Иллюстрация: Право.ru/Петр Козлов
1
Должник обязан предоставлять сведения о своем имуществе финансовому управляющему (п. 9 ст. 213.9 Закона о банкротстве). Если он этого не делает, управляющий может сам запросить интересующую его информацию о российских активах, включая данные, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну, практически у любых лиц (п. 1 ст. 20.3 Закона о банкротстве).
Для поиска имущества в России, за счет которого можно удовлетворить требования кредитора, рекомендуется:
- собрать информацию из открытых источников (коммерческих платформ, предоставляющих сведения о бухгалтерской отчетности и финансовом состоянии должника, сайтов ФССП, ЕФРСБ, Кад.Арбитр);
- направить запросы, в том числе адвокатские. «В последнее время наметилась позитивная динамика ответов на адвокатские запросы, информацию передают достаточно подробную», — говорит адвокат КА Delcredere Антон Демченко.
3
По мнению Арбитражного суда Уральского округа, поиск активов должника за рубежом входит в полномочия управляющего (№ Ф09-5899/2018). Но эксперты рекомендуют для поиска иностранных активов обращаться к местным квалифицированным детективным агентствам или юридическим консультантам. «Наиболее эффективными в поиске активов можно назвать крупнейшие международные консалтинговые компании — к примеру, из большой четверки (PWC, Deloitte, Ernst & Young, KPMG)», — считает Илья Соболев, руководитель практики банкротства KDZ&partners .
По мнению ведущего юриста Управления судебной практики юрфирмы Howard Russia Анастасии Третьяковой, если банкротство должника еще не инициировано, эффективней привлекать к поиску активов форензик-экспертов, которые обладают обширными знаниями в этой области. «Но это довольно дорого, поэтому в трансграничных банкротствах обязательства по финансированию часто берут на себя кредиторы. Также популярно заключать соглашения, предполагающие выплату гонорара успеха», — рассказал Евгений Карноухов, управляющий партнер, руководитель практики разрешения споров Alliance Legal CG.
Встречаются случаи, когда кредиторы публикуют информацию о выплате вознаграждения при предоставлении сведений об активах должника. Например, так поступило АСВ в марте этого года. Агентство объяснило отказ от привлечения внешних консультантов попыткой оптимизировать расходы на проведение процедур. К аналогичному методу поиска активов подошел банк ТРАСТ.
Для поиска зарубежных активов рекомендуется:
- проанализировать перемещения должника за последнее время через пограничную и миграционную службы, авиа- и железнодорожных перевозчиков (№ А40-174439/16-175-261Б). Так можно установить наиболее посещаемые юрисдикции;
- получить данные о денежных переводах. «Сведения о концентрации бизнес-интересов в конкретной стране можно почерпнуть из анализа основных контрактов и платежей, которые совершал должник», — считает партнер юркомпании ЗАО
Федеральный рейтинг.
группа
Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры — mid market)
группа
Банкротство (реструктуризация и консалтинг)
группа
Банкротство (споры high market)
группа
Разрешение споров в судах общей юрисдикции
группа
Арбитражное судопроизводство (корпоративные споры)
группа
Международные судебные разбирательства
группа
Уголовное право
группа
Частный капитал
Профайл компании
Антон Красников; - мониторить поисковые системы. «При помощи поисковых сервисов нам удавалось найти информацию об иностранных компаниях, которыми владеют должники и члены их семьи, а также о судебных спорах с их участием», — сообщил Красников;
- использовать автоматизированные скрининговые IT-решения (Dow Jones, Dun & Bradstreet, World-Check, Thomson Reuters, WorldCompliance, LexisNexis);
- провести ручной поиск в коммерческих реестрах, реестрах финансовой отчетности, движимого и недвижимого имущества, а также в телефонных справочниках и адресных книгах. «Например, в Испании можно получить сведения из реестра недвижимого имущества онлайн. А в Германии в некоторых областях требуется участие адвоката», — сообщил Валентин Покровский, руководитель направления «Конкурентная разведка» юркомпании РКТ;
- изучить иностранные СМИ и соцсети. Однако Арбитражный суд Московского округа признал, что публикации в интернете не являются достоверными доказательствами, свидетельствующими о наличии у контролирующего должника лица имущества за пределами России (№ Ф05-10157/2011).
