Как найти ипц базового года

В 2022 году мировую экономику накрыла инфляционная волна. Постковидные последствия локдаунов и разрывы в цепочках поставок, геополитическая напряженность и утеря ранее отлаженных экономических связей в глобальном мироустройстве спровоцировали энергетический и продовольственный кризисы. В результате во многих странах инфляция перешагнула рубежи 30-40-летней давности. Современная глобальная экономика столкнулась с крупнейшим за несколько десятилетий вызовом — высокой инфляцией, побороть которую оказалось сложнее, чем виделось еще полгода назад.

Высокая инфляция, растет она или замедляется от месяца к месяцу, от года к году — главные темы новостных заголовков практически всех мировых изданий. Чем актуальнее тема, тем пристальнее к ней внимание экспертов, политиков, чиновников и простых граждан. Наверняка каждый задавался вопросом «а как измеряют инфляцию», почему она растет или падает и какие для этого есть причины. Подробно тему инфляции мы проанализировали в статье «Последствия роста инфляции».

В этой статье рассмотрим, как именно измеряют инфляцию в России и в других странах, через какие индикаторы мы видим ее динамику и можно ли доверять данным статистики.

• Что показывает индекс потребительских цен.

• Индекс потребительских цен в России.

• Индекс потребительских цен в США: общий и базовый.

• Индекс потребительских цен в разных странах мира.

• Почему инвестору важно отслеживать динамику индекса потребительских цен.

Что показывает индекс потребительских цен

Инфляция — это процесс устойчивого повышения цен на товары и услуги, то тесть обесценивание денег или потеря ими покупательской способности.
Например, вы купили товар Х в августе 2017г. за 1000 рублей. Этот же товар вы купите в августе 2022 уже за 1358 рублей. Таким образом, за 5 лет покупательская способность 1000 рублей уменьшилась на 358 рублей или инфляция составила 35,8%.

Самостоятельно вы можете попрактиковаться в расчетах на специальном сайте.

А как получилось, что инфляция составила именно 35%? Как измеряют инфляцию?

Инфляцию можно измерить разными способами. Есть несколько показателей. Например, индекс цен производителей (ИЦП/PPI), дефлятор ВВП, но чаще всего, когда говорят об инфляции, имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ/CPI).

Индекс потребительских цен отражает изменение стоимости некоего набора товаров и услуг («потребительская корзина»), который потребляет среднестатистическое домохозяйство страны.

Статистические ведомства термин инфляция обычно не употребляют. Официальные недельные и месячные сводки называются «Об индексе потребительских цен». Однако, упрощенно и журналисты, и экономисты, и политики называют индекс потребительских цен инфляцией и рассчитывают ее по этой формуле:

Например, в России в декабре 2021 года ИПЦ составил 108,4% к декабрю 2020 года. Значит, инфляция в декабре 2021 года составила 8,4% в годовом выражении (данные с сайта Росстата).

Месячная и годовая инфляция в России в 2021 году:

Итак, мы видим, что инфляция — это скорее макроэкономический процесс, обозначающий обесценивание денег по причине роста цен, а индекс потребительских цен — это статистический показатель, характеризующий инфляцию через динамику цен на определенный набор товаров и услуг в конкретный период времени. Таким образом, инфляция и ИПЦ — это практически одно и то же: инфляция = ИПЦ — 100%

Индекс потребительских цен — один из важнейших индикаторов для экономики любой страны. Неслучайно центральные банки устанавливают таргеты по инфляции и строго отслеживают отклонения от цели. Так в России цель по инфляции в 4% официально обозначена на главной странице сайта ЦБ:

Вокруг цели по инфляции центральные Банки выстраивают свою денежно-кредитную политику и, в первую очередь, оперируют изменением ключевой ставки. При росте инфляции ставку, как правило, повышают, а при снижении — понижают. Когда инфляция в стране достигает целевого уровня, ставка «замирает». Но это в теории, на практике бывает по-разному, в зависимости от общемировой ситуации и конкретно ситуации в стране. Так, например, инфляция в Турции в августе 2022 года находилась на рекордно высоком уровне в 80%, а ключевая ставка была снижена с 14% до 13%. Но это скорее исключение и особая экономическая политика турецкого центробанка. С учетом глобального тренда на рост инфляции в мире большинство центральных банков поступательно повышают уровень ключевой ставки с целью замедления инфляции и вывода ее на целевой уровень, который каждая страна определяет самостоятельно. В России же в 2022 г. рост цен замедляется, идет процесс дефляции, поэтому ЦБ РФ планомерно ставку понижает.

