Как найти пользователя по номеру кошелька

Холодный кошелек — лучший вариант для безопасного хранения криптовалюты. По промокоду CRYPTORU наши читатели получат скидку 5% на покупку Cryptonist.

Блокчейн не раскрывает информацию о личности пользователя, но позволяет отслеживать данные о балансе ВТС по его адресу. Для прозрачности публичный реестр содержит историю транзакций. Это же касается и биткоин-магазинов. Любой желающий может отследить всю цепочку сделок конкретного идентификатора, но сложнее связать полученную информацию с личными данными и узнать владельца биткоин-кошелька. Поэтому нельзя забывать о безопасности при совершении операций в Интернете.

Криптовалютное хранилище представляет собой программное обеспечение, которое содержит цифровые валюты (в данном случае биткоин), дает возможность просматривать баланс, отправлять и получать средства. По сути, это персональный счет в цифровом банке, но он полностью под контролем пользователя. Он хранит личные и открытые ключи.

Топ криптобирж

Типы

Биткоин-кошельки различаются от простых бумажных до продвинутых аппаратных. Они имеют свои плюсы и минусы. Можно выделить следующие варианты:

• Онлайн или веб — к ним можно получить доступ с устройства, подключенного к Интернету. Они хранят всю информацию у третьей стороны, что делает их небезопасными. Войти можно через браузер.
• Мобильные — работают как приложение на смартфонах и планшетах. Их используют в качестве платежного средства в магазинах.
• Настольные — устанавливаются на компьютер. Получить доступ можно с ПК, ноутбука, на которые они были загружены. Средства в настольных кошельках подвергаются риску, если устройство взломано, заражено вирусом или повреждено.
• Аппаратные — это физические носители, похожие на USB-накопитель, на которых хранятся ключи или код. Обеспечивают максимальную защиту BTC.
• Бумажные — с QR-кодом, адресом кошелька и ключом, которые распечатаны на листе бумаги. Получение средств ничем не отличается от других типов, поскольку транзакция и история хранятся в блокчейне.

Горячие кошельки обеспечивают легкий доступ к криптовалюте и подключены к интернету. В них можно размещать незначительные суммы и делать покупки в интернет-магазинах. Холодные используют для долгосрочного и безопасного хранения.

Из чего состоит адрес Bitcoin кошелька

Это уникальный идентификатор, виртуальное место, куда можно отправить криптовалюту. Он служит для проведения транзакций. И в отличие от цифрового кошелька, не может удерживать баланс.

Сам адрес состоит из 27-34 буквенно-цифровых символов. Эта строка является открытой половиной пары асимметричных ключей. Стандартный формат: P2PKH (оплата по хешу открытого ключа). Пользователь подписывается закрытым ключом и проверяет эту подпись открытым.

Когда BTC только появился, валюту отправляли на IP. Так было удобно для владельцев, но этим стали пользоваться злоумышленники. Поэтому биткоин-адрес был разработан как более безопасная альтернатива.

Если владелец потеряет или забудет секретный ключ, кошелек будет заблокирован, он не сможет получить доступ к своим средствам.

Форматы адресов

Идентификаторы буквенно-цифровых символов могут начинаться с номера 1, 3 или ВС1. Можно получить биткоин-адрес, используя учетную запись на бирже или в сервисе онлайн-кошелька, либо сгенерировать его в автономном режиме и сохранить на бумаге или в цифровом хранилище.

В сети Биткойн применяются три формата адресов:

1. P2PKH (Pay 2 Public Key Hash), которые начинаются с цифры 1.
2. Тип P2SH (Pay 2 Script Hash), начинающийся с цифры 3.
3. Тип Bech32, начиная с bc1.

Пример использования форматов представлен в таблице.

Отличие адреса от номера

Открытые ключи выводятся с помощью алгоритма хеширования. Почти все сервисы будут отображать не их, а адреса. Они более короткие и обычно начинаются с «1», «3» или «bc1», в то время как открытые ключи в начале имеют «02», «03» или «04».

Как узнать владельца биткоин-кошелька по номеру

Сервис или приложение для хранения не раскрывает личность пользователя. Вместо этого он идентифицируется цифровой подписью, которая является эквивалентом реальной.