При наличии достоверной информации о том, что на территории иностранного государства находится имущество, за счет которого можно удовлетворить требования кредиторов, арбитражный управляющий подает ходатайство в российский суд. Тот обращается с поручениями о предоставлении соответствующих сведений (ч. 4 ст. 256 АПК). Адвокат, руководитель группы по банкротству АБ Качкин и Партнеры Александра Улезко предупредила: если достоверных доказательств не будет, суд может отказать в запросе (№ А03-22271/2015).
Российский суд направит запрос в зависимости от наличия международного договора. Если он имеется — судебное поручение поступит в соответствующий компетентный орган иностранного государства. При отсутствии международного договора судебное поручение направляется через Минюст и МИД в порядке международной вежливости (принципа взаимности).
Для включения иностранных активов в конкурсную массу требуется признание российского судебного акта в иностранной юрисдикции. Оно происходит по правилам процессуального законодательства государства, на территории которого это имущество находится, или в соответствии с международными договорами (ч. 1 ст. 213.26 АПК). Так, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа утвердил Положение о порядке, условиях и сроках реализации виллы, принадлежащей должнику и находящейся во Франции (№ А53-30102/2016). А Арбитражный суд Московского округа — Положение о порядке, условиях и сроках реализации жилого дома, находящегося в США (№ А40-2714/2017).
Если у должника есть кредиторы в тех юрисдикциях, где расположено его зарубежное имущество, суд не вправе вынести определение об утверждении положения о порядке, условиях и сроках реализации имущества должника.
Поиск имущества должника
Для каждого из необходимых Вам претензионных действий за рубежом имеется определённая специфика его исполнения, установленный законодательством страны.
Поиск имущества должника, арест имущества должника
Судебные решения о взыскании долга с физического лица в наше время не являются редкостью. Для того чтобы доказать обязанность должника, оплатить ту или иную задолженность, истцу необходимо собрать доказательную базу, полностью довести суду свою правоту. Однако выиграть судебный процесс – это еще не взыскать задолженность, и для логического завершения спора нередко требуется помощь квалифицированных специалистов. В частности, без юридической помощи не обойтись, если вопрос касается поиска имущества должника, находящегося за рубежом.
При возникновении необходимости найти имущество должника и в дальнейшем наложить на него арест, с целью дальнейшего взыскания в свою пользу важно помнить, что юрисдикция российских судебных решений и других государственных учреждений (служба судебных приставов, налоговая инспекция, следственный комитет и т.д.) действительна только на территории РФ.
Для каждого из необходимых Вам претензионных действий за рубежом имеется определённая специфика его исполнения. Так для поиска имущества за рубежом можно использовать только порядок, установленный внутренним законодательством страны, в которой находится имущество. Следует также помнить, что, установленный порядок поиска имущества разный в зависимости от статуса имущества – по движимому имуществу действуют одни правила, по недвижимому имуществу другие, по установлению наличия денежных средств на счёте иные особенные правила, а для найденных где-либо наличных денежных средств другие специфические требования. В рамках правового поля стран, входящих в Евросоюз, по некоторым видам имущества ситуация унифицирована, что облегчает поставленные задачи поиска. Однако только правильного установленного правового статуса имущества для определения правил его законного поиска недостаточно, так как имеются особенности при рассмотрении дел в рамках гражданского, уголовного либо административного производства. Так, например, с розыском морских судов не решить проблему эффективного поиска и взыскания без установления места страны приписки разыскиваемого судна.
Если разыскиваемое имущество установлено, то для обращения взыскания на установленное имущество есть два варианта действий в рамках установившейся международной практики.
- Напрямую обратиться в суд иностранного государства с иском к должнику об обращении взыскания на его имущество.
- Обратиться в российский суд – с дальнейшим ходатайством о признании решения суда Российской Федерации на территории иностранного государства и его принудительном исполнении.
Если у Вас имеется российское судебное решение в вашу пользу, то это конечно хорошо. Однако наша компания предпочитает решение проблемы по взысканию по первому варианту. И вот почему. Во-первых, не все страны в которые вы хотите обратиться, имеют с Российской Федерацией ратифицированные международные договора о правовой помощи по гражданским, уголовным и административным делам. Во-вторых, международный договор устанавливает лишь общие правила признания судебного решения об обращении взыскания на имущество должника, что предоставляет широкие вольности толкования местному иностранному суду, а конкретно исполнительное производство осуществляется по внутреннему законодательству страны, на территории которой решение будет исполняться. В-третьих по нашему судебному опыту, любая техническая ошибка или нестыковка в российском судебном решении (что очень часто происходит) сможет свести на нет все плюсы имеющегося российского судебного решения, а иногда и усложнить нашу работу по взысканию. В-четвертых легализацию российских судебных решений осуществляют особые суды, где-то это в системе надзорных судов, где-то в системе верховного суда, что может удлинить рассмотрение вопроса легализации даже на годы.