Сама методология измерения инфляции через расчет индекса потребительских цен вопросов не вызывает — она основана на международных стандартах, которых придерживаются статистические ведомства большинства стран. Первые мировые стандарты расчета ИПЦ были опубликованы еще в 1925 году на Второй международной конференции статистиков труда (МКСТ). Далее международные стандарты пересматривались в 1947, 1962, 1987гг. Последняя актуальная редакция резолюции МКСТ по индексу потребительских цен была принята в ноябре 2003 года и ратифицирована такими всемирными организациями как: Международное бюро труда, Международный валютный фонд, Всемирный банк, Организация Объединенных Наций, Евростат, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Полный текст резолюции — фундаментальный труд (720 страниц) с подробным описанием методологии и техники расчета индекса потребительских цен, принятый во всем мире, можно найти по ссылке.

Единый стандарт позволяет адекватно сравнивать показатель инфляции в разных странах и в разные временные промежутки. Стандарты измерения ИПЦ едины, тем не менее, в каждой стране есть своя специфика:

• количество и структура позиций в изучаемой «потребительской корзине»,

• временной отрезок измерения,

• методика сбора и обработки информации,

• скорость публикации данных и другие.

Рассмотрим для начала, как измеряют индекс потребительских цен в России.

Индекс потребительских цен в России

В России индекс потребительских цен рассчитывает Федеральная служба государственной статистики (Росстат) начиная с 1992 года, опираясь на международные стандарты и принципы официальной статистики. Данные по ИПЦ Росстат публикует каждую неделю и каждый месяц на своем официальном сайте.

На их основе публикуются агрегированные данные по квартальной и годовой инфляции в стране. Недельные данные — по сокращенной корзине товаров из 106 позиций, месячные данные — по расширенной из 558 позиций. В структуру входят продовольственные, непродовольственные товары и услуги.

558 позиций в структуре российской потребительской корзины — это средний набор в рейтинге разных стран. В мировом масштабе диапазон колеблется от 200 до 1700 позиций. Россия своего рода — золотая середина. На первый взгляд, может показаться, что основа российского ИПЦ — это непродовольственные товары, их почти 300 из 558, но все дело в том, что вес каждого компонента в индексе потребления разный. Так наибольший вес имеют товары массового спроса и регулярного потребления, то есть то, что покупают большинство россиян и практически регулярно. Чем меньше людей пользуется услугой или тем или иным товаром и чем реже покупают, тем меньше удельный вес позиции в индексе.

Так структура потребительских расходов россиян на 1 квартал 2022 года, по данным Росстата, выглядит следующим образом:

Структура каждой категории расходов:

Конечно, интересно взглянуть на полный список из 558 позиций, по которому вычисляют индекс потребительских цен в России, и от которого так многое зависит в жизни каждого россиянина. Подробный список можно найти на сайте Росстата. В документе есть не только список позиций, но и доля каждой позиции в структуре потребления россиян в процентах за 1 квартал 2022 года.

Посмотрим, на что больше всего россияне тратили в 1-м квартале 2022 года (все расходы приняты за 100%):

Регулярно в опросе Росстата участвуют почти 80 000 россиян в 282 населенных пунктах — от Калининграда до Владивостока. Жителей городов опрашивают по утвержденному опроснику (дневник потребления) с целью выявления их структуры потребления — что, в каких количествах и как часто покупают. А вот цены уполномоченные сотрудники Росстата мониторят в торговых точках — более 80 000 организаций розничной торговли и сферы услуг, в которых регистрируют порядка 700 000 ценовых котировок на товары и услуги с обозначением марки, модели, артикула и других важных характеристик.

Примечательно, что опрашивают только городских жителей, хотя по данным последней переписи населения, в РФ проживает почти 25% сельского населения. В Росстате объясняют городскую направленность опросов особой структурой потребления, где доминируют как раз покупные товары и платные услуги. В сельской местности доля покупных товаров и платных услуг минимальна.

Сами же специалисты Росстата отмечают некоторые погрешности в методике сбора информации. Например:

1. В сборе ценовых котировок не учитывают данные онлайн-магазинов, а только цены в оффлайн торговых точках. Хотя по последним данным, уже 9% всех покупок россияне осуществляют в онлайн-магазинах, и доля эта постоянно растет.

