Индекс потребительских цен (ИПЦ) применяется в экономике для исследования изменения цен за период. Индексов цен существует несколько видов, при использовании ИПЦ применяется индекс Ласпейреса. Широкое распространение этого показателя в экономических расчетах обусловлено тем, что ИПЦ используется во многих странах для оценки темпа инфляции и качества жизни.
Формула
Ip=∑q0⋅pt∑q0⋅p0I_p=frac{sum q^0 cdot p_t}{ sum q^0 cdot p_0},
где q0q^0 — количество i-го вида товаров или услуг, потребленных в базисном периоде;
p0p^0, ptp^t — цены на i-й товар или услугу в базисном и отчетном периоде соответственно.
Примеры решения задач
В некоторой стране потребительская корзина в 2015 году включала 200 кг хлеба, 115 л молока и 50 кг мяса. Стоимость на этих продуктов составляла 20, 40 и 110 д.е. соответственно, а в 2016 году она изменилась: на хлеб — 21 д.е., на молоко — 43 д.е. и на мясо — 117 д.е. Необходимо рассчитать ИПЦ за 2016 год.
Решение
Используем приведенную выше формулу:
Ip=200⋅21+115⋅43+50⋅117200⋅20+115⋅40+50⋅110=1,0635I_p=frac{200cdot21+115cdot43+50cdot117}{200cdot20+115cdot40+50cdot110}=1,0635.
То есть цены возросли на $,35%$.
Ответ: 1,0635.
Пусть имеется три блага — X, Y, Z. Количество их потребления в базовом году составило 120, 140 и 150 е.д. соответственно, а их стоимость 10, 20 и 30. В текущем году цены на благо X увеличились на 5%, на благо Y — на 7%, а на благо Z снизились на 2%. Как изменился средний уровень цен?
Решение
На первом этапе необходимо определить цены отчетного года.
px1=10⋅1,05=10,5p_x^1=10cdot1,05=10,5
py1=20⋅1,07=21,4p_y^1=20cdot1,07=21,4
pz1=30⋅0,98=29,4p_z^1=30cdot0,98=29,4
Используем приведенную выше формулу:
Ip=120⋅10,5+140⋅21,4+150⋅29,4120⋅10+140⋅20+150⋅0=1,0192I_p=frac{120cdot10,5+140cdot21,4+150cdot29,4}{120cdot10+140cdot20+150cdot0}=1,0192
Рост цен составил 1,92%1,92%.
Ответ: цены в среднем увеличились на 1,92%1,92%.
Расчет ИПЦ в реальности является достаточно трудоемкиv процессом, требующим обработки большого количества информации. На государственном уровне этим вопросом занимаются органы статистики.
Тест по теме “Индекс потребительских цен”
В 2022 году мировую экономику накрыла инфляционная волна. Постковидные последствия локдаунов и разрывы в цепочках поставок, геополитическая напряженность и утеря ранее отлаженных экономических связей в глобальном мироустройстве спровоцировали энергетический и продовольственный кризисы. В результате во многих странах инфляция перешагнула рубежи 30-40-летней давности. Современная глобальная экономика столкнулась с крупнейшим за несколько десятилетий вызовом — высокой инфляцией, побороть которую оказалось сложнее, чем виделось еще полгода назад.
Высокая инфляция, растет она или замедляется от месяца к месяцу, от года к году — главные темы новостных заголовков практически всех мировых изданий. Чем актуальнее тема, тем пристальнее к ней внимание экспертов, политиков, чиновников и простых граждан. Наверняка каждый задавался вопросом «а как измеряют инфляцию», почему она растет или падает и какие для этого есть причины. Подробно тему инфляции мы проанализировали в статье «Последствия роста инфляции».
В этой статье рассмотрим, как именно измеряют инфляцию в России и в других странах, через какие индикаторы мы видим ее динамику и можно ли доверять данным статистики.
-
Что показывает индекс потребительских цен.
-
Индекс потребительских цен в России.
-
Индекс потребительских цен в США: общий и базовый.
-
Индекс потребительских цен в разных странах мира.
-
Почему инвестору важно отслеживать динамику индекса потребительских цен.
Что показывает индекс потребительских цен
Инфляция — это процесс устойчивого повышения цен на товары и услуги, то тесть обесценивание денег или потеря ими покупательской способности.
Например, вы купили товар Х в августе 2017г. за 1000 рублей. Этот же товар вы купите в августе 2022 уже за 1358 рублей. Таким образом, за 5 лет покупательская способность 1000 рублей уменьшилась на 358 рублей или инфляция составила 35,8%.
Самостоятельно вы можете попрактиковаться в расчетах на специальном сайте.
А как получилось, что инфляция составила именно 35%? Как измеряют инфляцию?
Инфляцию можно измерить разными способами. Есть несколько показателей. Например, индекс цен производителей (ИЦП/PPI), дефлятор ВВП, но чаще всего, когда говорят об инфляции, имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ/CPI).
Индекс потребительских цен отражает изменение стоимости некоего набора товаров и услуг («потребительская корзина»), который потребляет среднестатистическое домохозяйство страны.
Статистические ведомства термин инфляция обычно не употребляют. Официальные недельные и месячные сводки называются «Об индексе потребительских цен». Однако, упрощенно и журналисты, и экономисты, и политики называют индекс потребительских цен инфляцией и рассчитывают ее по этой формуле:
Например, в России в декабре 2021 года ИПЦ составил 108,4% к декабрю 2020 года. Значит, инфляция в декабре 2021 года составила 8,4% в годовом выражении (данные с сайта Росстата).
Месячная и годовая инфляция в России в 2021 году:
Итак, мы видим, что инфляция — это скорее макроэкономический процесс, обозначающий обесценивание денег по причине роста цен, а индекс потребительских цен — это статистический показатель, характеризующий инфляцию через динамику цен на определенный набор товаров и услуг в конкретный период времени. Таким образом, инфляция и ИПЦ — это практически одно и то же: инфляция = ИПЦ — 100%
Индекс потребительских цен — один из важнейших индикаторов для экономики любой страны. Неслучайно центральные банки устанавливают таргеты по инфляции и строго отслеживают отклонения от цели. Так в России цель по инфляции в 4% официально обозначена на главной странице сайта ЦБ:
Вокруг цели по инфляции центральные Банки выстраивают свою денежно-кредитную политику и, в первую очередь, оперируют изменением ключевой ставки. При росте инфляции ставку, как правило, повышают, а при снижении — понижают. Когда инфляция в стране достигает целевого уровня, ставка «замирает». Но это в теории, на практике бывает по-разному, в зависимости от общемировой ситуации и конкретно ситуации в стране. Так, например, инфляция в Турции в августе 2022 года находилась на рекордно высоком уровне в 80%, а ключевая ставка была снижена с 14% до 13%. Но это скорее исключение и особая экономическая политика турецкого центробанка. С учетом глобального тренда на рост инфляции в мире большинство центральных банков поступательно повышают уровень ключевой ставки с целью замедления инфляции и вывода ее на целевой уровень, который каждая страна определяет самостоятельно. В России же в 2022 г. рост цен замедляется, идет процесс дефляции, поэтому ЦБ РФ планомерно ставку понижает.
Сама методология измерения инфляции через расчет индекса потребительских цен вопросов не вызывает — она основана на международных стандартах, которых придерживаются статистические ведомства большинства стран. Первые мировые стандарты расчета ИПЦ были опубликованы еще в 1925 году на Второй международной конференции статистиков труда (МКСТ). Далее международные стандарты пересматривались в 1947, 1962, 1987гг. Последняя актуальная редакция резолюции МКСТ по индексу потребительских цен была принята в ноябре 2003 года и ратифицирована такими всемирными организациями как: Международное бюро труда, Международный валютный фонд, Всемирный банк, Организация Объединенных Наций, Евростат, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Полный текст резолюции — фундаментальный труд (720 страниц) с подробным описанием методологии и техники расчета индекса потребительских цен, принятый во всем мире, можно найти по ссылке.