С решениями уголовных судов РФ своя отдельная правовая специфика и без плотного сотрудничества с Интерполом в стране исполнения такого решения ничего не получится.
Уважаемые друзья, юристам нашей компании хорошо знакомы все те немалые правовые нюансы и коллизии правоприменительной практики по поиску и взысканию имущества в большинстве стран мира. Поверьте, нам есть что Вам подсказать и помочь в случае наличия вышеуказанных проблем.
Обратившись в международный консалтинговый центр RPI Solutions, вы получаете квалифицированную помощь юристов в вопросах, связанных с имущественными и долговыми спорами. Наши специалисты решают подобные проблемы посредством прямого обращения в судебные органы иностранного государства с иском к должнику об обращении ареста его имущества, поскольку данный способ является наиболее надежным и быстрым.
Поиск активов должника всегда является непростой задачей для КУ и кредиторов, особенно если тот скрывает и незаконно выводит имущество за рубеж. Как вернуть все украденное? Мы составили «дорожную карту» для поиска и возврата активов, надежно спрятанных за рубежом.
Прежде чем говорить о наложении обеспечительных мер или реализации имущества, следует понять, каким образом можно обнаружить сокрытое.
Существуют разнообразные схемы вывода капитала за рубеж: использование оффшорных компаний, трастов, цепочки сделок с аффилированными лицами, фиктивная задолженность и многие другие. При обнаружении схем вывода имущества кредитору и арбитражному управляющему предстоит решить три задачи:
поиск активов и доказательств их места нахождения;
защита найденных активов;
реализация сокрытого имущества.
Первый этап: поиск информации и доказательств
Прежде всего необходимо определить, какое имущество и на территории какой страны предстоит искать. Предметом поиска обычно являются принадлежащие должнику банковские счета, ценные бумаги, недвижимое имущество, автомобильный, воздушный, водный транспорт, криптовалюта, интеллектуальная собственность, при этом, данный перечень не является исчерпывающим.
Определение юрисдикции
При определении юрисдикции следует изучить публичные источники и направить запросы в территориальные управления компетентных органов. Так, например, арбитражный управляющий вправе запросить в МВД России по вопросам миграции информацию о реквизитах заграничного транспорта должника; отправить запрос в пограничные службы ФСБ России о том, когда должник проходил государственную границу. После получения информации о частоте и направлениях движения должника можно установить часто посещаемые страны.
Можно направить запросы в банки, где у должника открыты счета, проанализировать данные о самих счетах, денежных переводах, главных контрагентах, возбужденных исполнительных производствах в отношении должника. Такие сведения можно обнаружить при анализе кредитных карт, выписок из банков, а также основных документов должника, конечно, при условии что там указана актуальная информация. Следует помнить, что в про механизм самостоятельного «ручного» поиска, то есть путем использования социальных сетей должника для обнаружения фотографий, геолокации, видеозаписей должника и его семьи. Указанная информация полезна для установления связи должника с той или иной страной.
Например, в 2011 году ГК «АСВ», осуществив самостоятельное расследование с привлечением частных специалистов, локализованных в соответствующих государствах, отыскала во Франции замок Шато де Гаро, зарегистрированный на балансе оффшорной компании Snc Villacota 3 и принадлежащий С. Пугачеву, который определением Арбитражного суда города Москвы от 30.04.2015 г. по делу № А40-119763/10 был признан контролирующим лицом ЗАО «Международный Промышленный Банк» и привлечен к субсидиарной ответственности.
Инструменты поиска активов
После установления необходимой юрисдикции арбитражный управляющий или кредитор должен определить доступные инструменты поиска: отчетность компании-должника, кадастровые карты, телефонные книги и адресные справочники, судебные акты, реестры движимого и недвижимого имущества. Можно привести несколько примеров:
в Испании можно получить информацию из реестра недвижимого имущества онлайн через https://nota-simple.info;
о Франции существует корпоративный реестр https://www.infogreffe.frо зарегистрированных на территории страны компаний. Сервис позволяет осуществлять поиск по наименованию компании, имени директора, ИНН, адресу;
реестр 192.com в Великобритании – это сервис, с помощью которого можно быстро находить информацию о людях, объектах недвижимости и компаниях;
коммерческий реестр Панамы: https://internationalwealth.info (по запросу russ можно получить сведения о компаниях, которые каким-либо образом связаны с Россией, в том числе о произведенных сделках, уступке прав.