Если владелец монет соблюдает правила безопасности при совершении операций, то узнать кому принадлежит BTC кошелек сложно. Но его можно легко отследить, если он опубликует свой идентификатор, к примеру, в социальных сетях.

Публикация кошелька в сети

Пользователи биткоинов, собирая пожертвования или оплату, публикуют биткоин-адрес в соцсетях, на форумах и в других открытых площадках. Google запоминает эту информацию и выдает в поисковой выдаче. Так можно связать идентификатор с реальным человеком. Поэтому, если необходимо опубликовать кошелек в сети, лучше завести новый, не указывая реальные данные.

Биржевая торговля с обязательной верификацией личности

Многие биржи при регистрации и открытии счета требуют предоставить ФИО владельца, адрес проживания. С пользователем подписывается соглашение о неразглашении данных третьим лицам. Но хакеры при взломе могут завладеть этой информацией.

Покупка товаров и услуг

Некоторые оставляют свои данные в интернет-магазинах. При покупке товаров информация о клиенте остается в базе процессингового центра, даже если используются сервисы, скрывающие реальные адреса. Если заказана доставка по месту проживания, то несложно проследить взаимосвязь между человеком и криптомонетами. Магазины также взламывают. Поэтому лучше открывать отдельный идентификатор на каждую покупку.

Онлайн-кошельки

Это наиболее доступный вариант для хранения биткоинов. Веб-кошельки, которые хранят личные ключи на своих серверах, средства и информацию о пользователе, размещенную в сети, всегда уязвимы для взлома. Чтобы избежать этого, многие биржи помещают большую часть криптовалюты в холодном (автономном) хранилище. Поэтому при желании держать биткоины в онлайн-сервисе нужно убедиться, что платформа обеспечивает им максимальную безопасность.

Номер кошелька при переводе средств

Для отправки биткоинов необходимо знать адрес получателя. Никто, кроме его владельца, не может забрать средства. Так как при «подписи» транзакции запускается алгоритм, который проверяет принадлежность закрытого и открытого ключей.

Возможности правоохранительных органов

С развитием технологии блокчейн во многих странах появились требования к лицензированию, регистрации деятельности, связанной с биткоинами, признания их объектом налогообложения.

В России с 1 января 2021 года вступил в силу закон о цифровых финансовых активах. Он регулирует торговлю криптовалютой. Согласно нормативному акту, цифровые монеты приравниваются к имуществу, их продажа подлежит обложению НДФЛ в размере 13%. С 2022 года планируется повышение ставки до 15% при получении дохода свыше 5 млн рублей. За неуплату налогов и проведение незаконных сделок с биткоинами грозит штраф. Расширение законодательной базы увеличивает полномочия исполнительных органов.

Чтобы узнать владельца биткоин-кошелька, правоохранительные органы могут получить следующую информацию. Сначала они запрашивают у интернет-провайдера частоту и периодичность выхода в сеть. Далее проводится компьютерно-сетевая экспертиза. Она позволяет добыть сведения о действиях пользователя в сети без доступа к его компьютеру. Даже если операции проводились с помощью настольных или аппаратных кошельков.

Экспертиза дает следующую информацию:

• Адреса, которые человек посещал в интернете.
• Сведения об использовании кредитных карт при проведении цифровых платежей.
• Содержание писем и сообщений, полученных или отправленных с помощью сервисов связи.
• Доступы компьютера к удаленным ресурсам, а также логины, пароли, дату и время соединения, данные о провайдере.

Затем происходит дополнение полученных сведений. Для этого на законодательном уровне правоохранительным органом разрешено учреждать компании, используя документы, скрывающие их личности.

Поскольку все операции регистрируются в блокчейне с указанием даты, времени заключения и суммы, анализ кластеров транзакций между конкретными адресами позволяет узнать чей биткоин-кошелек.

Кроме того, если раньше интернет-сервисы обменников были анонимными, то теперь, чтобы совершить операции, во многих случаях необходимо пройти верификацию личности. Благодаря этой информации, объединенной с данными блокчейн, можно установить участников сделки и найти владельца биткоин-кошелька. Для этого оперативники часто подключают к работе опытных IT- специалистов.