Единый стандарт позволяет адекватно сравнивать показатель инфляции в разных странах и в разные временные промежутки. Стандарты измерения ИПЦ едины, тем не менее, в каждой стране есть своя специфика:
-
количество и структура позиций в изучаемой «потребительской корзине»,
-
временной отрезок измерения,
-
методика сбора и обработки информации,
-
скорость публикации данных и другие.
Рассмотрим для начала, как измеряют индекс потребительских цен в России.
Индекс потребительских цен в России
В России индекс потребительских цен рассчитывает Федеральная служба государственной статистики (Росстат) начиная с 1992 года, опираясь на международные стандарты и принципы официальной статистики. Данные по ИПЦ Росстат публикует каждую неделю и каждый месяц на своем официальном сайте.
На их основе публикуются агрегированные данные по квартальной и годовой инфляции в стране. Недельные данные — по сокращенной корзине товаров из 106 позиций, месячные данные — по расширенной из 558 позиций. В структуру входят продовольственные, непродовольственные товары и услуги.
558 позиций в структуре российской потребительской корзины — это средний набор в рейтинге разных стран. В мировом масштабе диапазон колеблется от 200 до 1700 позиций. Россия своего рода — золотая середина. На первый взгляд, может показаться, что основа российского ИПЦ — это непродовольственные товары, их почти 300 из 558, но все дело в том, что вес каждого компонента в индексе потребления разный. Так наибольший вес имеют товары массового спроса и регулярного потребления, то есть то, что покупают большинство россиян и практически регулярно. Чем меньше людей пользуется услугой или тем или иным товаром и чем реже покупают, тем меньше удельный вес позиции в индексе.
Так структура потребительских расходов россиян на 1 квартал 2022 года, по данным Росстата, выглядит следующим образом:
Структура каждой категории расходов:
Конечно, интересно взглянуть на полный список из 558 позиций, по которому вычисляют индекс потребительских цен в России, и от которого так многое зависит в жизни каждого россиянина. Подробный список можно найти на сайте Росстата. В документе есть не только список позиций, но и доля каждой позиции в структуре потребления россиян в процентах за 1 квартал 2022 года.
Посмотрим, на что больше всего россияне тратили в 1-м квартале 2022 года (все расходы приняты за 100%):
Регулярно в опросе Росстата участвуют почти 80 000 россиян в 282 населенных пунктах — от Калининграда до Владивостока. Жителей городов опрашивают по утвержденному опроснику (дневник потребления) с целью выявления их структуры потребления — что, в каких количествах и как часто покупают. А вот цены уполномоченные сотрудники Росстата мониторят в торговых точках — более 80 000 организаций розничной торговли и сферы услуг, в которых регистрируют порядка 700 000 ценовых котировок на товары и услуги с обозначением марки, модели, артикула и других важных характеристик.
Примечательно, что опрашивают только городских жителей, хотя по данным последней переписи населения, в РФ проживает почти 25% сельского населения. В Росстате объясняют городскую направленность опросов особой структурой потребления, где доминируют как раз покупные товары и платные услуги. В сельской местности доля покупных товаров и платных услуг минимальна.
Сами же специалисты Росстата отмечают некоторые погрешности в методике сбора информации. Например:
-
В сборе ценовых котировок не учитывают данные онлайн-магазинов, а только цены в оффлайн торговых точках. Хотя по последним данным, уже 9% всех покупок россияне осуществляют в онлайн-магазинах, и доля эта постоянно растет.
-
В ценовом сборе участвуют цены на товары и услуги без учета скидок и бонусов.
-
В ценовом сборе никак не учитывается сезонный фактор.
-
В структуре расходов россиян никак не учитывается приобретение самого жилья. Измеряют только расходы на ЖКХ и аренду.
Вся полученная информация по индексу потребительских цен находится в свободном доступе. Ознакомиться с актуальными данными можно на сайте Росстата:
Саму «корзину» Росстат актуализирует 1 раз в год. По результатам корректировок из перечня товаров и услуг что-то убирают, а что-то добавляют. Так в 2022 году из перечня убрали меховые шапки, ковры настенные, наборы мягкой мебели, кнопочные мобильные телефоны, ртутные градусники. Добавили в списки для изучения потребления россиян цифровое ТВ, подписки на онлайн-кинотеатры и другие видео-сервисы, услуги каршеринга. Существенно увеличен список медицинских принадлежностей — маски, антисептики, одноразовые шприцы и лекарственные препараты, применяемые при лечении коронавируса.
На примере изменения структуры корзины можно отслеживать разные потребительские тренды в экономике. Например, с 2018 года существенно выросли траты россиян на связь, образование и медицину, при этом расходы на транспорт, наоборот, уменьшились. Но бОльшая доля расходов на продукты питание все же сохраняется. В Росстате отмечают, что это характерная черта для стран с развивающейся экономикой. Тем более интересно посмотреть, как сформирована потребительская корзина в развитых экономиках, например США, какие есть отличия.
Индекс потребительских цен в США: общий и базовый
Принципиально методика расчета индекса потребительских цен Consumer Price Index (CPI) в США мало чем отличается от российской. Все потому, что статистические ведомства наших стран придерживаются международных стандартов вычисления индекса. Рассчитывает индекс потребительских цен Бюро статистики труда США (BLS) с 1919 года.
Но есть 2 отличия от российского расчета индекса CPI:
1. В структуре изучаемой потребительской корзины.
Если в структуре расходов российской семьи почти 40% занимают продукты питания, то в США 43% составляют расходы на жилье. Сюда относят приобретение самого жилья, все коммунальные платежи, страхование и мебель.
Особый пункт в расходах на жилье — арендный эквивалент первичного жилья в собственности. Именно эта строка отсутствует в расходах россиян в опроснике Росстата, а значит, и в расчете российского ИПЦ. Тем более интересным становится и отсутствие платежей по кредитам, в том числе ипотечным, в расходах россиян. Индекс потребительских цен в развитых странах, США, европейских странах, Японии, Австралии учитывает расходы на приобретение жилья для проживания (не учитывается здесь приобретения инвестиционного жилья) в строке «арендный эквивалент первичного жилья в собственности».
2. В США рассчитывают несколько индексов инфляции
Для измерения инфляции BLS считает не один индекс. Помимо основного индекса ИПЦ, где за основу расчета берут набор наиболее популярных категорий потребительских товаров и услуг (их в корзине американцев 211), Бюро считает базовый индекс потребительских цен. Базовый ИПЦ в США исключает товары и услуги с высокой волатильностью. Базовый ИПЦ не учитывает в структуре расходов американского домохозяйства продукты питания и энергоносители. Базовый ИПЦ начали считать в США после энергетического кризиса 1970-х годов. Так ФРС хотела уменьшить влияние «ценовых шоков» при расчете уровня инфляции.
Примечательно, что до сих пор именно на базовый ИПЦ, то есть на инфляцию без учета продуктовой и энергетической составляющей, ориентируется ФРС при принятии решений по ключевой ставке в США и использованию других инструментов денежно-кредитной политики.
Так, а августе 2022 года общая инфляция в США составила 8,3% при целевом уровне ФРС 2%. А базовая инфляция, без учета продуктов и энергоносителей — 6,3%.
Индекс потребительских цен в США 1997-2022 гг (общий CPI)
Индекс потребительских цен в США 1997-2022 г (базовый CPI)
Уровень инфляции в США находится на рекордно высоком уровне за последние 40 лет. Инвесторы ожидают дальнейшего повышения ключевой ставки и ужесточения монетарной политики ФРС. Как это часто бывает, рынки реагируют снижением котировок, инвесторы ожидают спада в экономике и вероятной рецессии.
Ключевая ставка ФРС 1997-2022 г
Индекс потребительских цен в разных странах
В условиях мирового энергетического кризиса инфляция в США и других странах находится на рекордных за последние десятилетия уровнях. Это также толкает Центральные банки других стран повышать ключевую ставку.
Ключевая ставка Европейского Центрального Банка (ЕЦБ) 1997-2022 г
Почему инвестору важно отслеживать динамику индекса потребительских цен
Инфляция — ключевой маркер для финансовых регуляторов во всем мире. В каждой стране определен свой приемлемый целевой уровень инфляции. Финансовые институты в России, США, европейских странах и других внимательно следят за актуальными данными индекса потребительских цен и вынуждены реагировать на его изменения. Более того, именно нахождение ИПЦ вблизи целевых уровней служит показателем эффективности государственной фискальной и денежно-кредитной политики.