Институт декларирования имущества должника
Процедуру поиска активов должника упрощает декларирование имущества должника. Однако декларирование присутствует не во всех зарубежных странах.
Достаточно подробно указанный институт присутствует в правовой системе Федеральной Республики Германии под названием заверение. Под заверением понимается процедура, при которой должник сообщает всю информацию об имуществе и имущественных правах, которые у него есть, гарантируя судебному приставу то, что он представил сведения обо всем имеющемся у него имуществе, на которое впоследствии может быть обращено взыскание, и пристав может положиться на нее в полной мере.
Кроме того, схожий институт присутствует в законодательстве США, одной из процедур которого является снятие посменных показаний или допрос должника в устной форме при адвокате. Конечно, должник может и не говорить в процессе допроса о наличии у него имущества. Однако адвокат кредитора вправе обратиться в суд с ходатайством о принудительном допросе, в результате которого должник должен раскрыть информацию об имуществе в суде. В случае уклонения должнику грозит арест от 5 до 10 дней.
В граничащей с Российской Федерацией Республике Казахстан раскрыты положения о декларировании имущества должником в законе «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей». В ч. 1 ст. 35 предусматривается правило, в соответствии с которым должник обязан по требованию судебного исполнителя предоставить ему информацию об имеющемся у него имуществе, а также сообщить сведения об источниках доходов, при этом в предоставляемой информации должник обязан указать основания всех причитающихся ему имущественных требований. При этом ч. 3 ст. 35 упомянутого закона устанавливает, что отказ от представления таких сведений либо представление заведомо ложных сведений являются неисполнением исполнительного документа, ответственность за которое может быть как административной, так и уголовной.
Поиск имущества должника через направление судебных поручений
Помимо самостоятельных действий по выявлению зарубежных активов кредиторы и арбитражный управляющий могут воспользоваться механизмом судебных поручений.
По заявлению арбитражного управляющего или кредитора арбитражные суды могут направлять в компетентные органы иностранных государств поручения о выполнении каких-либо процессуальных действий, в том числе вручение судебных извещений или истребование доказательств. Порядок направления поручения предусмотрен международными договорами, а в случае их отсутствия, осуществляется на основании принципа взаимности или международной вежливости, что означает принцип сотрудничества между государствами.
В случае обращения в арбитражный суд с ходатайством о необходимости направления судебного поручения заявитель должен предоставить подробную и достоверную информацию о стране, в которую нужно направлять поручение, об объекте запроса, обстоятельствах, имеющих значение для дела, которые могут быть установлены с помощью запрашиваемой информации.
Второй этап: защита найденных активов, а также реализация соответствующего имущества
Для осуществления указанных этапов потребуется прохождение процедуры признания иностранного судебного акта и исполнение определения об утверждении положения о порядке, об условиях и о сроках реализации имущества (закон о банкротстве, ст. 213.26, п. 1, абз. 3) . Такое определение выносится отдельно, его исполнение осуществляется по правилам процессуального законодательства государства, на территории которого это имущество находится, или в соответствии с международными договорами Российской Федерации с государством, на территории которого это имущество находится.
Иными словами, для защиты и включения иностранных активов в конкурсную массу российский судебный акт должен быть признан в иностранной юрисдикции
Данный процесс происходит по правилам процессуального законодательства страны, на территории которого имущество находится, либо по правилам, установленным международным договором.
Например, Арбитражным судом Северо-Кавказского округа по делу А53-30102/2016 было утверждено положение финансового управляющего о порядке, сроке, условиях реализации виллы, принадлежащей должнику и находящейся на территории Франции.
Финансовый управляющий представил в материалы дела юридическое заключение (меморандум) о возможности реализовать недвижимое имущество, находящееся на территории Франции, в рамках процедуры банкротства должника на территории России. В заключении указано, что во Франции отсутствует институт банкротства физического лица, однако допускается реализация имущества физического лица путем проведения торгов, заключение договора купли-продажи по итогу торгов и последующая регистрация перехода прав на имущество. Банкротство физических лиц, предусмотренное российским законодательством, само по себе не противоречит французскому публичному порядку.
Примером может служить дело Игоря Мавлянова, который являлся поручителем перед ВТБ по кредиту ОАО «ТПК Яшма». В 2017 году суд признал ОАО «ТПК Яшма» банкротом, а банк взыскал долг с поручителя. Активов должника в России не хватило, и ВТБ обратился в Верховный суд штата Нью-Йорк с требованием о признании решения российского суда и наложении ареста на недвижимость Мавлянова в США. 30 января 2018 года суд удовлетворил требование .
