записки составляются по аналогии с приведенным нами выше образцом.

Скачивание формы доступно подписчикам или по временному доступу

Скачать

Сколько хранить служебную записку на оплату

Если на основании служебной записки вы оплачиваете то, что в дальнейшем будет включено в состав налоговых расходов, то служебную записку нужно хранить 5 лет. Ведь именно такой срок установлен для хранения документов, служащих основанием для исчисления налогов (п. 400 Перечня, утв. Приказом Минкультуры России от 25.08.2010 N 558).

Заявки на оплату отражают ежедневные расходы компании, и, соответственно, требуют полного контроля и тщательного анализа, чего трудно достичь без средств автоматизации.

Перевод документа в электронный вид обеспечит пользователей такими преимуществами, как оперативная информации о платеже, его инициаторе и процессе согласования, сокращение времени обработки за счёт возможности параллельного согласования, а также исключение рисков потери или дублирования информации по платежу.

Кроме того, некоторые учётные системы 1С поддерживают синхронизацию документов, в том числе заявок на оплату: реквизиты согласованных заявок передаются в платежные поручения, что исключит двойной ввод данных.

Работа пользователя с заявкой на оплату в программе

Плюсы перевода получают не только руководители и бухгалтеры, но и рядовые сотрудники: больше не придётся заполнять бумажные заявки, ходить с ними из одного кабинета в другой, а затем постоянно запрашивать их статус, отвлекая коллег от работы.

С помощью 1С:Документооборота работа с заявками на оплату упрощается до минимума, тем самым сокращается время на их подготовку и отслеживание.

1. Выбрав из списка готовый шаблон документа с предзаполненными реквизитами, пользователю останется внести оставшиеся данные: получателя, срок исполнения заявки, сумму платежа, статью ДДС, а также прикрепить документ-основание.

2. После того, как карточка документа будет готова, программа предложит отправить заявку в обработку. Интерактивный запуск облегчит данную операцию и предотвратит отправку по неверному маршруту или вовсе сохранение документа без обработки. Маршруты заранее настроены, пользователю останется его только стартовать.

3. Процесс согласования/исполнения можно будет отслеживать в карточке документа или получая уведомления о состоянии документа в программе или на почту.

Все действия производятся в одном интуитивно понятном интерфейсе, а значит пользователь не запутается и ничего не упустит.

Настройка

Для организации работы с заявками на оплату в 1С:Документообороте необходимо выполнить следующие действия:

1) Создать отдельную папку для данного вида документа.

2) Настроить вид документа.

В программе уже есть признак «Является заявкой на оплату», который по умолчанию добавит все необходимые настройки (учёт суммы, статьи ДДС, сторон документа и срок исполнения). Также данная настройка позволит учитывать связь с авансовыми отчётами.

3) Настроить маршрут обработки.

Стандартный процесс включает в себя согласование и исполнение.

Если согласование проходит несколькими лицами, при этом исполнители независимы друг от друга, то есть смысл настроить параллельное согласование, тем самым ускорив его.

Исполнение же позволит отразить факт оплаты по заявке: бухгалтер будет закрывать задачи после выполнения платежа.

Инициатор заявки по завершению каждого этапа обработки будет получать задачу ознакомления, а значит, он всегда будет знать, в каком состоянии документ.

Бизнес-процесс можно доработать под себя, добавив, к примеру, проверку наличия документов-оснований перед отправкой на согласование.

4) Заполнить справочник «Статьи движения денежных средств».

Сделать это можно вручную либо с помощью синхронизации получить данные из другой программы 1С, используемой в организации (1С:ERP Управление предприятием, 1С:Комплексная автоматизация, 1С:Бухгалтерия предприятия и др.).

Связь с авансовыми отчётами

В случае установки признака «Является заявкой на оплату» в карточке документа появится возможность указать наличие авансового отчета (средства были выданы подотчетному лицу) или его необязательность (когда, к примеру, выданные средства являются зарплатой). При указании в качестве получателя контрагента поле с авансовым отчетом недоступно, поскольку неактуально.

На рисунке представлен пример пошаговой работы с предоставлением авансового отчета:

шаг 1: из контекстного меню выбирается вариант «не предоставлен»;

шаг 2: предлагается указать срок предоставления;

шаг 3: по команде «создать» / «выбрать» заявка связывается с авансовым отчетом.

Уведомления

Для того, чтобы не просрочить оплату по заявке или не забыть предоставить авансовый отчет, в 1С:Документообороте предусмотрены уведомления «Приближение срока заявки на оплату» и «Отсутствие авансового отчета». Способы и частота получения настраиваются самостоятельно или с помощью администратора.

Анализ и контроль

В программе настроено несколько отчётов, предназначенных для анализа и контроля работы с заявками на оплату:

— динамика оплат по заявкам – график заявленных и оплаченных по факту сумм;

— заявки без авансовых отчетов – список исполненных заявок на оплату без предоставленных к указанной дате авансовых отчетов;

— план оплат по заявкам – отчет с согласованными заявками по дням, предназначенный для финансового планирования;

— исполненные заявки – список оплаченных заявок в разрезе статей ДДС;

— просроченные заявки – список заявок на оплату, по которым истекли сроки согласования или исполнения.

На рисунке ниже приведён пример отчёта «План оплат по заявкам».

Подытожим

Как видно, заявки на оплату в 1С:Документообороте – это просто и эффективно: жёстко заданный бизнес-процесс исключит путаницу в порядке обработки заявок, а наличие оперативных отчетов позволит улучшить контроль над расходами.