Отклонение ИПЦ от цели может кардинально изменить монетарную политику центрального банка страны, что в свою очередь может негативно отразиться на показателях фондового рынка.
Итак, почему индекс потребительских цен, или показатель инфляции важен для инвестора? Инфляция влияет на рынок долгового и долевого капитала – рынок облигаций и акций:
-
Рынок акций. Рост инфляции побуждает регуляторы стран к проведению агрессивной денежно-кредитной политики. В первую очередь, центральные банки повышают ставку. Ключевая ставка определяет стоимость денег в стране. Высокая ставка – это ухудшение кредитных условий для бизнеса. Компании замораживают свои инвестиционные проекты. Высокая инфляция и рост ставок прямо отражаются на динамике фондовых рынков.
В такие периоды как никогда важно иметь в инвестиционном портфеле солидную долю защитных активов. Также периоды высокой инфляции и роста ставок, когда рынки корректируются, можно рассматривать как отличную возможность покупки интересных акций по выгодным ценам.
-
Рынок облигаций. При высоком уровне инфляции и высоких ставках, растет доходность облигаций. В такие периоды, когда рынки падают, капитал перетекает в инструменты с фиксированной доходностью.
Вывод
Индекс потребительских цен (ИПЦ/CPI) — важный макроэкономический показатель. Несмотря на общепринятые мировые стандарты его расчета, не утихают споры в справедливости оценки уровня инфляции через расчет ИПЦ. Часто можно слышать, что уровень официальной инфляции в стране значительно ниже реального роста цен (реальной инфляции). Важно понимать, что ИПЦ рассчитывает среднюю инфляцию в стране или так называемую «среднюю температуру по больнице». ИПЦ — это усредненный статистический показатель.
В реальности, в каждом городе инфляция своя. Общее направление будет похоже, но у сельского жителя и городского, на севере или на юге страны, в многодетной семье или бездетной, у вегетарианцев или мясоедов — будет разная структура потребления и разные расходы. Обычные покупки конкретной семьи могут сильно отличаться от средней корзины, поэтому личная инфляция часто не совпадает с официальной. Можно сказать, что инфляция у каждого своя.
Тем не менее, в макроэкономических глобальных процессах и экономике каждой страны показатель ИПЦ первостепенный и важный. Инвестору необходимо отслеживать инфляционные тренды и реагировать на опережение, принимая те или иные инвестиционные решения.
На наших бесплатных вебинарах, в Клубе инвесторов и курсах обучения инвесторов мы учим формировать сбалансированный инвестиционный портфель из качественно отобранных активов, которому не страшны экономические кризисы и инфляционные колебания. Познакомиться с нами и нашим подходом в инвестировании, можно посетив открытый урок для инвесторов. Записаться на очередной бесплатный вебинар можно по ссылке.
Индекс потребительских цен, ИПЦ (Consumer price index, CPI) – это индекс цен, который рассчитывается для определенной группы товаров и услуг, определяющих состав потребительской корзины одного жителя страны и рассчитывающийся за определенный период времени.
Например, в США показатель индекса потребительских цен рассчитывается путем взятия за основу 265 товаров и услуг, взятых в 85 городах страны. В России при расчете берется потребительская корзина, состав которой утвержден Федеральным законом № 44-ФЗ «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации». В нее входят как продукты питания, непродовольственные товары, так и различного рода услуги.
Формула расчета индекса потребительских цен
Индекс потребительских цен = (Потребительская корзина в текущих ценах / Потребительская корзина в ценах базового года) * 100
Таким образом, определение индекса потребительских цен представляет из себя отношение всей потребительской корзины базового года, которая оценивается в ценах текущего года, к потребительской корзине за базовый год, которая оценивается в ценах базового года.
Расчет индекса потребительских цен
Если допустить, что в состав потребительской корзины входит всего лишь три вида товаров, то пример расчета показателя будет выглядеть таким образом, как показано в таблице ниже.
Таблица. Пример для расчета индекса потребительских цен.
| Товары | Количество (1982) | Цены (1982) | Объем производства 1982 ( в ценах 1982) | Цены (1992) | Объем производства 1982 (в ценах 1992) |
|---|---|---|---|---|---|
| Пища | 200 | 2 | 400 | 5 | 1000 |
| Одежда | 150 | 5 | 750 | 10 | 1500 |
| Жилье | 80 | 10 | 800 | 20 | 1600 |
| 1950 | 4100 |
Индекс потребительских цен – это один из самых распространенных индексов цен, играющий важную роль в экономике, т.к. является базовой величиной служащей толчком для перерасчета заработной платы, социальных выплат и иных платежей, которые должны происходить регулярно и автоматически, например, каждый квартал, ежегодно или каждые полгода, организациями, нанимающими в свой штат работников.
Важная роль индекса потребительских цен, подразумевает необходимость создания в экономике единой методики подсчета данного показателя, которая в свое время отражала бы степень изменения уровня цен. Например, при подсчете ИПЦ будут учитываться лишь небольшое и ограниченное количество товаров, которые относятся к минимальному уровню потребления.
Исходя из этого, индекс изменения цен будет намного меньше и рост заработной платы не компенсирует роста инфляции, что может повлиять на снижение стимулов к труду.
Подобная ситуация может случиться, если, допустим, что в состав потребительской корзины будут включены такие товары, которые были произведены в пределах страны. В подобной ситуации, при высоком уровне централизации, обязательно осуществиться перераспределение роста цен на товары потребительского назначения. Например, между такими товарами, как автоматы Калашникова и кирзовые сапоги, цены на которые правительство страны может снизить искусственно.
Также играет важную роль и сама методика расчета. Для примера рассмотрим следующую методику расчета индекса потребительских цен, которая с математической точки зрения верна и даже рекомендуется для расчета ИПЦ, но дает несколько другой результат, чем в случае показанном выше. Формула выглядит следующим образом:
ИПЦ=(Цена пищи 1992/Цена пищи 1982)*100*доля пищи+(Цена одежды 1992/Цена одежды 1982)*100*доля одежды+(Цена жилья 1992/Цена жилья 1982)*100*доля жилья.
Определив долю каждой группы товаров, входящих в состав обычной потребительской корзины и подставив цены в формулу, мы получим:
ИПЦ=(5/2*100*0.46)+(10/5*100*0,35)+(20/10*100*0.18)=116.25+69.80+37.20=223.25
При расчете индексов статистическая точность влечет за собой создание единой базы и поэтому индекс потребительских цен в стране опирается на единую базу, которая представляет собой объем производства базового года или единые доли товаров потребительской корзины.
В результате ИПЦ не отражает влияние изменения цены на изменение доли потребления какого-либо товара.
Кроме этого, индекс цен не может оценить то, какую процентную величину в повышении цен занимает качественное улучшение товара как такового. Например, автомобиль образца 1960 года и автомобиль 1990 года значительно отличаются своими качественными характеристиками.
Индекс потребительских цен отличается от такого показателя, как дефлятор ВВП. Дефлятор ВВП оценивает стоимость общего объема производства в ценах текущего года. Помимо этого, дефлятор ВВП учитывает товары и услуги, образующих ВВП страны, а ИПЦ – всего лишь товары и услуги, входящие в потребительскую корзину.
Содержание
- Что такое индекс цен понятными словами
- Возникновение понятия
- Разновидности ценового индекса
- Принципы формирования
- Как используется в экономике
- Формулы индекса цен и примеры
- Индекс Пааше
- Индекс Ласпейреса
- Индекс Фишера
- Маршалла Эджворта
- Как рассчитывается ценовой индекс
- Для ритейлера
- Индивидуальный
- Потребительский
- Какие сложности могут быть при расчете индекса цен
- Корректировка ценовой стратегии
- Ценовая динамика
- Индекс цен в других странах
- Средний гармонический индекс цен
- Средний арифметический индекс цен
- Примеры расчета и использования ценового индекса в экономике
Индекс цен позволяет сравнивать стоимостные характеристики за разные промежутки времени. Этот показатель широко используются для оценки динамики стоимости с течением времени, а также для измерения расхождений в затратах между регионами или странами.