Однако следует учитывать, что, если у должника есть кредиторы в тех юрисдикциях, где расположено его зарубежное имущество, суд не вправе выносить определение об утверждении положения о порядке, условиях и сроках реализации такого имущества, поскольку такой судебный акт может нарушить права и законные интересы иностранных кредиторов.
Практика последних лет свидетельствует об успешном опыте осуществления процедуры поиска выведенных за рубеж активов должника. Явные минусы данного процесса – это его длительный срок и высокая стоимость.
Не секрет, что первый этап – поиск и сбор информации – достаточно длительный, как минимум около года. Следует учитывать, что при поиске существует множество препятствий: долгие ответы на запросы из компетентных органов, необходимость формирования надлежащих документов.
Для осуществления большинства действий требуется привлечение специалистов: детективов, переводчиков, юристов для введения процесса на территории иностранного государства. Кроме того, возникает вопрос: кто же будет финансировать действия по поиску и реализации имущества на территории иностранного государства? С учетом трудоемкости и затратности имеет смысл проводить процедуру в отношении крупных должников. В данном случае требуется активная позиция кредиторов и аккумуляция общих ресурсов.
Алгоритм действий
Необходимо произвести поиск имущества должника. Для этого нужно изучить открытые источники (например, соцсети должника и его семьи, открытые реестры), подать запросы в компетентные органы, проанализировать передвижения должника через границу;
Другой способ поиска имущества – направить в арбитражный суд ходатайства о направлении судебного поручения в иностранное государства для истребования доказательств или получения информации об активах должника.
После того как имущество должника найдено, следует обратиться в арбитражный суд РФ с заявлением:
— о направлении судебного поручения в иностранный орган о наложении обеспечительных мер на имущество должника;
— либо о наложении обеспечительных мер на имущество. После принятия соответствующего определения арбитражным суд принял соответствующее определение. С учетом наличия международного договора и особенностей зарубежного законодательства можно подать заявление в суд иностранного государства о признании решения арбитражного суда РФ с целью реализации обеспечительных мер.
Когда вы убедились, что имущество никуда не исчезло, оно находится на территории иностранного государства, иностранных кредиторов нет, можно переходить к этапу реализации найденных активов и пополнению конкурсной массы.
Для осуществления данного этапа нужно, чтобы арбитражный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением об утверждении положения о порядке, условиях и сроках реализации имущества, находящегося за рубежом.
После утверждения указанного положения имущество подлежит реализации по правилам процессуального законодательства государства, на территории которого это имущество находится, или в соответствии с международными договорами.
Над материалом работали:
Кирилл Степанов
юрист, старший партнер Юридическая компания Kaminskiy, Stepanov & Partners (Каминский, Степанов и партнеры)
Елизавета Марчук
юрист Юридическая компания Kaminskiy, Stepanov & Partners (Каминский, Степанов и партнеры)
Поговорим о механизме мероприятий, которые должен проводить финансовый управляющий для выявления имущества должника, сокрытого за пределами страны.
В соответствии с положениями Закона о банкротстве (Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, ст. 213.25, п.1) все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании его банкротом и введении специальной процедуры реализации имущества, а также имущество должника, выявленное или даже приобретенное уже после даты принятия судом такого решения, составляет конкурсную массу.
Так как конкурсная масса является источником удовлетворения требований кредиторов в рамках процедуры банкротства, конкурсные кредиторы заинтересованы в максимальном наполнении конкурсной массы.
То есть учете всего имущества должника (его активов) и реализации такого имущества по максимально возможной цене.
В связи с этим Закон о банкротстве (ст. 213.9, п.8) возлагает обязанность принимать меры по выявлению имущества должника и обеспечению сохранности этого имущества на финансового управляющего — лицо, уполномоченное действовать в том числе и в интересах конкурсной массы.
Как правило, совершение всех необходимых действий для исполнения этой обязанности не представляет сколь-нибудь сложной задачи для финансового управляющего — члена профессионального сообщества арбитражных управляющих, обладающего специальными познаниями в данной области. В распоряжении финансового управляющего — многочисленные реестры сведений, скрупулезно составленные госорганами и консолидирующие в себе значительный объем информации об активах должника. Получить эту информацию несложно, достаточно направить запрос.