2. В ценовом сборе участвуют цены на товары и услуги без учета скидок и бонусов.

3. В ценовом сборе никак не учитывается сезонный фактор.

4. В структуре расходов россиян никак не учитывается приобретение самого жилья. Измеряют только расходы на ЖКХ и аренду.

Вся полученная информация по индексу потребительских цен находится в свободном доступе. Ознакомиться с актуальными данными можно на сайте Росстата:

Саму «корзину» Росстат актуализирует 1 раз в год. По результатам корректировок из перечня товаров и услуг что-то убирают, а что-то добавляют. Так в 2022 году из перечня убрали меховые шапки, ковры настенные, наборы мягкой мебели, кнопочные мобильные телефоны, ртутные градусники. Добавили в списки для изучения потребления россиян цифровое ТВ, подписки на онлайн-кинотеатры и другие видео-сервисы, услуги каршеринга. Существенно увеличен список медицинских принадлежностей — маски, антисептики, одноразовые шприцы и лекарственные препараты, применяемые при лечении коронавируса.

На примере изменения структуры корзины можно отслеживать разные потребительские тренды в экономике. Например, с 2018 года существенно выросли траты россиян на связь, образование и медицину, при этом расходы на транспорт, наоборот, уменьшились. Но бОльшая доля расходов на продукты питание все же сохраняется. В Росстате отмечают, что это характерная черта для стран с развивающейся экономикой. Тем более интересно посмотреть, как сформирована потребительская корзина в развитых экономиках, например США, какие есть отличия.

Индекс потребительских цен в США: общий и базовый

Принципиально методика расчета индекса потребительских цен Consumer Price Index (CPI) в США мало чем отличается от российской. Все потому, что статистические ведомства наших стран придерживаются международных стандартов вычисления индекса. Рассчитывает индекс потребительских цен Бюро статистики труда США (BLS) с 1919 года.

Но есть 2 отличия от российского расчета индекса CPI:

1. В структуре изучаемой потребительской корзины.
Если в структуре расходов российской семьи почти 40% занимают продукты питания, то в США 43% составляют расходы на жилье. Сюда относят приобретение самого жилья, все коммунальные платежи, страхование и мебель.

Особый пункт в расходах на жилье — арендный эквивалент первичного жилья в собственности. Именно эта строка отсутствует в расходах россиян в опроснике Росстата, а значит, и в расчете российского ИПЦ. Тем более интересным становится и отсутствие платежей по кредитам, в том числе ипотечным, в расходах россиян. Индекс потребительских цен в развитых странах, США, европейских странах, Японии, Австралии учитывает расходы на приобретение жилья для проживания (не учитывается здесь приобретения инвестиционного жилья) в строке «арендный эквивалент первичного жилья в собственности».

2. В США рассчитывают несколько индексов инфляции

Для измерения инфляции BLS считает не один индекс. Помимо основного индекса ИПЦ, где за основу расчета берут набор наиболее популярных категорий потребительских товаров и услуг (их в корзине американцев 211), Бюро считает базовый индекс потребительских цен. Базовый ИПЦ в США исключает товары и услуги с высокой волатильностью. Базовый ИПЦ не учитывает в структуре расходов американского домохозяйства продукты питания и энергоносители. Базовый ИПЦ начали считать в США после энергетического кризиса 1970-х годов. Так ФРС хотела уменьшить влияние «ценовых шоков» при расчете уровня инфляции.

Примечательно, что до сих пор именно на базовый ИПЦ, то есть на инфляцию без учета продуктовой и энергетической составляющей, ориентируется ФРС при принятии решений по ключевой ставке в США и использованию других инструментов денежно-кредитной политики.

Так, а августе 2022 года общая инфляция в США составила 8,3% при целевом уровне ФРС 2%. А базовая инфляция, без учета продуктов и энергоносителей — 6,3%.

Индекс потребительских цен в США 1997-2022 гг (общий CPI) 

Индекс потребительских цен в США 1997-2022 г (базовый CPI)

Уровень инфляции в США находится на рекордно высоком уровне за последние 40 лет. Инвесторы ожидают дальнейшего повышения ключевой ставки и ужесточения монетарной политики ФРС. Как это часто бывает, рынки реагируют снижением котировок, инвесторы ожидают спада в экономике и вероятной рецессии. 

Ключевая ставка ФРС 1997-2022 г

Индекс потребительских цен в разных странах

В условиях мирового энергетического кризиса инфляция в США и других странах находится на рекордных за последние десятилетия уровнях. Это также толкает Центральные банки других стран повышать ключевую ставку.