Что такое индекс цен понятными словами
Индекс потребительских цен (ИПЦ) – это мера изменения средневзвешенных цен на товары и услуги в течение выбранного периода. Относится к числу самых важных статистических показателей в экономике: формирует представление о стоимости жизни. Поэтому его динамику регулярно отслеживают политики, финансовые аналитики, бизнесмены, потребители.
Возникновение понятия
Не установлено, кто ввел понятие. Однако известно, что впервые его начали использовать для измерения динамики показателя стоимости жизни. На основании зафиксированных изменений бизнесмены используют данные для определения оптимального уровня заработной платы.
Самой ранней исследовательской работой в этой области признана книга «Рассуждение о монетах и чеканке», написанная британским экономистом Р. Воан и опубликованная посмертно в 1675 г. Она тщательно изучила рынок основного труда в Англии XVII в. В своей книге автор описала базовую заработную плату рабочих как эквивалент набора товаров, необходимых для поддержания нормального уровня жизни.
Анализ Р. Воан представлял собой сравнение исторических сведений об изменении стоимости продукции и послужил основой для введения понятия. Возможно, первым его рассчитал британский экономист У. Флитвуд, который сопоставил доходы студентов Оксфордского колледжа за разные периоды. От размера заработной платы обучающихся зависел объем стипендии. Путем расчета У. Флитвуду удалось продемонстрировать, что текущие требования не учитывают уровень жизни студентов.
Разновидности ценового индекса
Показатель учитывает цены заранее выбранных товаров и услуг, имеющих отношение к рыночному сегменту. Выделяют несколько его видов в зависимости от объекта:
- потребительский;
- производственный;
- оптовый;
- экспортный;
- импортный;
- индекс стоимости труда;
- дефлятор ВВП.
Принципы формирования
Индекс рассчитывается согласно следующему принципу:
- Отбирают объекты расчета посредством репрезентативной выборки из различных отраслей экономики. Чем объемнее данные, тем сложнее схема выборки.
- Выбирают систему взвешивания показателей. Цены по каждому товару группируют таким образом, чтобы можно было проследить изменение их стоимости в течение выбранного периода.
- Выбирают расчетную формулу.
Как используется в экономике
С помощью показателя измеряют уровень инфляции и дефляции. Его рост означает, что валюта в рамках изучаемой экономической системы ослабевает и теряет покупательную способность. Снижение величины приводит к развитию противоположных процессов.
Формулы индекса цен и примеры
Существует несколько формул расчета. Выбор способа вычислений зависит от исследуемого объекта и сравниваемых периодов.
Индекс Пааше
Индекс потребительских цен Пааше применяется для измерения стоимостных и количественных изменений корзины товаров. Его величина показывает уровень жизни в экономике.
Показатель вычисляют по формуле:
PPI = (ΣPtQt / ΣP0Qt) * 100, где
Pt – стоимость товара в период наблюдения;
P0 – стоимость товара в базисный период;
Qt – количество исследуемого продукта в период наблюдения.
Числитель представляет собой общие расходы на все товары в период наблюдения с учетом количеств и ценовых показателей изучаемого периода. Знаменатель же выражает условную стоимость продукции в базисный период с использованием текущих значений.
Индекс Ласпейреса
Разработан немецким экономистом Э. Ласпейресом для измерения стоимости или объемов товаров относительно показателей базисного периода. Выражает общий уровень жизни в экономики и применяется при определении инфляции.
Показатель рассчитывают по формуле:
LPI = (ΣPtQ0 / ΣP0Q0) * 100, где
Pt – стоимость продукта в период наблюдения;
P0 – стоимость продукта в базисный период;
Q0 – количество отдельного товара в базисном периоде.
Таким образом, в отличие от индекса Пааше, при вычислении этого показателя используются количественные веса предыдущего (базисного) периода.
Индекс Фишера
Индекс цен Фишера представляет собой величину, используемую для измерения уровня стоимости на продукцию от периода к периоду. Является средним геометрическим индекса Пааше и Ласпейреса.
Формула расчета:
FPI = √(PPI * LPI) = √((ΣPtQt / ΣP0Qt) * (ΣPtQ0 / ΣP0Q0))
Маршалла Эджворта
Представляет собой отношение стоимостных характеристик изучаемого периода к наборам значений базового отрезка времени. Является средним арифметическим индексов Ласпейреса и Пааше.
Расчетная формула:
ME = (LPI + PPI) / 2
Как рассчитывается ценовой индекс
Определение разных видов индексных величин производится по единому принципу. Однако в зависимости от поставленных целей порядок расчета приобретает некоторые особенности.
Для ритейлера
Эффективная система ценообразования – это залог победы в конкурентной борьбе между ритейлерами. Чтобы сформировать оптимальную структуру стоимости, необходим непрерывный мониторинг показателей продаж за отчетные периоды. Ключевую роль в исследовании причин изменения товарных потоков играют индексы, которые рассчитываются на базе исторических данных.
Чтобы получить значение, сначала формируют перечень товарных пар – продукции, которая реализуется и ритейлером, и конкурентом. Затем рассчитывают по каждой единице ассортимента.
Найти показатель можно по такой формуле:
iP = P1 / P0 * 100, где
P1 – стоимость выбранного товара у конкурента;
P0 – стоимость выбранного товара у ритейлера.
Чтобы понять, насколько сильно политика ценообразования прочих компаний в сегменте влияет на продажи ритейлера, вычисляют средний показатель по каждому конкуренту.
Формула расчета сводного средневзвешенного показателя:
ic = (i1 + i2 + … + in) / Qc , где
in – средний общий индекс по товару n у конкурента c;
Q – количество ценовых пару конкурента c.
Индивидуальный
Индивидуальный индекс цен рассчитывается для заранее выбранного товара или услуги. Его величина вычисляется путем деления стоимости настоящего и предыдущего периодов.
Формула расчета показателя:
ip = p1 / p0, где
ip – значение для выбранного товара или услуги;
p1 – стоимость продукции в текущем отчетном промежутке;
p0 – стоимость продукции в предыдущем (базисном) отчетном промежутке.
Потребительский
Индекс потребительских цен (ИПЦ) характеризует изменение стоимости корзины товаров и услуг, приобретаемых населением.
Продуктовый набор, который является объектом вычислений, разработан Росстатом и един для всех регионов РФ. Позволяет провести комплексное измерение динамики стоимостных характеристик на продукцию при ее неизменном качестве.
Формула расчета показателя:
ic = c1 / c0, где
ic – показатель для фиксированной корзины товаров;
c1 – стоимость товарной корзины в текущем отрезке времени;
c0 – стоимость товарной корзины в предыдущем (базисном) отрезке времени.
Какие сложности могут быть при расчете индекса цен
Индексные величины играют важную роль при определении инфляции и общего уровня жизни, формировании коммерческой стратегии. Однако не всегда их легко использовать при принятии эффективного решения. Необходимо учитывать множество дополнительных факторов.
Корректировка ценовой стратегии
Непрерывное отслеживание индексов позволяет своевременно уловить изменения в стратегии конкурентов и скорректировать систему ценообразования.
Однако на практике сложно принимать решения только на основе сравнительных показателей стоимости, необходимо учитывать несколько дополнительных факторов.
При формировании стратегии нужно определить:
- тип и количество конкурентов, по которым необходим сбор информации;
- роль категорий товаров (основная или вспомогательная);
- целевую стоимость для каждого вида;
- список KVI-товаров, которые формируют у потребителей восприятие общего уровня цен в магазине.
Используя полученные данные и основываясь на индексных величинах, принимают решение о корректировке стоимости продукции. Контрольные измерения проводят еженедельно.
Ценовая динамика
Индекс выражает изменение стоимости товаров во времени. Однако принцип сравнения ценовых характеристик фиксированного набора товаров в смежных периодах не отражает полную динамику, т.к. в качестве исходной информации при прогнозировании выступают данные за месяц или квартал.