Нормы Закона о банкротстве (ст. 213.9, п.9) обязывают должника предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения:
- о составе своего имущества;
- месте нахождения этого имущества;
- составе своих обязательств;
- кредиторах;
- и иные имеющие отношение к делу о банкротстве сведения.
Причем в течение пятнадцати дней с даты получения соответствующего требования.
Если должник не исполняет эту обязанность, то финансовый управляющий направляет в арбитражный суд ходатайство об истребовании доказательств.
На основании этого ходатайства в установленном процессуальным законом порядке арбитражный суд выдает управляющему запросы с правом получения ответов на руки. Но все меняется, когда речь заходит о розыске и выявлении зарубежных активов должника.
Но вот при «пересечении» государственной границы РФ финансового управляющего поражает недуг близорукости — он видит далеко не все сведения в иностранных реестрах и не может дотянуться не только до имущества должника, но и до самой информации о таком имуществе.
Разумеется, финансовый управляющий не лишен возможности направить запросы иностранным лицам и учреждениям с соблюдением всех требований к таким запросам, исходя из полномочий и компетенций Минюста, определенных в соответствии с указом президента (Указ Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1313 «Вопросы Министерства юстиции Российской Федерации»). Но, к сожалению, на таких «костылях» нельзя выиграть забег с должником, который решил перепрятать активы, а альтернативы им как будто и нет.
Федеральный законодатель не был щедр в наделении финансового управляющего такими инструментами и не сформулировал подробных правил для процедуры банкротства физлица, отягощенной наличием иностранных активов. Причина тому — ориентированность механизмов процедуры банкротства физлица на личную заинтересованность должника в освобождении от долгов и как следствие, отсутствие необходимости в обременении управляющего избыточными обязанностями и, увы, обширными правами.
Уместно вспомнить о том, что сам институт банкротства физлица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, появился в российской правовой системе как ответ на растущий уровень закредитованности россиян. Концептуально персональное банкротство предоставляет физлицу возможность списать долги, «отряхнуться» и начать свою финансовую жизнь с несколько потрепанного, но все же относительно чистого листа — вновь стать субъектом экономической деятельности.
Именно поэтому положения Закона в этой части содержат необычно много диспозитивных норм и во многом опираются на добрую волю должника: сокрыл имущество — не получил освобождение от долгов.
Верховный Суд в одном из своих постановлений прямо указал на то, что целью положений Закона о банкротстве, а именно его п. 3 ст. 213.4, п. 6 ст. 213.5, п. 9 ст 213.9, п. 2 ст. 213.13, п. 4 ст. 213.28, ст. 213.29 в их системном толковании, является обеспечение добросовестного сотрудничества должника с судом, финансовым управляющим и кредиторами (Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан», п. 42).
Эти нормы направлены на недопущение сокрытия должником каких-либо обстоятельств, которые могут:
- отрицательно повлиять на возможность максимально полного удовлетворения требований кредиторов;
- затруднить разрешение судом вопросов, возникающих при рассмотрении дела о банкротстве;
- или иным образом воспрепятствовать рассмотрению дела.
В случае установления недобросовестности должника, сообщившего об отсутствии у него необходимых для выявления имущества документов и сведений (при имеющейся у него возможности их представить), это может повлечь за собой неосвобождение его от обязательств (Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, ст. 213.28, п. 4, абз. 3).
Если финансовый управляющий предпринял все возможные действия, направленные на получение сведений об имуществе должника у компетентных органов государственной власти и у должника, в том числе и обратился в суд для истребования таких документов, то суды зачастую не усматривают необходимость и основания возложения на него обязанностей по розыску имущества должника за пределами РФ (Определение Арбитражного суда Пермского края от 21.05.2019 по делу № А50-17603/2017 и Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.08.2019 по тому же делу).
Таким образом, обязанности финансового управляющего в части выявления имущества должника, в том числе и его зарубежных активов, сводятся к направлению ряда формальных запросов и анализу полученных ответов, а единственным лицом, страдающим от недобросовестности должника, является сам должник — он не получает освобождения от долгов. В Постановлении Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.08.2019, принятом по делу № А50-17603/2017, суд апелляционной инстанции назвал обязанность по осуществлению розыска имущества должника за пределами РФ «не предусмотренной нормами Закона о банкротстве».
Однако в действительности проведение мероприятий по розыску, обеспечению сохранности и реализации принадлежащего гражданину-должнику имущества относится к непосредственным обязанностям финансового управляющего.
Закон о банкротстве закрепляет в качестве основополагающей обязанности финансового управляющего в процедуре банкротства принятие мер по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества (Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, ст. 213.9, п. 8, абз. 2).