Ключевая ставка Европейского Центрального Банка (ЕЦБ) 1997-2022 г

Почему инвестору важно отслеживать динамику индекса потребительских цен

Инфляция — ключевой маркер для финансовых регуляторов во всем мире. В каждой стране определен свой приемлемый целевой уровень инфляции. Финансовые институты в России, США, европейских странах и других внимательно следят за актуальными данными индекса потребительских цен и вынуждены реагировать на его изменения. Более того, именно нахождение ИПЦ вблизи целевых уровней служит показателем эффективности государственной фискальной и денежно-кредитной политики.

Отклонение ИПЦ от цели может кардинально изменить монетарную политику центрального банка страны, что в свою очередь может негативно отразиться на показателях фондового рынка.

Итак, почему индекс потребительских цен, или показатель инфляции важен для инвестора? Инфляция влияет на рынок долгового и долевого капитала – рынок облигаций и акций:

• Рынок акций. Рост инфляции побуждает регуляторы стран к проведению агрессивной денежно-кредитной политики. В первую очередь, центральные банки повышают ставку. Ключевая ставка определяет стоимость денег в стране. Высокая ставка – это ухудшение кредитных условий для бизнеса. Компании замораживают свои инвестиционные проекты. Высокая инфляция и рост ставок прямо отражаются на динамике фондовых рынков.

  

  В такие периоды как никогда важно иметь в инвестиционном портфеле солидную долю защитных активов. Также периоды высокой инфляции и роста ставок, когда рынки корректируются, можно рассматривать как отличную возможность покупки интересных акций по выгодным ценам.

• Рынок облигаций. При высоком уровне инфляции и высоких ставках, растет доходность облигаций. В такие периоды, когда рынки падают, капитал перетекает в инструменты с фиксированной доходностью.

Вывод 

Индекс потребительских цен (ИПЦ/CPI) — важный макроэкономический показатель. Несмотря на общепринятые мировые стандарты его расчета, не утихают споры в справедливости оценки уровня инфляции через расчет ИПЦ. Часто можно слышать, что уровень официальной инфляции в стране значительно ниже реального роста цен (реальной инфляции). Важно понимать, что ИПЦ рассчитывает среднюю инфляцию в стране или так называемую «среднюю температуру по больнице». ИПЦ — это усредненный статистический показатель.

В реальности, в каждом городе инфляция своя. Общее направление будет похоже, но у сельского жителя и городского, на севере или на юге страны, в многодетной семье или бездетной, у вегетарианцев или мясоедов — будет разная структура потребления и разные расходы. Обычные покупки конкретной семьи могут сильно отличаться от средней корзины, поэтому личная инфляция часто не совпадает с официальной. Можно сказать, что инфляция у каждого своя.

Тем не менее, в макроэкономических глобальных процессах и экономике каждой страны показатель ИПЦ первостепенный и важный. Инвестору необходимо отслеживать инфляционные тренды и реагировать на опережение, принимая те или иные инвестиционные решения.

На наших бесплатных вебинарах, в Клубе инвесторов и курсах обучения инвесторов мы учим формировать сбалансированный инвестиционный портфель из качественно отобранных активов, которому не страшны экономические кризисы и инфляционные колебания. Познакомиться с нами и нашим подходом в инвестировании, можно посетив открытый урок для инвесторов. Записаться на очередной бесплатный вебинар можно по ссылке.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) применяется в экономике для исследования изменения цен за период. Индексов цен существует несколько видов, при использовании ИПЦ применяется индекс Ласпейреса. Широкое распространение этого показателя в экономических расчетах обусловлено тем, что ИПЦ используется во многих странах для оценки темпа инфляции и качества жизни.

Формула

Примеры решения задач

Расчет ИПЦ в реальности является достаточно трудоемкиv процессом, требующим обработки большого количества информации. На государственном уровне этим вопросом занимаются органы статистики.

Тест по теме “Индекс потребительских цен”

Индекс потребительских цен, ИПЦ (Consumer price index, CPI) – это индекс цен, который рассчитывается для определенной группы товаров и услуг, определяющих состав потребительской корзины одного жителя страны и рассчитывающийся за определенный период времени.

Например, в США показатель индекса потребительских цен рассчитывается путем взятия за основу 265 товаров и услуг, взятых в 85 городах страны. В России при расчете берется потребительская корзина, состав которой утвержден Федеральным законом № 44-ФЗ «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации». В нее входят как продукты питания, непродовольственные товары, так и различного рода услуги.