Несмотря на возникшую проблему, показатель применяется при моделировании сценариев развития экономики в кратко- и среднесрочной перспективе. Эффективность прогноз можно повысить при учете вспомогательной информации:
- показателей статистики Росстата и банков;
- исторических данных по выбранной категории товаров или услуг;
- характеристики денежной политики.
Индекс цен в других странах
Методологии расчета индексных показателей и способы их применения в разных странах отличаются. Основная проблема состоит в сравнении динамики потребительских цен. Чтобы результаты вычислений по странам стали более сопоставимыми, рекомендуется не учитывать стоимость жилищных и финансовых услуг. Однако и в этом случае возникают существенные расхождения.
Средний гармонический индекс цен
Применяется, если стоимость и количество товара в текущем периоде неизвестны, но определено их произведение. В этом случае условную величину в знаменателе агрегатного индекса заменяют его новым значением, выраженным через индивидуальный показатель.
Пример замены в формуле Пааше:
PPI = (ΣPtQt / ΣP0Qt) = (ΣPtQt / Σ(PtQt/iP))
Неизвестная величина P0 выражена через индивидуальный показатель:
iP = Pt / P0 → P0 = Pt / iP
Средний арифметический индекс цен
При его вычислении применяется алгоритм, схожий с расчетом среднего гармонического значения. Однако в этом случае индексируемая величина находится в числителе и заменяется согласно следующей формуле:
LPI = (ΣPtQ0 / ΣP0Q0) = (Σi0P0Q0 / ΣP0Q0)
Неизвестная величина Pt выражена таким образом:
i0 = Pt / P0 → Pt = i0 * P0
Примеры расчета и использования ценового индекса в экономике
Показатель применяется для измерения инфляции, величина которой используется для калибровки денежно-кредитной политики разных структур, например ФРС США. Предприятия и потребители ориентируются на него при обосновании экономических решений. Например, ИЦП измеряет изменение покупательной способности потребителей, поэтому часто является ключевым фактором в переговорах об оплате труда.
Индекс потребительских цен
Содержание:
-
Что такое индекс потребительских цен
- Характерные особенности индекса цен
- Формула расчета индекса цен
- Индекс покупательской стоимости и дефляционный индекс внутреннего валового продукта
- Вопросы методики
-
Виды расчета индекса цен
- Индекс Пааше
- Индекс Ласпейреса
- Индекс Фишера
- Индекс потребительских цен
- Индекс производительских цен
- Индекс-дефлятор
- Для чего нужен индекс потребительских цен
- Индекс покупательских цен в Российской Федерации
-
Индекс покупательских цен в Соединенных Штатах Америки: основной и стандартный
- Уровень индекса потребительских цен в других государствах
- Зачем трейдеру следить за изменением индекса потребительских цен
- Итоги
Что такое индекс потребительских цен
Индекс потребительских цен — тип ценовых показателей, который был сформирован для того, чтобы показать усредненный уровень трансформации стоимости на продукты и услуги в комплексе потребления человека за конкретный временной промежуток в экономической сфере.
Характерные особенности индекса цен
К свойствам этого явления относятся такие факторы, как:
- базируется на установленном уровне стоимости огромного количества продуктов и услуг в корзине потребления;
- является главным средством вычисления уровня инфляции во многих странах мира;
- является частым индикатором трансформации уровня жизни в государстве и цены содержания семьи;
- считается индексом Ласпейреса, потому что в вычислении индекса потребительских цен применяют корзину потребителей прошедшего периода.
В Российской Федерации Росстат занимается тем, что размещает данные об индексах покупательской стоимости. Именно они служат показателем того, какой уровень инфляционных изменений сейчас наблюдается в стране. Прошедшим периодом называют либо месяц, который прошел, или же последний месяц прошлого года.
Осторожно! Если преподаватель обнаружит плагиат в работе, не избежать крупных проблем (вплоть до отчисления). Если нет возможности написать самому, закажите тут.
В Соединенных Штатах Америки для индекса потребительских цен берут достаточно большой период — примерно несколько десятилетий. Их статистические ведомства размещают информацию об индексе каждый месяц. В них размещают информацию о состоянии продовольственной корзины за прошедший месяц. Очень важно обратить внимание на то, что основной индекс покупательской стоимости, который служит для анализа скрытых инфляционных процессов, вычисляется без регистрации колеблющихся стоимостей на еду и электричество.
Формула расчета индекса цен
Данный индекс высчитывается по такой формуле: ([CPI=I_{L}=frac{sum({Q_i^0times{P_i^t)}}}{sum({Q_i^0times{P_i^0)}}}]). Итоги вычислений показывают в процентном соотношении (он умножается на 100%). В данной формуле показатель ([Q_i^0]) является производством определенного продукта в прошлом периоде; показатель ([P_i^0]) является стоимостью продукции в прошлом периоде; показатель ([P_i^t]) является стоимость продукта в данном временном промежутке.
Индекс покупательской стоимости и дефляционный индекс внутреннего валового продукта
Индекс покупательских цен, дефляционный индекс ВВП считаются способами вычисления степени роста инфляционных процессов в государства. Однако они очень сильно отличаются друг от друга. У дефляционного индекса основное отличие в том, что он базируется на величине существующей корзины покупателя (не прошлого года), получается, считается индексом Пааше. Индекс покупательской стоимости учитывает исключительно товары, созданные для конечного потребления, а дефляционный индекс учитывает товары и услуги, которые были созданы для конечного потребления и учитываются в значении внутреннего валового продукта.
Примечание 1
Нужно понимать, что уровень индекса потребительских цен делает выше степень инфляционных процессов, а дефляционный индекс сознательно занижает показатели.
В процессе расчета индекса потребительской стоимости фиксируют и стоимость товаров, которые ввозятся в страну из других стран. Дефлятор-индекс отражает в расчетах только продукцию, которая была создана в государстве. У дефлятора внутреннего валового продукта нет минуса, который есть у индекса потребительской стоимости, который выражается в корректировке стоимости на новую продукцию.
Вопросы методики
Самым дискуссионным вопросом в данной области считается метод формирования комплекса корзины потребителя, то есть ее содержания и трансформации состава. Корзина включает в конкретном соотношении используемые товары в стране, в том числе еду, предметы одежды, энергоносители, товары для поддержания чистоты и пригодного состояния жилого пространства, расходы на транспорт, медицину, досуг и образовательные услуги. Для того чтобы показать грамотно степень расходов потребителей, в корзине должны быть только те товары, которые формируют настоящий комплекс использования в текущий момент времени. С течением времени корзину можно изменять.
Простой пример: в 90-х годах связь не являлась продуктом, который использовали все, поэтому и в корзине ее не было. В настоящее время не включить расходы на коммуникацию невозможно, потому что они составляют значимую сумму затрат современного человека. Однако если в корзину поместить связь по телефону, но проводному, по своей сути это будут также расходы на связь, но количество применения такого вида коммуникации просто нельзя сравнить с мобильной связью.
Все трансформации в покупательской корзине, в том числе и введение продуктов нового типа, трансформация объемов, создает ситуацию несопоставимости прошлой информации с нынешней. Так, индекс покупательской стоимости деформируется. А если сопоставлять данные, которые получились на базе сформированной в текущий период покупательской корзины с данными на базе инвариантного потребительского комплекса, они будут иметь множество отличий, причем на огромные числа.
Примечание 2
Однако, в случае неизменения покупательской корзины, она в течение нескольких сезонов перестанет отражать реальные изменения использования товаров людьми. Итоги можно будет сравнить, однако они не будут сопоставляться с трансформацией настоящих расходов на покупку товаров, не будут показывать, какова настоящая кривая цен в стране.
Виды расчета индекса цен
Индекс цен может рассчитываться различными способами. Расскажем о них подробнее.
Индекс Пааше
Немецкий экономист Герман Пааше в 19 веке создал известный индекс, который назвал его своим именем. Он дает описание того, как меняется стоимость товаров в конкретный временной промежуток. Данный индекс наглядно показывает, как в общем менялась стоимость товаров, за которыми велось наблюдение во временном промежутке ([t_{1}]) , в сопоставлении с основным временным промежутком ([t_{0}]). Мерой в данном индексе является реальное количество продаж товаров и услуг в определенный временной промежуток. Формула данного индекса цен такова: ([I_p^P=frac{sum_{p_{1}q_{1}}}{sum_{p_{0}q_{1}}}]). В данной формуле ([p_{1}])является стоимостью продукции всех типов в определенный временной промежуток, показатель ([p_{0}]) является стоимостью продукции всех типов в основном (прошлогоднем) временном промежутке; показатель ([q_{1}]) является объемом продукции, которую смогли продать в конкретный временной промежуток.