Основные ошибки в управлении биткоин-кошельком

Инвесторы теряют миллионы из-за утраты ключей, блокировки адресов или по другим причинам. Вот наиболее распространенные ошибки.

• Ввод неверных данных транзакции означает потерю монет. Восстановить средства, отправленные на неправильный номер, невозможно.
• Потеря доступа к монетам или самим средствам (из-за взлома) — наиболее частые последствия неправильного хранения закрытых ключей (начальная фраза, не связанная с хранением) или пароля (хранитель).
• Несмотря на наличие надежного пароля для горячего кошелька, пользователь должен знать, что провайдер имеет доступ к этим средствам. Поэтому те, кто хранит большие суммы на онлайн-сервисах, рискуют их потерять.
• Другие ошибки — подключение к общедоступным сетям Wi-Fi, попадание в ловушку криптомошенников, использование кошельков с множеством функций (встроенные обмены, ставки и прочее), но с низким уровнем безопасности.

Как обезопасить себя

Снизить риск потери монет помогут следующие советы:

• Провести исследования сервиса, где пользователь собирается открыть хранилище. Необходимо изучить отзывы, убедившись в безопасности платформы.
• Перед отправкой платежа нужно перепроверить адрес получателя, комиссию блокчейна, сумму отправки.
• Использовать хорошо известные и регулируемые биржи: даже если кошелек есть в магазине приложений, это не означает, что он законный.
• Проверить, начинается ли адрес с https: // или есть ли слева знак замка. Данная строка содержит важную информацию о том, где находится сервис, насколько безопасен сайт.
• Самостоятельно создавать кошелек и никому не давать доступ к закрытым ключам.
• Знать открытый и закрытый ключи. Пароли, которые понадобятся для доступа к деньгам, лучше всего хранить в автономном режиме.
• Сделать резервную копию идентификатора и хранить ее в безопасном месте.
• Диверсифицировать по типам активов цифровые хранилища и используемые биржи.

Анонимность

В начале появления биткоина и непонимания технологии блокчейн считалось, что все сделки с участием криптовалюты конфиденциальны. Поэтому сложилось мнение, что ее используют преступники для незаконных операций.

Сейчас очевидно, что публичный реестр биткоина доступен для открытого просмотра, в нем записана история всех сделок.

Адреса Bitcoin являются «анонимными» до тех пор, пока не связаны с реальным человеком. Для связи транзакции с владельцем используются:

• Проверка личности (know your customer, сокращенно KYC — знай своего клиента).
• Anti-money laundering (AML) — политика мер, направленных на отмывание денег, полученных незаконным путем.
• Исследование IP пользователя.
• Кластеризация адресов.

Некоторые хранилища могут напрямую связывать собственников биткоинов и их банковские счета и, таким образом, позволяют узнать владельца биткоин-кошелька по номеру.

Советы по сохранению анонимности

Созданный биткоин-адрес является доступным для просмотра любому человеку в сети. По нему отслеживается баланс, история платежей и другая информация.

Для сохранения анонимности желательно:

• Создавать для каждой транзакции отдельный адрес и использовать его один раз.
• Не размещать биткоин-номер в социальных сетях или других интернет-сообществах.
• Сделать блокировку считывания своего IP, который отражается в каждой сделке. Для этого можно установить сервис Tor.
• Использовать различные сервисы-миксеры, которые принимают платежи в биткойнах, перемешивают их и отправляют взамен BTC от разных людей.

Как по адресу кошелька узнать криптовалюту

Отслеживать криптопортфель пользователя могут биткоин-трекеры. Их технологии поддерживают получение полной информации по адресу BTC-кошелька. Например, сервис Сointracker отображает сумму на балансе идентификатора в долларах и в BTC или в альткоинах. Сhain So предоставляет информацию о балансе, виде криптовалюты, других данных.

В целом все обозреватели блокчейна позволяют быстро увидеть сумму, время последней транзакции, количество сделок, выполненных в отношении этой учетной записи.

Часто задаваемые вопросы

Перед тем как узнать владельца по номеру Яндекс-кошелька, нужно собрать о нем как можно больше данных. Пригодится телефон или электронная почта. Проверка должна быть осуществлена, даже если речь идет о перечислении небольшой суммы.