Формула расчета индекса потребительских цен 

Индекс потребительских цен = (Потребительская корзина в текущих ценах / Потребительская корзина в ценах базового года) * 100

Таким образом, определение индекса потребительских цен представляет из себя отношение всей потребительской корзины базового года, которая оценивается в ценах текущего года, к потребительской корзине за базовый год, которая оценивается в ценах базового года.

Расчет индекса потребительских цен

Если допустить, что в состав потребительской корзины входит всего лишь три вида товаров, то пример расчета показателя будет выглядеть таким образом, как показано в таблице ниже.

Таблица. Пример для расчета индекса потребительских цен.

Индекс потребительских цен – это один из самых распространенных индексов цен, играющий важную роль в экономике, т.к. является базовой величиной служащей толчком для перерасчета заработной платы, социальных выплат и иных платежей, которые должны происходить регулярно и автоматически, например, каждый квартал, ежегодно или каждые полгода, организациями, нанимающими в свой штат работников.

Важная роль индекса потребительских цен, подразумевает необходимость создания в экономике единой методики подсчета данного показателя, которая в свое время отражала бы степень изменения уровня цен. Например, при подсчете ИПЦ будут учитываться лишь небольшое и ограниченное количество товаров, которые относятся к минимальному уровню потребления.

Исходя из этого, индекс изменения цен будет намного меньше и рост заработной платы не компенсирует роста инфляции, что может повлиять на снижение стимулов к труду.

Подобная ситуация может случиться, если, допустим, что в состав потребительской корзины будут включены такие товары, которые были произведены в пределах страны. В подобной ситуации, при высоком уровне централизации, обязательно осуществиться перераспределение роста цен на товары потребительского назначения. Например, между такими товарами, как автоматы Калашникова и кирзовые сапоги, цены на которые правительство страны может снизить искусственно.

Также играет важную роль и сама методика расчета. Для примера рассмотрим следующую методику расчета индекса потребительских цен, которая с математической точки зрения верна и даже рекомендуется для расчета ИПЦ, но дает несколько другой результат, чем в случае показанном выше. Формула выглядит следующим образом:

ИПЦ=(Цена пищи 1992/Цена пищи 1982)*100*доля пищи+(Цена одежды 1992/Цена одежды 1982)*100*доля одежды+(Цена жилья 1992/Цена жилья 1982)*100*доля жилья.

Определив долю каждой группы товаров, входящих в состав обычной потребительской корзины и подставив цены в формулу, мы получим:

ИПЦ=(5/2*100*0.46)+(10/5*100*0,35)+(20/10*100*0.18)=116.25+69.80+37.20=223.25

При расчете индексов статистическая точность влечет за собой создание единой базы и поэтому индекс потребительских цен в стране опирается на единую базу, которая представляет собой объем производства базового года или единые доли товаров потребительской корзины.

В результате ИПЦ не отражает влияние изменения цены на изменение доли потребления какого-либо товара.

Кроме этого, индекс цен не может оценить то, какую процентную величину в повышении цен занимает качественное улучшение товара как такового. Например, автомобиль образца 1960 года и автомобиль 1990 года значительно отличаются своими качественными характеристиками.

Индекс потребительских цен отличается от такого показателя, как дефлятор ВВП. Дефлятор ВВП оценивает стоимость общего объема производства в ценах текущего года. Помимо этого, дефлятор ВВП учитывает товары и услуги, образующих ВВП страны, а ИПЦ – всего лишь товары и услуги, входящие в потребительскую корзину.

Индекс потребительских цен в России 2022 году

Как обстоят дела с индексом цен в нашей стране в начале 2022 года?

По официальным данным Росстата в феврале 2022 года общий ИПЦ равен 100,4%, в том числе по товарам – 100,5%, по услугам – 100,2%, с начала 2022 года – 101,0%.

В качестве примера рассмотрим, как изменялся сводный индекс в РФ с 2021 по 2022 год.

Данные не только по годам, но и по месяцам лежат в открытом доступе на сайте Федеральной службы государственной статистики. Просмотреть историю значений можно аж с 1991 года и по текущий месяц не только относительно предыдущего года, но и прошлого месяца.

Не секрет, что статистические бюро по всему миру регулярно производят массу расчетов и исследований. Некоторые из них важны настолько, что способны определить направление внутренней и внешней политики, стать ориентирами для финансовых учреждений и крупнейших предприятий.