Данный индекс также можно показать в виде усредненного значения персональных индексов цен.
Так выглядел Г. Пааше:
Источник: ru.wikipedia.org
Индекс Ласпейреса
В конце 19 века немецкий экономист Этьен Ласпейрес создал собственный индекс цен. Он похож на индекс Пааше, даже вычисления у них происходят одинаково, однако как меру принимают количество продаж основного временного промежутка ([q_{0}]). Эти индексы, несмотря на всю схожесть, в результате дают разное количество. Для уточнения их вычислений был создан индекс Фишера, который их соединил.
Так выглядел Э. Ласпейрес:
Источник: ru.wikipedia.org/
Индекс Фишера
Американский экономист Ирвинг Фишер создал собственную систему расчета индекса цен в 20-х годах 20 века. Данный индекс отражает, как меняется стоимость во временном промежутке ([t_{1}]) в сопоставлении с изначальным временным промежутком ([t_{0}]). Он является усредненным геометрическим показателем индекса Пааше и индекса Ласпейреса. При помощи формулы можно сделать анализ на базе среднего воздействия комплексов изначального и финального временных промежутков. Формула будет следующей: ([I_p^F=sqrt{I_p^Ltimes{I_p^P}}]). В данной формуле показатель ([I_p^F])является индексом И. Фишера, показатель ([I_p^L])является индексом Ласпейреса, а показатель ([I_p^P] )является индексом Пааше.
Так выглядел И. Фишер:
Источник: ru.wikipedia.org
Данная методика — среднего расчета индексов на базе усредненной геометрической величины — называет фишеровой методикой. Вычисление индекса цен осуществляет каждый месяц на основе информации статистических центров, которые они получают в итоге исследования стоимость продуктов и услуг. Рассчитанные согласно товарам корзины потребителя, индекс цен производителей сочетаются с индексами цен нужных типов, классов и других показателей активности в экономике. Росстат в Российской Федерации считает и размещает на своей платформе такие типы индексов цен:
- индекс покупательской стоимости;
- индекс производительских цен на товары промышленности;
- стоимость товаров для строительства;
- стоимость товаров для сельского хозяйства;
- тарифы на грузоперевозки;
- стоимость ресурсов для энергетического и топливного сектора;
- стоимость торговли между странами.
Индекс потребительских цен
Самыми значимыми показателями того, в каком состоянии находится экономическая система, являются индекс покупательских цен, коэффициент производительских цен и дефляционный индекс. Индекс покупательской стоимости служит для описания трансформации в определенный период времени степени стоимости продуктов и услуг, которые чаще всего покупаются жителями государства для использования в разных целях.
Он показывает соотношение цены определенного комплекса продуктов и услуг в соответствии со стоимостью их в конкретный временной промежуток к стоимости этих же товаров и услуг в основной временной промежуток. Для вычислений используют специально составленную потребительскую корзину, которая состоит из продукции и услуг, что массово используется людьми в государстве. В индексе также отражают услуги и продукцию, которая не является обязательной для граждан данного государства — это машины, драгоценности, алкоголь, квартиры и т.д.
Фиксируют только реальную стоимость продукции, которая находится в продаже у магазинов и которую можно оплатить при помощи денежных средств. Для того чтобы обобщить все данные в процессе вычисления индекса покупательской стоимости в российской экономической системе используют измененную формулу Ласпейреса. За меру принимают информацию о тратах граждан страны. Ее статистические ведомства собирают на основе анализа бюджета российских семей. Данный индекс является важнейшим показателем инфляции в экономической системе.
Индекс производительских цен
Данный индекс рассчитывается для того, чтобы отследить, как изменяется стоимость, которую установили на товары и услуги непосредственно производители. Стоимость товаров от производителей составляется посредством реально существовавшей во время производства стоимости на товар. Данные товары используются для продажи на рынке внутри страны, на них не воздействуют косвенные налоговые сборы. Для объединения в процессе вычисления индекса стоимости производителей в российской экономической системе используют измененную формулу Ласпейреса. Как меру применяют информацию основного промежутка о количество производимых товаров в ценностном эквиваленте. Индекс стоимости производителя считают и в общем, и в соответствии с типами экономической активности — разработка месторождений, область обработки сырья, создание энергетических ресурсов в любом виде.
Индекс-дефлятор
Данный индекс используется для описания трансформации среднего показателя стоимости продукции в экономической системы в общем. С его помощью можно провести анализ динамического изменения реального объема ВНП, накопительных фондов и использования товаров.
Для чего нужен индекс потребительских цен
Инфляция — экономический процесс, при котором наблюдается постоянное увеличение стоимости продукции и услуг. Этот процесс сопровождается девальвацией денежных средств или же снижения покупательской способности.
Простой пример инфляционных событий: в конце 2017 года вами был приобретен определенный товар на 2000 рублей. Уже в 2022 году можно купить этот же товар за 2460 рублей. Получается, что за пятилетний период способность купить товар на 2000 рублей снизилась на целых 460 единиц. Это значит, что инфляция за все это время увеличилась на 46 процентов. Можно самому рассчитать уровень инфляции для конкретного товара на специализированном сайте-калькуляторе.
Так выглядят расчеты:
Источник: fin-plan.org
Но из-за чего инфляционный рост стал 46%? Каким образом рассчитывают уровень инфляционных изменений? Вообще способов измерения инфляционных изменений огромное множество — индекс производительских цен, дефлятор внутреннего валового продукта и индекс покупательских цен. Именно последний индекс используют чаще всего для расчетов. Данный индекс показывает, как меняется цена определенного комплекса продуктов и услуг, что используется обычными людьми в жизни. У управлений статистикой страны не принято использовать именно понятие инфляционных процессов. Поэтому еженедельно и ежемесячно появляются данные об индексе покупательских цен. Но для экономии речевых средств обычно СМИ, политические деятели используют не понятие индекса, а понятие инфляционных изменений. Расчет инфляции ведут по такой формуле: ([Инфляция=ИПЦ-100])%, где ИПЦ является индексом потребительских цен.
В Российской Федерации показатель индекса в конце 2021 года был 108,4% по отношению к показателям прошлого года. Получается, что в конце года инфляционные изменения были 8% в год (информация с официального ресурса Федеральной службы государственной статистики).
Так выглядят данные:
Источник: fin-plan.org
Инфляционные изменения в Российской Федерации за каждый месяц и в целом за 2021 год:
Источник: fin-plan.org
Получается, что инфляционные изменения являются процессом в макроэкономике страны, который означает девальвацию денежных средств из-за скачка стоимость продукции и услуг. Тогда как индекс покупательских цен является индикатором из статистической области, который дает характеристику инфляционным изменениям с учетом факторов роста стоимости на конкретный комплекс продуктов и услуг в определенный временной промежуток. Получается, что инфляционные изменения и индекс потребительских цен являются почти одинаковыми понятиями.
Примечание 3
Индекс покупательских цен является значимым для каждой экономической системы в каждом государстве. Из-за этого Центральные банки государств создают цели по инфляционным изменениям и четко следят за всеми сдвигами от ориентира. На официальной платформе Центрального Банка Российской Федерации размещена информация о том, что государство стремится добиться уровня инфляционных изменений в 4%.