Специалисты компании «1С:БИЗНЕС РЕШЕНИЯ» помогут Вам освоить все возможности «1С:Документооборот», проведут бесплатную демонстрацию программы и ответят на вопросы!

Узнать подробнее о возможностях программы и заказать бесплатную демонстрацию можно по ссылке http://edo.1c-br.ru/ или по телефону +7(3532)45-01-69.

Бухгалтерское и налоговое законодательство не требует обязательного наличия счёта, поэтому унифицированной формы у документа нет. Порядок его выставления и реквизиты каждая организация определяет сама. При этом счета повсеместно используют в деловом обороте, часто в договор включают условие об оплате товаров или услуг на основании этого документа. счёт сам может являться договором, когда представляет собой оферту и содержит все существенные условия сделки. В этом случае его оплата-акцепт приравнивается к заключению договора в простой письменной форме. счёт на оплату, бланк которого оформлен как оферта, можно выставлять неограниченному кругу лиц.

Какие реквизиты указывают в счёте

Поскольку унифицированной формы документа нет, обязательные реквизиты для него не установлены. Обычно в счёте указывают следующие данные.

1. Дату формирования документа.
2. Порядковый номер. Нумерация счетов ведётся с начала каждого календарного года.
3. Срок действия документа, если он не определён в договоре. Этот реквизит особенно актуален для счёта-оферты, ведь оплата после окончания срока может не привести к заключению договора и деньги придётся возвращать. Если счёт на оплату выставлен в рамках действующего договора, то задержка оплаты может привести к начислению неустойки, пени или штрафа.
4. Наименования и адреса получателя и плательщика. Они должны соответствовать договору, но в некоторых случаях допускаются исключения. Например, адрес может измениться в связи с переездом, а название – в результате реорганизации.
5. ИНН, КПП, банковские реквизиты получателя средств. Если реквизиты отличаются от указанных в договоре, это необходимо отразить в счёте отдельно, написав: «Внимание! Изменились банковские реквизиты».
6. Наименование товаров, работ или услуг. Если выставить счёт на оплату нужно на основании договора, в этой графе вместо перечня товаров или услуг можно указать: «оплата за товары (услуги) по Договору…»
7. Итоговая сумма для оплаты. Обычно её указывают прописью, чтобы избежать числовых ошибок.
8. Сумма НДС или его отсутствие.
9. Название должности лица, которое составило счёт, и подпись с расшифровкой.

Сейчас становится правилом хорошего тона указывать также web-сайт и e-mail компании.

Подписать документ может руководитель организации или уполномоченный на это сотрудник на основании доверенности. Также на счёте могут быть две подписи, если это предусмотрено правилами внутреннего документооборота.

В какой срок нужно выставить счёт? Законодательством этот момент не предусмотрен. Обычно счёт формируют одновременно с документами на отгрузку или после подписания акта выполненных работ или оказания услуг. Иногда срок, когда нужно выставить счёт на оплату, может быть предусмотрен договором.

Чтобы выставить счёт на оплату не обязательно пользоваться специальными программами, можно скачать бесплатно Word или Excel шаблон, и подготовить собственный бланк с необходимыми реквизитами продавца или поставщика услуг. Файл xls лучше подходит для этих целей, в нём можно использовать формулы для необходимых подсчётов.Поскольку не существует обязательной единой формы, можно сделать свой шаблон уникальным и узнаваемым.

Бланк счёта на оплату 2023 (скачать в формате excel)

Бланк счёта на оплату 2023 (скачать в формате word)

Чтобы ещё больше упростить процедуру отправки счёта, воспользуйтесь специализированным онлайн-сервисом. Документ из сервиса не обязательно скачивать и распечатывать, можно отправить его контрагенту с помощью ссылки любым удобным способом. Программа выставления онлайн-счётов позволяет автоматически сформировать счёта с НДС и без НДС, заполнит по ИНН реквизиты покупателя и продавца, а наименование банка по БИК, проверит правильность указанных данных (ИНН и номер расчётного счёта), верно укажет сумму прописью, позволит поставить подпись и печать. Ниже можно увидет образец созданного в сервисе документа.

Нужна ли на счёте печать

С 2015 года иметь печать для ООО и АО не обязательно. Использовать её или нет, хозяйствующий субъект определяет самостоятельно. Если печать у организации есть, то обязанность заверять счёта на оплату может быть предусмотрена в договоре.

Согласно Закону о бухучете 402-ФЗ оттиск печати не является обязательным реквизитом первичного учетного документа. Налоговым кодексом также не предусмотрена обязанность заверять его печатью. Поэтому допустимо выставить счёт на оплату без печати.

В каких случаях счёт признают первичным документом

По общему правилу не является первичным учетным документом счёт на оплату. Бланк чаще всего содержит предложение об оплате и реквизиты для перечисления средств. Для целей бухгалтерского и налогового учёта он считается учётным документом, если подтверждает факт хозяйственной деятельности и содержит все обязательные реквизиты, указанные в ч. 2 ст. 9 Закона о бухучете. Например, счёта на оплату коммунальных услуг, услуг связи, аренды можно принимать к учету как первичные документы, если в них есть все обязательные реквизиты.

Счёт на оплату (заполненный образец xls)

Образцы заполнения счёта с НДС (скачать) и без НДС (скачать).