Что такое индекс потребительских цен

Один из таких важных параметров – это индекс потребительских цен, а в англоязычных странах CPI – это процентное соотношение цен на товары и услуги в начале и в конце расчетного периода.

Данный показатель иллюстрирует скачки усредненного графика цен относительно базового года, а соответственно изменения стоимости и уровня жизни.

В России ИПЦ ежемесячно рассчитывает и публикует Федеральная служба государственной статистики.

Индексированию подвергаются не все товары, но большая часть розничной торговли. Всего в перечень входит более 100 000 наименований.

Базовый индекс потребительских цен

Часть ИПЦ, для расчета которой исключают колебания цен из-за ситуативных воздействий, принято называть базовой.

Цель базового индекса – выявить динамику цен без влияния шоков предложения и спроса, сезонности, местного законодательного регулирования.

Например, для расчета БИПЦ из потребительской корзины исключают:

Где используется индекс потребительских цен

Индекс потребительских цен – очень важный и информативный показатель.

По значению ИПЦ легко понять, как изменились расходы граждан при условии, что перечень приобретаемых товаров остался прежним.

Например, именно на основе индекса изменения цен принимаются решения о перерасчете социальных выплат, заработной платы и так далее.

ИПЦ влияет на процентные ставки по займам и кредитам, на ставку рефинансирования, на стоимость облигаций. Трейдеры активно отслеживают ИПЦ, так как по ним можно предсказать ставки Центробанка, укрепление или ослабление валюты.

Ежемесячные значения индекса в итоге влияют и на курсы валют, так как по нему можно определить покупательскую способность населения и предугадать политику власти.

Влияние ИПЦ на инфляцию

Индекс роста потребительских цен отражает динамику стоимости жизни граждан, поэтому он незаменим при расчете инфляции.

Другие преимущества ИПЦ относительно остальных финансовых показателей:

• Простая методология расчета индекса;
• Ежемесячное построение;
• Оперативные и доступные публикации.

Если индекс растет, значит, стоимость потребительской корзины увеличивается относительно базового значения. Индекс, который достиг 100% и более, говорит об инфляции в стране, а как следствие об ужесточении кредитно-денежной политики.

Падение цен относительно прошлого года говорит о дефляции, что предоставляет отдельную опасность для экономики страны. На такое явление Центробанк незамедлительно реагирует снижением процентных ставок.

Расчет индекса потребительских цен

Индекс потребительских цен – это процентное значение того, насколько дешевле или дороже стали определенные продукты.

Соответственно, формула выглядит так:

Текущая стоимость потребительской корзины / Стоимость корзины в начале периода (или в базовом году) * 100.

Составляющие потребительской корзины изменяются в ногу с прогрессом (сотовая связь вошла туда относительно недавно), а это тоже оказывает влияние на итоговый ИПЦ. Поэтому не всегда можно объективно сравнивать значения большой давности.

Полный список утверждается Федеральным Законом.

Вот некоторые его составляющие категории:

• Продукты питания;
• Одежда;
• Стоимость жилищно-коммунальных услуг;
• Коммерческое образование;
• Платная медицина и так далее.

Пример расчета. Допустим, что в потребительскую корзину из продовольственных товаров входят только хлеб, молоко и масло (на самом деле полный рабочий перечень состоит из нескольких тысяч наименований).

Их общая текущая стоимость 165 рублей. В декабре предыдущего года они стоили 160 рублей.

Годовой ИПЦ будет равен: 165 / 160 * 100 = 103,1.

У нас получился индекс больше 100, что говорит о тенденции к инфляции.

ИПЦ и дефлятор ВВП

У дефлятора и ИПЦ есть общая задача – они применяются для расчета инфляции в стране. Но в остальном данные показатели имеют ощутимые различия.

Содержание

1. Что такое индекс потребительских цен и зачем он нужен?
2. Как рассчитывается индекс потребительских цен?
3. Получение цен
4. Изменения в количестве
5. Схема расчета индекса потребительских цен
6. Как можно использовать индекс потребительских цен
7. Пример расчета для абстрактной семьи
8. Зачем знать общий и личный индекс потребительских цен?

Каждый человек вне зависимости от возраста связан с деньгами. Мы получаем зарплату, нам покупают игрушки, некоторые из нас инвестируют. Деньги есть в каждой стране и поэтому их можно с уверенностью назвать интернациональным языком, который должен выучить каждый.