Так это выглядит:
Источник: fin-plan.org
На основе инфляционного ориентира Центральный банк создает стратегию работы с кредитами и деньгами. Самое главное оружие ЦБ — манипуляции с ключевой ставкой. Если наблюдается слишком большое увеличение уровня инфляции, то ставка растет, по мере уменьшения инфляционного уровня уменьшается и ставка. Ее фиксируют в момент, когда уровень инфляции сравнивается с тем, что был поставлен на год ЦБ. Однако это лишь то, как оно должно быть теоретически, в реальности все иначе — все зависит от того, какое положение сейчас в государстве, какие тенденции в мире. В пример можно привести турецкую инфляцию в конце лета 2022 года. Ее уровень был рекордным для государства, но ставку ЦБ Турции решил, наоборот, понизить до 13%. Однако ориентировать на данный пример нельзя, потому что он является лишь исключением из международного экономического правила. Из-за тенденций во всем мире на увеличение уровня инфляционных изменений, почти все крупные ЦБ стран постепенно увеличивают ставку для того, чтобы немного затормозить инфляционные процессы. В Российской Федерации наблюдается снижение стоимости на товары, начинается дефляционный процесс, из-за этого Центральный банк страны уменьшает ставку.
Так выглядит динамика ключевой ставки и инфляционных изменений в стране:
Источник: fin-plan.org
Метод расчета инфляционных изменений при помощи индекса покупательских цен не создает проблем — он базируется на эталонах интернациональных экономических систем. Первый эталон вычислений индекса потребительских цен опубликовали в 25 году 20 века. Потом их несколько раз переделывали — раз в 20 лет. Последний раз обновили стандарты в 2003 году. Данный стандарт поддержали все крупные экономические и международные организации, в том числе Всемирный банк, ООН, Международный валютный фонд и т.д. Стандарт содержит около 730 страниц, в которых в деталях дается описание методу вычисления индекса потребительских цен. Благодаря данному эталону вычислений можно дать точную оценку данным инфляционных изменений в различных государствах и в разное время. Стандарт вычислений для всех государств один, но все страны пытаются ввести собственные характерные черты вроде:
- числа товаров и комплекса покупательской корзины;
- время вычисления — период;
- техника нахождения и исследования данных;
- быстрота опубликования информации и т.д.
Индекс покупательских цен в Российской Федерации
В Российской Федерации расчетом индекса покупательских цен занимается Росстат с начала 92 года 20 века. Свою работу они построили на интернациональных эталонах расчета, а также на требованиях к нормативным статистическим данным. Информация по индексу покупательских цен Федеральная служба государственной статистики вывешивает на собственной платформе еженедельно и ежемесячно. На базе именно этих данных создается объединенная информация по уровню инфляционного роста в квартал и в год в государстве.
Еженедельная информация публикуется по уменьшенной потребительской корзине, в которой всего 106 товаров. Ежемесячные данные же отражают более обширные показатели — в расчет берется корзина из 558 товаров и услуг. В расчет будет как товары питания, так и бытовая продукция, техника, одежда, различные услуги и т.д.
Такое соотношение в индексе потребительских цен товаров для потребления:
Источник: fin-plan.org
Больше 500 товаров в потребительской корзине граждан Российской Федерации являются усредненным набором среди показателей иных государств в рейтинговом списке. В мире принято высчитывать индекс на основе большого количества позиций — количество может изменяться от 300 до 1800 товаров. Показатели Российской Федерации являются средними для мирового рейтинга.
Примечание 4
Из таблицы можно сделать не совсем верный вывод о том, что базой индекса продовольственных цен в России являются товары не для еды, а для другого вида потребления. В списке из целых 300, однако значение (масса) элементов покупательской корзины россиян разнится. Самая большая масса наблюдается у продукции, которую покупают практически все и используют постоянно. Получается это товары, которые покупаются большинством граждан Российской Федерации на регулярной основе. Меньший уровень использования товара или услуги, меньше покупательская способность, меньше масса данного товара в рамках индекса покупательских цен.
Согласно данным Федеральной службы государственной статистики, потребительские затраты граждан России на начало 2022 года были такими:
Источник: fin-plan.org
А так выглядит продовольственная корзина подробно:
Источник: fin-plan.org
Список, который приведен выше, не является полным — все существующие позиции, которые берутся в расчет индекса покупательских цен в Российской Федерации, все 558 товаров, можно посмотреть на официальной платформе Федеральной службы государственной статистики. В документации у них на сайте существует и количество товаров, и даже масса всех этих товаров в комплексе использования гражданами Российской Федерации за первую половине 2022 года.
Вот основные семь позиций, которые оказались самыми затратными для россиян в первой половине 2022 года:
Источник: fin-plan.org
Постоянно в опросах Федеральной службы государственной статистики принимает участие около 100 тысяч граждан России из почти 300 городовселпоселковстаниц по всей стране. Граждан Российской Федерации интервьюируют по стандартному опросу (журнал использования товаров) для того, чтобы понять, каков комплекс использования товаров в России — какие товары покупают, как много товаров и с какой частотой. Стоимость всех товаров смотрят работники Федеральной службы государственной статистики в различных точках продаж товаров. В мониторинг службы попадает примерно 100 000 компаний, которые занимаются продажей продуктов и услуг. В данных компаниях фиксируют почти миллион цен на продукты и услуги, при этом также отмечаются торговые марки, варианты товара, уточняется артикул и иные характерные черты.
Интересно, что интервью берут исключительно у тех людей, которые проживают в городах, несмотря на то, что примерно четверть населения Российской Федерации — люди, которые живут в сельской местности. В самом ведомстве уточняют, что опрос именно городских жителей производится из-за того, что комплекс использования товаров в городах сильно отличается от сельской местности — люди чаще покупают продукцию и услуги. В селах и маленьких поселениях часть покупок и услуг за деньги очень невелика. Работники Федеральной службы государственной статистики признаются, что есть доля ошибок в технике собирания данных. К ним относятся:
- Нет учета информации по покупкам в маркетплейсах. В учет идут исключительно товары, которые можно найти в реальной жизни, а те цены, которые есть в онлайн-магазинах, часто не берутся в расчет. А по статистике последних лет уже 10% приобретений в стране делается именно на маркетплейсах — и рост только сохраняется.
- В расчеты не берут цены на товары, на которые распространяется акция или скидка. Хотя очевидно, что такие товары граждане страны берут очень часто.
- При сборе информации не учитывают фактор сезонности. Например, это бы сильно изменило цену на многие овощи и фрукты.
- В расчетах нет информации о покупке жилой площади. В индексе учитывают только затраты на жилищно-коммунальные услуги и аренду жилья.
Данные, которые отражены в данном материале, основываются на индексе покупательских цен Росстата. Эти данные размещены в общем доступе на официальном сайте ведомства.
Так выглядит главная страница ведомства:
Источник: fin-plan.org
Потребительская корзина ежегодно меняется специалистами Федеральной службы государственной статистики. После анализа данных об использовании товаров, некоторые товары и услуги в список вносят, а некоторые убирают. В статистике за 2022 год уже нет шапок из меха, настенных ковровых покрытий, ртутных градусников и других товаров, которые были популярны еще десятилетие назад. В этом году список значительно расширился: туда внести цифровое телевидение, различные подписки на удобные сервисы, каршеринг. Также были внесены в список и товары медицинского назначения вроде антисептических средств, масок, шприцов, лекарств — все они используются для лечения и профилактики коронавирусной инфекции.
На основе того, что находится в потребительской корзине, можно посмотреть, как менялись вкусовые предпочтения граждан с течением времени. К примеру, в 2018 году наблюдался рост граждан Российской Федерации на средства связи, образовательные курсы и программы, медицинское обслуживание, а вот доля транспортных расходов, наоборот, снизилась. То, что остается неизменным — высокие траты на продукты. В Федеральной службе государственной статистики говорят, что такая черта является характерной для государств, у которых экономика только начинает развиваться.
Индекс покупательских цен в Соединенных Штатах Америки: основной и стандартный
Метод вычисления уровня индекса покупательских цен в Соединенных Штатах Америки незначительно разнится с тем, как вычисляют индекс в Российской Федерации. Это произошло из-за того, что органы, которые занимаются статистикой, в Российской Федерации и в США следуют стандартным расчетам, которые приняты во всем мире. В Соединенных Штатах Америки индекс покупательских цен считает Управление статистическими данными трудовой деятельности США с 19 года 20 века.
Однако существует два очень важных различия между российской и американской системой вычислений:
- покупательская корзина;
- несколько расчетов типов инфляционных индексов.