Он также наделяет (ст. 213.25, п. 5–7) финансового управляющего необходимыми полномочиями по распоряжению соответствующим имуществом и реализации (ст. 213.26 и 213.27) конкурсной массы должника, а также по распределению полученной выручки между лицами, перед которыми должник имеет обязательства.
При этом Закон о банкротстве не содержит положений, ограничивающих сферу реализации финансовым управляющим своих полномочий исключительно территорией РФ. Это связано главным образом с тем, что законодательство РФ в целом по общему правилу (кроме субъектов, обладающих в силу особенностей своей деятельности специальной правоспособностью) не ограничивает россиян в правах на проживание и обладание на соответствующем праве имуществом за пределами территории РФ.
Таким образом, финансовый управляющий не просто вправе, но и обязан проводить мероприятия, направленные на выявление имущества должника, сокрытого им за пределами страны. При этом единственное применимое право — это право РФ («lex fori concursus»), право государства места открытия производства по делу. Но для исполнения этой, казалось бы, достаточно очевидной и прямо вытекающей из положений Закона о банкротстве обязанности необходимо подтвердить соответствующие полномочия финансового управляющего на территории иностранных государств.
Арбитражный суд Уральского округа в Постановлении от 08.11.2019, принятом по делу № А50-17603/2017, удовлетворяя требования акционерного общества «Альфа-Банк» как кредитора должника в процедуре банкротства, счел уместным закрепить в резолютивной части Постановления, что оно является достаточным подтверждением полномочий финансового управляющего в деле о банкротстве должника на розыск имущества последнего на территории государств Европейского союза. А также на принятие необходимых мер по обращению на него взыскания и предотвращению вывода должником выявленного имущества и активов из своего права собственности, права бенефициарного владения или иной формы владения (распоряжения) активами.
В резолютивной части Постановления суд указал: «Постановление арбитражного суда подтверждает полномочия финансового управляющего […] на совершение предусмотренных Постановлением действий за пределами Российской Федерации, в том числе на территории Итальянской Республики и других стран Европейского союза».
Включение подобной формулировки в резолютивную часть всякого решения о признании должника-физлица несостоятельным (банкротом) и возложении на некое лицо обязанностей финансового управляющего позволило бы решить ряд проблем. Добросовестный финансовый управляющий получил бы в руки инструмент, необходимый для исполнения его обязанностей за пределами РФ, а недобросовестный финансовый управляющий утратил бы возможность укрыться за формальным исполнением таких обязанностей.
Тема иностранных активов должника становится все более актуальной, и кредиторы нередко пытаются отсудить виллу на Лазурном берегу Франции или роскошную квартиру в Париже. Во избежание этого люди, переносящие свой капитал за границу, используют разные схемы. Офшорные компании, фиктивная задолженность, перевод на третьих лиц — это только малая часть классических инструментов для сокрытия имущества, с которыми может столкнуться любой кредитор. Где и как искать, чтобы получить то, что положено вам?
В первую очередь возникает вопрос: стоит ли затевать поиски? В большинстве случаев розыск активов в иностранной юрисдикции действительно имеет смысл, если долг большой и его возврат оправдывает все затраченные силы и средства.
Сбор доказательств
Чтобы отсудить заграничное имущество у должника, его необходимо сначала обнаружить. Главная задача кредитора — установить страну, где скрываются активы должника. Следует посмотреть, куда гражданин чаще всего выезжает, где живет его семья. Даже Instagram и Facebook позволяют выявить многие факты.
Для поиска активов нужно обладать полным перечнем источников информации по каждой юрисдикции и работать с ними, преодолевая различные барьеры, в том числе, языковые. Чтобы повысить эффективность дела, можно привлечь команду специалистов и юристов. Их опыт и знания помогут проанализировать все перспективы. Предметом поиска могут стать ценные бумаги, банковские счета, доли в компаниях, частная собственность (дома и земельные участки), автомобили, произведения искусства.
Новые сведения может дать общение с бывшими и текущими бизнес-партнерами, сотрудниками, оппонентами и конкурентами должника, а также сбор информации касательно аффилированных с ним лиц.
Иногда интересно проанализировать личностный портрет человека, собрать который могут помочь детективы:
— образ жизни, хобби, интересы, увлечения;
— мероприятия, в которых он ранее участвовал;
— путешествия, места жительства его близких родственников;
— счета, с которых он оплачивает коммунальные услуги или платит за образование детей.