И чаще всего в этом языке поднимаются вопросы, касающиеся стоимости товаров и выгод от инвестирования. Казалось, мы дали деньги в долг и заработали на процентах… Но стали ли мы богаче? Ответ на этот и похожие вопросы дает нам ИПЦ.

Индекс потребительских цен измеряет среднюю динамику цен на все товары и услуги, которые частные домохозяйства покупают для потребления и используют.

Это включает, например, продукты питания, одежду и автомобили, а также аренду жилья, коммунальные услуги, оплату проезда общественным транспортом и многое другое.

Что такое индекс потребительских цен и зачем он нужен?

Изменение индекса потребительских цен по сравнению с предыдущим месяцем или предыдущим годом называется уровнем инфляции. Чем она выше, тем меньшее число товаров вы можете купить на одну и ту же сумму денег.

Индекс потребительских цен является центральным индикатором для оценки динамики денежной стоимости в стране. Он используется в качестве ориентира, например, при переговорах о заработной плате или в договорных соглашениях о сумме повторяющихся платежей. Он также используется для дефляции – повышения реальной стоимости денег и снижение цен на товары – в национальных счетах, например, при расчете реального экономического роста.

На основе ИПЦ используются корректировки для расчета сопоставимого на международном уровне уровня инфляции. В частности, он используется Центробанком для оценки инфляции.

Все официальные значения ИПЦ для России можно легко найти на сайте Федеральной службы государственной статистики. Основой для анализа является либо декабрь предыдущего года, либо предыдущий месяц.

Как рассчитывается индекс потребительских цен?

Расчет индекса потребительских цен основан на «потребительской корзине», в которой представлены товары и услуги, приобретаемые и используемые физическими лицами в России.

В России потребительская корзина состоит из 156 наименований. Именно этот минимум товаров и услуг позволяет человеку поддерживать уровень жизни. Продукты, которые входят в потребкорзину, можно условно поделить на две категории.

К первой относятся те, которые не меняются из года в год. Это могут быть, например, хлебобулочные изделия.

Вторая категория более вариативна. Эти конкретные отдельные продукты представляют собой второй уровень корзины товаров. На этом уровне отдельных ценовых представителей корзина товаров постоянно корректируется, поскольку товары, которые больше не актуальны или утратили свою рыночную важность, заменяются или появляются новые товары, добавляются варианты – этим занимается Росстат.

Количество выбранных товаров обычно основывается на доле расходов на один вид товаров по отношению к общим расходам на личное потребление. Также должны быть включены продукты для менее значительных областей, чтобы охватить весь диапазон частного потребления.

Причем, важно понимать, что при таком подходе за основу берутся «средние по больнице» потребности. И эти покупки для отдельного человека и семьи могут существенно отличаться.Скорее всего, даже если в вашей семье чаще всего едят булгур в качестве гарнира, в потребкорзину он не войдет, а простой белый рис окажется на первых позициях.

Получение цен

Чтобы измерить динамику цен на отдельные товары в корзине для покупок, каждый месяц собираются сотни тысяч цен. Это обследование включает децентрализованное обследование цен в магазинах по всей стране.

Дополнительное использование источников цифровых данных позволит статистическому предприятию значительно увеличить количество ежемесячных наблюдений за ценами. Например, для товарных областей с особенно сложным ценообразованием – таких как пакетные туры или взносы в страхование – можно будет использовать дополнительные источники данных с большим количеством наблюдений.

Кроме того, возможно внедрить современные методы – автоматическое считывание интернет-данных. Для онлайн-торговли и для отдельных услуг, таких как аренда автомобиля или поездка на автобусе дальнего следования, количество ежемесячных наблюдений за ценами будет значительно увеличено с помощью таких процедур с учетом динамических изменений цен.

Изменения в количестве

Изменения количества также включены в сравнение цен. Например, если поставщик уменьшает размер упаковки продукта, сохраняя при этом цену постоянной, в статистике цен это рассматривается как увеличение цены.

Помните, тот период, когда вместо литра молока в пакетах стали продавать всего 900 миллилитров. Для сохранения статистической значимости в расчетах необходимо учитывать единый объем — литр молока. Соответственно, цену необходимо пересчитать.

Изменения модели, а также изменения условий контракта могут сопровождаться изменениями качества, которые могут быть отражены в цене, но не должны полностью определять разницу в цене между старым и новым продуктом. В этих случаях разница в цене, вызванная различиями в качестве, оценивается количественно и вычитается из определения индекса. Без такой корректировки качества улучшения или ухудшение качества товаров полностью отражались бы в индексах цен.