Какая информация может быть предоставлена платежными системами

Платежные системы стараются использовать как можно больше методов защиты своих клиентов. Речь идет о финансовых операциях, поэтому сведения о каждом пользователе должны быть защищены. От того, можно ли кому-то узнать конфиденциальную информацию, зависит репутация сервиса, и платежная система Яндекс.Деньги не исключение.

Количество данных, которые может предоставить платежная система о клиенте, зависит от многих факторов, и в первую очередь от того, какую информацию указывает сам владелец кошелька. Некоторые сервисы просят предоставить все данные, включая отсканированные личные документы. Во многих платежных системах можно завести анонимный аккаунт, и никто не сможет проверить счет и узнать, кому принадлежит кошелек.

Какую информацию можно получить из номера счета Яндекс.Деньги

Если у заинтересованного лица есть номер счета кошелька, теоретически он может найти и посмотреть необходимую информацию – например, узнать, кому конкретно принадлежит Яндекс-кошелек. В целом проверка счета даст такую информацию.

1. Репутация владельца. Когда речь идет о перечислении денег неизвестному лицу, нужно выяснить о нем как можно больше. Для этого следует ввести в Гугл или Яндекс его данные (номер кошелька, телефон, электронная почта) и поискать отзывы на форумах. Если человек заподозрен в мошенничестве, информацию об этом легко можно найти. При отсутствии отзывов о владельце сложно определить вероятность обмана с его стороны, но если есть жалобы, следует прекратить сотрудничество.
2. Тип кошелька. Аккаунт, принадлежащий физ. лицу, может быть нескольких типов. Чем больше сведений предоставлялось им при регистрации, тем ниже вероятность мошенничества.

Существует три типа кошельков, которые используют клиенты системы Яндекс.Деньги. Узнать данную информацию просто – для этого нужно:

• авторизоваться на сайте платежной системы Яндекс.Деньги;
• открыть форму оплаты;
• ввести номер счета, который нужно проверять.

После совершения этих действий система сразу выдаст сведения о типе кошелька получателя. Если у пользователя анонимный счет, значит, никакой информации о нем на сайте нет, а это уже серьезный повод насторожиться – такие кошельки обычно заводят мошенники.

Важно! Преимущество анонимного счета для владельца заключается в том, что служба безопасности платежной системы не сможет осуществить никаких действий по возврату средств.

Следующий тип кошелька – идентифицированный. Это означает, что при регистрации пользователь подтвердил свою личность. Конечно, наличие у продавца такого счета повышает вероятность честной и безопасной сделки, но не на все 100%. К примеру, такой кошелек вполне реально приобрести за несколько тысяч рублей. Не стоит переводить на такие счета большие суммы, особенно если это предоплата.

Продавцу может принадлежать и профессиональный кошелек. Это специальный тип счета, требующий от владельца предоставления максимального количества личной информации. Правда, такой кошелек не исключает возможности мошенничества. Но в этой ситуации намного легче вернуть деньги и привлечь пользователя к ответственности.

Безопасность сделки

Ни один тип счета не может полностью гарантировать пользователю его финансовую безопасность. Платежная система не в состоянии контролировать действия всех владельцев кошельков. Многое зависит от того, кто оплачивает услуги. Плательщик может воспользоваться гарантом сделки. Такие частные юр. лица становятся посредниками между сторонами сделки и гарантируют покупателю получение товара.

Если будет обнаружен акт мошенничества со стороны продавца, то выяснять отношения с ним станет гарант. Услуги посредника оплачиваются, но дополнительные расходы нередко позволяют провести безопасную сделку. Обычно клиент платит до 5% от суммы. К тому же мошенники отказываются сотрудничать с гарантами, что является показателем их нечестных намерений.

Мошенничество в Интернете – явление распространенное. Любой пользователь платежной системы может стать жертвой обманной схемы. Самым простым способом сохранить свои деньги является проверка продавца. Но так как Яндекс.Деньги предоставляет мало сведений о владельцах кошельков, лучше воспользоваться услугами гаранта.

( 4 оценки, среднее 1.5 из 5 )