Структура корзины покупателя в РФ и США сильно отличается. Согласно данным, семья в России тратит практически половину своего дохода на покупку еды, тогда как в США почти половина средств уходит на траты на место проживания. К этому относится и покупка непосредственно места проживания, и коммуналка, и обустройство дома, и страховка жилья.
Посмотрите на расходы обычной семьи в Соединенных Штатах Америки:
Источник: fin-plan.org
Очень важной статьей затрат у американцев является дом. Обычно дома либо покупают, либо снимают в аренду, но оба этих варианта являются равноценно дорогими. Данной строчки просто нет в затратах граждан РФ, согласно опросу Росстата. Получается, что этот показатель даже не включают в вычисление индекса потребительских цен в России. Интересно и то, что в статистике Росстата нет упоминания о кредитных выплатах в числе затрат граждан России. В индексах покупательских цен в государствах с развитой экономической системой вроде Соединенных Штатов Америки, государствах Европы, Японии обязательно указывается, сколько гражданин тратит на покупку своего жилья для реальной жизни (в индексе не отражаются данные по покупке недвижимости в качестве инвестиций).
Посмотрите на расходы на быт в развитых странах:
Источник: fin-plan.org
Было упомянуто, что в Соединенных Штатах Америки принято высчитывать целый ряд инфляционных индексов. Для того чтобы вычислять уровень инфляционного роста Управление статистическими данными трудовой деятельности США рассчитывает несколько индексов. Кроме стандартного индекса потребительских цен, базой которого является комплекс самых значимых видов продуктов и услуг (в потребительской корзине типичного американца таких товаров 211), управление рассчитывает основной индекс покупательских цен. В данном индексе в Соединенных Штатах Америки нет продукции и услуг, которые обладают большой изменчивостью. Также в нем не учитывают затраты хозяйств Америки на еду и энергетические расходы. Данный индекс впервые посчитали в Соединенных Штатах Америки после кризиса в энергетической системе в 70-х годах 20 века.
Примечание 6
Таким образом Федеральная резервная система старалась снизить воздействие слишком больших ценовых изменений в вычислении степени инфляционного роста. Интересно, что в настоящий момент на показатели основного индекса потребительских цен (инфляционный уровень без учета стоимости еды и энергетических носителей), являются основой для Федеральной резервной системы в США в процессе принятия решений поднятия или опускания ключевой ставки в Америке. Также они рассматривают его как базу для принятия решения по применению иных техник политики в отношении кредитования и денежных средств.
В конце лета 2022 года суммарный уровень инфляционных изменений в Соединенных Штатах Америки равнялся 8,3%, хотя ориентир Федеральной резервной системы был всего 2%. Показатели основного инфляционного уровня (который не учитывает стоимость еды и стоимость энергетики) были на коэффициенте 6,3%.
Так выглядит динамика индекса покупательских цен в Соединенных Штатах Америки с конца 20 века по 2022 год (стандартный индекс):
Источник: fin-plan.org
Так выглядит динамика индекса покупательских цен в Соединенных Штатах Америки с конца 20 века по 2022 год (основной индекс):
Источник: fin-plan.org
Можно говорить о том, что показатели инфляционных изменений в Соединенных Штатах Америки являются очень большими, наверное, самыми большими за почти половину века. Инвесторы ждут, когда Центральный банк Америки повысит ключевую ставку и начнет жестче регулировать политику кредитования и денег в стране. Рынки же в США на такие показатели откликаются уменьшением курса. Все люди, которые занимаются инвестициями, ждут, когда наступит окончательный момент ослабления экономики государства и грянет затяжной кризис.
Так выглядит динамика ключевой ставки Федеральной резервной системы с конца 20 века по 2022 год:
Источник: fin-plan.org
Уровень индекса потребительских цен в других государствах
Не секрет, что в настоящий момент мир испытывает сильнейший кризис, прежде всего, энергетический. Во многих государствах мира показатели инфляционного роста пробивают максимум, который был возможен за последние 10 лет. Из-за этого многие Центральные банки государств увеличивают уровень ключевой ставки.
Так выглядит индекс покупательских цен государств, входящих в список G-20 за 2022 год:
Источник: fin-plan.org
Так выглядит индекс покупательских цен государств, которые располагаются на Востоке Европы:
Источник: fin-plan.org
Динамика развития ключевой ставки Центрального Банка Европы с конца 20 века по 2022 год выглядит так:
Источник: fin-plan.org
Зачем трейдеру следить за изменением индекса потребительских цен
Основным показателем для всех органов, которые контролируют все финансовые сделки во всех государствах, является уровень инфляции. Во всех государствах существует собственный зафиксированный нормальный показатель инфляционного роста. Многие институты финансов в Российской Федерации, Соединенных Штатах Америки, в государствах Европейского союза пристально наблюдают за всеми текущими цифрами уровня индекса потребительских цен. Они всегда в кратчайшие сроки отзываются на колебания данного индекса. Притом, близость уровня индекса потребительских цен к целевым ориентирам является индикатором того, насколько продуктивна политика страны в области налогообложения, кредитов и денег. Колебания индекса потребительских цен и разрыв с ориентирами цели могут значительно поменять денежно-кредитную политику ЦБ государства. А это отрицательно воздействует на коэффициенте на рынках ценных бумаг.
Из-за чего индекс покупательских затрат и уровень инфляционного роста являются крайне значительной информацией для каждого трейдера? Уровень инфляционного роста воздействует на торговлю на рынках ценных бумаг, акций и т.д., то есть рынках, где торговля происходит с долгосрочным капиталом или же долевым. Нужно внимательно следить за инфляцией на этих рынках, из-за того, что:
- Инфляционный уровень на акционном рынке. Увеличение уровня инфляции стимулирует финансовых контролеров государств прибегать к решительной политике в сфере кредитов и денег. С самого начала Центральный банк страны будет вынужден увеличить ключевую ставку. Именно она отвечает за то, сколько стоят денежные средства в государстве. Увеличение ставки ведет к тому, что бизнесы не будут брать кредитные средства в долг у банковских организаций — будет просто невыгодно. Сильный скачок инфляции и увеличение ключевой ставки будет сказываться на изменениях на рынке акций. В подобные моменты очень важно обладать в своем кейсе инвестиций большим количество активов для защиты. Их также можно считать удачным часом для экономных покупок хороший акций — потому что рынок начинает изменяться, неумелые инвесторы начинают спешно все продавать.
- Инфляционный уровень на облигационном рынке. Когда увеличивается инфляционный уровень, тогда вырастает и уровень прибыли от облигаций. В данные моменты — моменты падения рынков — деньги становятся средством получения стабильной прибыли.
Итоги
Индекс цен является значимым индикатором в макроэкономике государства. И хоть во всем мире принято за основу использовать индекс потребительских цен для анализа степени инфляционного роста, в научной среде в настоящий момент идут дискуссии по поводу правомерности таких действий. Нередко в СМИ пишут, что инфляция в государстве в официальных документах сильно отличается от показателя, который есть на самом деле в обществе. Стоит осознавать, что индекс потребительских цен может посчитать усредненный уровень инфляционного роста в государстве, то есть показатель, который наверняка не будет отражать реальность. Индекс потребительских цен является усредненным индексом в статистике.
В настоящей жизни для каждого населенного пункта рассчитывается собственный уровень инфляционного роста. Тенденции уровня инфляции будут почти совпадать, однако стоит понимать, что у тех, кто живет в селе и у тех, что живут в городе, в северной и южной части государства, в семье из двух человек без детей и с большим количеством детей, у тех, кто есть мясо и тех, кто его не ест — наблюдается различный комплекс расходов, они по-разному тратят деньги. Типичные для определенной семейной пары товары часто абсолютно не совпадают со средней продуктовой корзиной гражданина страны. Именно из-за этого индивидуальный уровень инфляции нередко не идентичен тому, что прописан в нормативных документах. Есть смысл говорить о том, что уровень инфляционного роста у всех людей собственный.
Однако в рамках масштабных изменений в макроэкономике и экономической сфере отдельных государств индикатор индекса потребительских цен все равно является основополагающим и значимым. Тем, кто инвестирует деньги, нужно строго следить за тенденциями уровня инфляционного роста и действовать на предвидение различных действий с инвестициями (чтобы не потерять деньги).