Это все затруднило бы осмысленную интерпретацию измеренного изменения цен.

Схема расчета индекса потребительских цен

Для расчета индекса потребительских цен товары в корзине первоначально делятся на типы (к примеру, молоко и йогурт не считаются по отдельности – это одна категория). Затем средняя динамика цен по сравнению с прошлым годом для определенного типа товаров взвешивается с учетом доли расходов, которые частные домохозяйства в России тратят на этот тип товаров.

Доли расходов на отдельные виды товаров основаны на расходах всех домохозяйств. Например, если конкретная семья не покупала потребительские товары длительного пользования в этом году, его расходы все еще подсчитываются. При этом учитывается тот факт, что вы обычно не покупаете стиральную машину, телевизор, автомобиль и т.п. каждый год.

Общий результат представляет собой средневзвешенное значение динамики цен.

Полученная таким образом основная информация дополняется и обновляется данными текущих экономических расчетов, которые предоставляют информацию о точном распределении расходов домашних хозяйств по отдельным видам товаров. Затем эти результаты проверяются с использованием дополнительной информации и при необходимости корректируются.

Как можно использовать индекс потребительских цен

Индекс потребительских цен используется, в частности, для измерения денежно-кредитной стабильности. Если уровень цен повышается в течение длительного периода времени, это называется инфляцией, если он наоборот снижается, это называется дефляцией.

От ИПЦ зависит корректировка уровня оплаты труда, а, кроме того, высота выплат по социальному страхованию и других пособий для частичной или полной компенсации изменений в стоимости жизни или в потребительских ценах. Даже расчет алиментов может быть связан с индексом потребительских товаров, а точнее со стоимостью товаров в потребительской корзине конкретной семьи.

Пример расчета для абстрактной семьи

Если калькулятор инфляции или государственная таблица не соответствуют требованиям конкретной семьи, то индекс продовольственных цен для себя лично можно рассчитать и вручную. Такой подсчет — отличная основа для тех, кто хочет грамотно управлять личными финансами. Для расчета необходимо выписать все категории услуг и товаров, которые приобретаются из года в год. Например:

• продукты по категориям;
• одежда и обувь;
• бытовые товары и средства гигиены;
• коммунальные услуги;
• лекарства;
• прочие траты.

Если покупается, например, посудомоечная машина, то нужно пересчитать ее примерную ежемесячную стоимость. Например, вы планируете использовать ее 5 лет. Соответственно, в год вы «покупаете» по 1/5 посудомоечной машины.

То же самое с сезонной одеждой. К примеру, шерстяное пальто стоило (условно) 20 000 рублей. Носить его планируется в течение трех сезонов (по три месяца) трижды в неделю. Так получится легко посчитать его «ежемесячную стоимость».

Самая качественная статистика составляется, благодаря отслеживанию трат в течение длительного периода. Желательно, делать это в течение хотя бы одного года. Вам повезло, если из года в год ведется контроль и продукты приобретаются одной марки. Тогда легче посчитать.

Чтобы вычислить индекс продовольственных цен нужно взять конкретный месяц и вычислить сложить расходы в конкретной категории. Предположим, июль 2021 года «Одежда». Все вместе обошлось в условные 35 000 рублей. Сравнение с июлем 2020 года: тогда было потрачено 30 000 рублей на одежду. Нужно разделить 35 000 на 30 000 и перевести в проценты. Это и будет персональная инфляция вашей семьи.

Обратите внимание, что ваша «корзина» для правильного расчета должна минимально отличаться между периодами. Согласитесь, некорректно сравнивать корзину, состоящую в основном из молока, с корзиной виски.

Зачем знать общий и личный индекс потребительских цен?

Это нужный экономический ориентир. Например, семьей планируется взять кредит на жилье. Но в новостях сообщают, что инфляция стала ниже. Эта информация важна: лучше немного подождать с ипотекой, чтобы взять ее, когда ставки понизятся. Если же все стабильно, то можно оформлять кредит. Это же касается и вкладов. При низкой инфляции трудно ожидать высоких процентов.

Контроль над доходами и расходами, а также грамотный анализ ваших выгод – первый шаг к финансовой грамотности.

1. Главная
2. Финансовая свобода
3. Индекс потребительских цен: просто о сложном

Полезные материалы