Некоторые документы можно получить лишь от госорганов в официальном порядке. Важно обладать доступом ко всем инструментам поиска активов: реестрам юридических лиц, движимого и недвижимого имущества, отчетности компаний, кадастровым картам, судебным актам, коммерческим ресурсам и базам данных. При этом необходимо действовать максимально оперативно, чтобы должник не успел заметить, что в отношении его активов ведется расследование.
Защита активов
Как только активы найдены, необходимо инициировать переговоры до перехода к судебному разбирательству. Здесь важно прогнозировать динамику событий, чтобы исключить возможность «перепрятать» активы. Воспользовавшись предоставленным временем, должник может произвести слияние или реорганизацию бизнеса, продать имущество, вывести денежные средства в иные юрисдикции под видом инвестиций.
Это означает, что при обнаружении искомого необходимо обеспечить его защиту, сохранив существующее положение вещей на момент рассмотрения спора. Европейское законодательство предлагает различные правовые средства защиты активов в качестве обеспечительных мер.
Судебный приказ о раскрытии информации/документов третьими лицами (Norwich Pharmacal) как одна из обеспечительных мер
Впервые он был представлен в 1974 году. Один правообладатель обратился в суд и потребовал издать приказ, который обязал бы таможенную службу раскрыть информацию об импортерах медикаментов, которые нарушают патентные права правообладателя. При рассмотрении этого дела было постановлено, что суд вправе обязать третье лицо, которое не участвует в деле и владеет необходимой информацией, раскрыть ее пострадавшему.
На практике такие приказы обычно направляются к банкам, управляющим компаниям, интернет-провайдерам.
Norwich Pharmacal Order доступен как перед подачей иска, так и во время его рассмотрения в суде, и даже после вынесения решения — на стадии его исполнения.
Примечательно, что заявитель также может просить о вынесении так называемого Gagging Order, который запрещает третьим лицам уведомлять должника о приказе Norwich Pharmacal и о факте раскрытия информации заявителю, чтобы он не успел скрыть активы.
Bankers Trust
Приказ Bankers Trust касается раскрытия информации банками или профессиональными консультантами, когда возникают вопросы конфиденциальности и неразглашения информации о клиентах. У банков нет другого выбора, кроме как исполнить Bankers Trust Order и раскрыть данные заявителю. Как и в делах о выдаче приказа Norwich Pharmacal, заявителю нужно предоставить достоверные доказательства, что по отношению к нему было совершено мошенничество.
Приказ об аресте активов
Этот приказ также известен под названием Mareva Injunction по одноименному названию дела, в котором этот инструмент был использован впервые. Стоит отметить, что Mareva является наиболее жесткой мерой в отношении недобросовестного должника.
Приказ об аресте активов может применяться к любым типам активов: банковским счетам, движимому и недвижимому имуществу. В рамках Mareva Injunction суд может потребовать у ответчика предоставить список всех его активов по всему миру в виде письменных показаний под присягой и впоследствии заморозить их.
В случае, если ответчик вывел или скрыл свои активы, ему могут грозить штраф, конфискация имущества и даже тюремное заключение за неуважение к суду.
Third party debt orders (приказ на взыскание долга через третье лицо)
Приказ на взыскание долга через третье лицо позволяет по решению суда получить средства не с должника, а с тех людей, которые должны, в свою очередь, ему.
Яркий пример — дело швейцарского нефтетрейдера Taurus Petroleum Limited против иракской нефтяной компании SOMO. Taurus не мог добиться своих $8,7 млн, однако узнал, что ранее одна из компаний Shell Group закупила у SOMO две партии сырой нефти, которые должны были быть оплачены по аккредитиву, выпущенным лондонским отделением французского банка Crédit Agricole SA. Истец обратился в суд с просьбой выдать Third Party Debt Order, обязывающий Crédit Agricole выполнить платеж напрямую в пользу Taurus, а не ответчика.
Все вышеперечисленные инструменты могут быть задействованы как отдельно, так и в комплексе. Например, в рамках дела «JSC BTA Bank v Ablyazov» на активы Мухтара Аблязова, бывшего председателя правления БТА банка, был наложен арест, а затем была применена обеспечительная мера Norwich Pharmacal.
Процедура поиска и последующего взыскания активов должника может растянуться на месяцы. Чтобы оценить ее целесообразность, все возможные сложности и шансы на успех, лучше предварительно проговорить ситуацию на консультации со специалистами. Эксперты помогут разобраться со всеми сомнениями и разработать эффективный план действий по возврату долга.